91精品天堂福利在线观看漫画国产成人精品福利网站人|亚洲日本va中文字幕久久|91九色中文|中文字幕999|中文字幕亚洲字幕一区二区|国产精品久久久久亚洲av|91精品久久久久五月天精品|精品亚洲av在线年码播放|中文字幕日韩第一页|吃瓜正能量黑料不打烊,国产麻豆久久久,国内吃瓜爆料黑料网曝门,老夫子星空文化传媒网站国产精品成人又粗又长又爽

【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（中國(guó)基金報(bào)）

來源：中國(guó)基金報(bào)

向全賬戶,、全資產(chǎn)的“大投顧”邁進(jìn),，意味著投顧要具備選股、選基和資產(chǎn)配置的綜合財(cái)富管理能力，而這是投顧個(gè)人無法獨(dú)立完成的,，往往需要發(fā)揮公司相關(guān)部門的力量?！　?/span>

從“賣方投顧”向“買方投顧”角色的轉(zhuǎn)變是大勢(shì)所趨,。

中國(guó)基金報(bào)記者 章子林

近年來，證券行業(yè)正不斷加快傳統(tǒng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,，其中,，投資顧問業(yè)務(wù)的價(jià)值顯著強(qiáng)化，并被賦予新的內(nèi)涵,，向全賬戶,、全資產(chǎn)的“大投顧”邁進(jìn)，這也意味著未來的投顧需要具備選股,、選基和資產(chǎn)配置的綜合財(cái)富管理能力,，從“賣方投顧”向“買方投顧”角色的轉(zhuǎn)變是大勢(shì)所趨。

買方投顧理念覺醒

在新的市場(chǎng)環(huán)境下,，“投顧”的角色出現(xiàn)新的變化,。

平安證券財(cái)富顧問中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，最新的變化是買方投顧理念的覺醒,，投資顧問業(yè)務(wù)回歸財(cái)富管理業(yè)務(wù)的初心,。

國(guó)金證券財(cái)富產(chǎn)品中心負(fù)責(zé)人熊慶東認(rèn)為，牛市之下,，投資顧問的工作難度較大,。這主要有三方面原因：一是牛市預(yù)期會(huì)吸引新的投資者入場(chǎng)，這些投資者往往缺乏投資經(jīng)驗(yàn)和正確的投資理財(cái)方法和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，容易追漲殺跌,，投教難度較大；二是在牛市行情里，投資者會(huì)忘記在熊市里學(xué)會(huì)的資產(chǎn)配置,、投資策略和紀(jì)律,，會(huì)忽視投顧的合理建議；三是在大多數(shù)投資者沖入市場(chǎng)的時(shí)候,，往往短暫的牛市行情已經(jīng)上升過半,，不確定性增加，也增加了投顧的工作難度,。

聯(lián)儲(chǔ)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，券商投顧應(yīng)該從傳統(tǒng)以薦股為主的模式轉(zhuǎn)型為以資產(chǎn)配置為核心的模式，為客戶提供全面的財(cái)富管理服務(wù),。隨著注冊(cè)制改革的深化,，投顧應(yīng)引導(dǎo)客戶聚焦核心資產(chǎn)。此外,，近年來,，以公募基金為代表的機(jī)構(gòu)投資者取得了明顯超額收益，未來,，券商投顧應(yīng)更多引導(dǎo)客戶通過配置基金等方式參與股市,，通過選擇優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

券商多舉措助力投顧轉(zhuǎn)型

向全賬戶,、全資產(chǎn)的“大投顧”邁進(jìn),，意味著投資顧問需要具備選股、選基和資產(chǎn)配置的綜合財(cái)富管理能力,，而這是投顧個(gè)人無法獨(dú)立完成的，往往需要發(fā)揮公司相關(guān)部門的力量,。

國(guó)金證券表示,，堅(jiān)持“零售線上化、高客線下化,，擁抱金融科技,，線上線下一體化”的方針，推動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型,，并進(jìn)行客戶分層管理和分類管理,，借助科技力量?jī)?yōu)化財(cái)富管理服務(wù)路徑，實(shí)現(xiàn)所有金融產(chǎn)品銷售線上化流程,，縮短服務(wù)半徑,，同時(shí)推出個(gè)性化的資產(chǎn)配置組合方案和產(chǎn)品投資策略方案，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理服務(wù)因客戶而變的服務(wù)策略,。

華泰證券網(wǎng)絡(luò)金融部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，公司主要通過打造差異化服務(wù)、投顧隊(duì)伍建設(shè)、平臺(tái)建設(shè)等方面能力,，形成有利于客戶財(cái)富保值增值的有效機(jī)制,，逐步改變對(duì)券商傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)通道業(yè)務(wù)的固有認(rèn)知，同時(shí)也通過針對(duì)性的投顧績(jī)效考核體系,、規(guī)范投顧服務(wù)過程,、升級(jí)數(shù)字化平臺(tái)工具、落實(shí)分層分級(jí)的培訓(xùn)體系等途徑,，為投顧提供一站式,、平臺(tái)化、數(shù)字化的服務(wù)支撐,，全面提升投資顧問效能,。

聯(lián)儲(chǔ)證券則主要在投顧標(biāo)的、方式和模式上為投顧轉(zhuǎn)型做準(zhǔn)備,。在標(biāo)的上,，主要是引導(dǎo)公司投顧研究標(biāo)的更多從股票轉(zhuǎn)向基金等資產(chǎn)，更多地建議客戶通過公募基金等方式參與股市投資,。在投顧方式上,，由總部投顧推出資產(chǎn)配置報(bào)告及策略，并推動(dòng)智能資產(chǎn)配置產(chǎn)品上線,，引導(dǎo)客戶通過基金組合的形式進(jìn)行資產(chǎn)配置,。

平安證券財(cái)富顧問中心構(gòu)建了立足于買方研究的投研團(tuán)隊(duì)，基于該研究團(tuán)隊(duì)對(duì)于市場(chǎng)環(huán)境的判斷,，公司總部層面安排統(tǒng)一的資產(chǎn)配置策略與產(chǎn)品配置排期,，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“看對(duì)到做對(duì)”，將策略研究成果向下傳導(dǎo),，直至影響客戶的賬戶,。

各大券商也在積極探索新的服務(wù)模式，如基金投顧業(yè)務(wù),。今年基金投顧業(yè)務(wù)的試點(diǎn)是探索買方服務(wù)模式和收費(fèi)模式的開端,，華泰證券在服務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品體系,、配置能力,、賬戶模式、平臺(tái)建設(shè)等方面都做了相關(guān)準(zhǔn)備,，為轉(zhuǎn)向基于客戶資產(chǎn)規(guī)模的財(cái)富管理收入模式奠定基礎(chǔ),。此外，據(jù)記者了解,，國(guó)金證券從2016年就開始進(jìn)行公募基金投顧業(yè)務(wù)實(shí)踐,，今年上半年,，公司金融產(chǎn)品銷售保持高速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，同比增長(zhǎng)66%,，其中,，公募基金銷量同比增長(zhǎng)272%。

雖然尚未取得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格,，但聯(lián)儲(chǔ)證券也正在積極準(zhǔn)備申報(bào)材料并進(jìn)行服務(wù)模式轉(zhuǎn)型的探索,，近半年，公司公募基金銷售規(guī)模已超過3億,。此外,，從2016年8月18日開始，中金財(cái)富從內(nèi)部建立了基于公募基金的組合,，并專門獨(dú)立出相應(yīng)的投資顧問團(tuán)隊(duì),，幫助客戶解決信息不對(duì)稱和選擇困難的問題。

原文標(biāo)題：轉(zhuǎn)型“大投顧” 券商綜合財(cái)富管理能力是關(guān)鍵 來源：中國(guó)基金報(bào)