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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（每日經(jīng)濟新聞）

又曝銀行驚天大案,！

知名券商伙同國有銀行副行長以兜售券商“內(nèi)部員工高年化率理財產(chǎn)品”為幌子,，詐騙多名投資者1100多萬元。同時,，兩位被告人為了獲得更高的回報,，經(jīng)不住“行情很好可以賺很多錢”的誘惑,，將多數(shù)騙來的錢款投入股市后巨虧，最終雙雙獲刑……

日前,，中國裁判文書網(wǎng)披露對胡某兵和姚某合同詐騙罪的二審刑事判決書,，揭開了這起大案的來龍去脈。

兩人詐騙三名投資者1100多萬

據(jù)刑事裁定書顯示,，被告人胡吉兵,，男,，1981年10月27日出生，原系長江證券股份有限公司南京中央路營業(yè)廳客戶經(jīng)理,。被告人胡吉兵因涉嫌犯合同詐騙罪,，于2017年12月20日被刑事拘留，2018年1月26日被逮捕,。此外,，被告人胡吉兵于2011年10月12日入職，2014年12月31日離職,，

被告人姚方,，男，1970年4月4日出生,，原系中國農(nóng)業(yè)銀行南京堯化支行副行長,。被告人姚方因涉嫌犯合同詐騙罪，于2017年11月離職,。于2017年12月22日被刑事拘留,，2018年1月26日被逮捕。

南京市玄武區(qū)人民法院審理南京市玄武人民檢察院指控被告人胡吉兵,、姚方犯合同詐騙罪一案,，于2019年4月3日作出（2018）蘇0102刑初652號刑事判決，原審被告人胡吉兵,、姚方均不服,，提出上訴。本院受理后,，依法組成合議庭,，經(jīng)過閱卷、訊問上訴人,，聽取辯護意見，并移交南京市人民檢察院審查,，認為事實清楚,，決定不開庭審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié),。

據(jù)刑事裁定書顯示,，原審法院認定，2013年9月至2017年11月間,，被告人胡吉兵,、姚方以購買長江證券股份有限公司內(nèi)部員工理財產(chǎn)品為由，以簽訂委托投資理財協(xié)議書,、個人投資理財協(xié)議書,，承諾保本保息,，每月向被害人支付利息的方式，騙取被害人羅某甲,、羅某乙,、周某向被告人胡吉兵、姚方的個人賬戶匯款,。

二被告人使用個人賬戶炒股,、支付利息等，最終虧空無力還款,。

被害人羅某甲,、羅某乙、周某分別先后向被告人胡吉兵的個人賬戶匯款共計人民幣540萬元,、100萬元,、400萬元，被害人羅某甲向被告人姚方的個人賬戶匯款人民幣100萬元,。被告人胡吉兵,、姚方分別向被害人羅某甲支付利息人民幣160萬元左右、向被害人羅某乙支付利息人民幣24萬元左右,、向被害人周某支付利息人民幣111.28萬元左右,。

被告人胡吉兵按照被害人匯至其賬戶的金額每月向被告人姚方支付4‰的費用。2017年8月31日至2017年11月9日間,，被告人姚方向被害人羅某甲歸還人民幣100萬元,。

兜售券商內(nèi)部員工理財產(chǎn)品，號稱年化18%

據(jù)刑事裁定書顯示,，上述三名投資者中羅某甲金額最多達640萬,，其中的作案手法大同小異。那么,，羅某甲被詐騙的過程基本上能夠還原該案原委,。

據(jù)被告人姚方供述稱：其于2001年認識羅某甲，他是我的客戶,。胡吉兵是長江證券公司的員工,。2012年的時候胡吉兵問我是否有客戶介紹到長江證券買理財產(chǎn)品，我就介紹羅某甲到胡吉兵上班的長江證券中央路營業(yè)廳去了解一下,，羅某甲買了200萬元,，保本收益年利率百分之六，但到期后拿到收益超過百分之六,。2013年上半年,，胡吉兵說有一款面向內(nèi)部員工的理財產(chǎn)品，年利率18%,，他問能否找羅某甲出錢買理財,，跟羅某甲說是年利率12%,。并從中拿出4.8%年利息給我做報酬。我就跟羅某甲說長江證券公司有一款面向內(nèi)部員工認購的投資理財產(chǎn)品,，保本保息,，年收益12%，只能把錢給胡吉兵,，讓他以內(nèi)部員工身份操作,。

當時羅某甲有些懷疑，問我為什么自己不投,，我說我錢不夠,，最多拿出5萬元。最后就商量我和胡吉兵一人投5萬元,，羅某甲投90萬元,。據(jù)胡吉兵供述稱，“當時為了讓羅某甲相信我們,，就跟羅某甲說我和姚方一人投了5萬元,，其實就是搞個流水給羅某甲看，姚方當著羅某甲的面向我的賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元,，過了一段時間我又分批轉(zhuǎn)回姚方,。”

同時,，胡吉兵建議我作為他和羅某甲協(xié)議的擔(dān)保人,，這樣我們?nèi)撕灹说谝环菸型顿Y理財協(xié)議書。后至2017年我們總共簽訂了6份投資協(xié)議書,。

胡吉兵稱,，其和羅某甲、周某,、羅某乙簽的合同主要內(nèi)容是我作為受委托人,，羅某甲、周某,、羅某乙作為委托人,。姚方作為擔(dān)保人，約定我拿委托人資金代為投資,，1年期限內(nèi)給委托人利息，在協(xié)議到期后歸還委托人全部本金,。協(xié)議約定投資資金只能由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項目投資,，不得將資金挪作他用或從事違法活動，以確保資金使用安全,。由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項目投資就是投資一些風(fēng)險比較低的項目,，比如基金,、銀行票據(jù)、抵押等,。協(xié)議上沒有與委托人約定拿資金去炒股,。

據(jù)刑事裁定書顯示，該合同約定的投資范圍為“由證券公司管理做權(quán)益產(chǎn)品抵押融資項目投資”或“甲方對乙方的投資資金進行投資,，不得將資金挪作他用或從事違法活動”,。2015年5月27日收款人為姚方的合同約定為“在操作過程中所進行的操作必須在可控的范圍之內(nèi)，主要以現(xiàn)金管理為投資方向,。如果風(fēng)險超出甲方所能承受的范圍或資金使用超出約定的范圍（投資股市）,，操作方必須在24小時內(nèi)對所投方向進行調(diào)整”。

不過,，上述合同實則胡吉兵一手偽造的虛假理財產(chǎn)品,。長江證券股份有限公司出具的情況說明證實：理財產(chǎn)品大體分兩類，一類投資于貨幣市場,，年化收益率約5%左右,；另一類可投資于股票、期貨等市場,，無固定收益,。長江證券沒有發(fā)行銷售過年利率18%的理財產(chǎn)品，也沒有發(fā)行過針對內(nèi)部員工的理財產(chǎn)品,。長江證券于2011年9月發(fā)行《長江證券超越理財優(yōu)享紅利集合資產(chǎn)管理計劃》為無固定收益理財產(chǎn)品,，被告人胡吉兵未在長江證券購買過包括上述理財產(chǎn)品在內(nèi)的理財產(chǎn)品。

投資六,、七百萬炒股血虧,，最后僅剩十五萬

上述騙來的錢款多數(shù)用于股市投資，不過,，結(jié)果是巨虧,。據(jù)刑事裁定書顯示，為了讓投資者放心地將錢交給他們,，胡吉兵稱“一開始協(xié)議上有關(guān)于股票投資的內(nèi)容,，但姚方看了后認為客戶看到不太好，就讓我把關(guān)于股票的內(nèi)容刪掉,，因為我們兩人私下講是拿這些客戶的錢去炒股,，但跟客戶說是去買理財產(chǎn)品，所以給客戶看到后他們肯定不會把錢給我們了,。我們拿的錢大部分用于投資股票,。”他表示,，其在銀河證券有一個以董秀琴名義開立的賬戶,，賬戶實際上由西部證券的姚國華操作,，聲稱不認識董秀琴。在長江證券以黃某和吳某的名義開了兩個賬戶,，黃某賬戶是自己在操作,，吳某賬戶是吳某在操作。

從2013年到2017年3月份,，總共注入六,、七百萬元，最后剩下十五萬元左右,，被我取出來付給羅某甲,、周某、羅某乙利息了,。

據(jù)胡吉兵稱：其和姚方私下聊天,，說現(xiàn)在股票行情很好，如果投資可以賺很多錢,。當時跟他說自己沒有很多錢,，還吹牛說我操作股票的技術(shù)還不錯。然而事與愿違,，“2012年至2014年我年收入8萬元-10萬元左右,。騙取羅某甲第一筆錢款時，我和姚方考慮過股票市場會存在虧損,，我們認為到時就算虧,，虧到90萬元我們就不操作了，大不了我們一人虧5萬元,。但后來騙到的錢越來越多時,，我們就沒考慮到這個問題了。還有當時行情很好,，也被沖昏了頭腦,，覺得肯定沒有問題。2015年我有一套價值70萬元的房子可以用來還錢,，2017年賣掉抵吳某的債了,。”他表示,。

姚方是從2015年開始知道股票虧損的,，當時他的股票賬戶也虧本。直到2017年5月我這邊資金跟不上了,，羅某甲又老打電話催錢,，姚方也會問我，我就瞞不住了，才攤開跟他說虧了很多,。

兩人被判合同詐騙罪，最高獲刑11年6個月

原審判決認為,，被告人胡吉兵,、姚方以非法占有為目的，在簽訂,、履行合同過程中,，騙取對方當事人財物，數(shù)額特別巨大,，二被告人的行為均構(gòu)成合同詐騙罪,，系共同犯罪。被告人胡吉兵歸案后如實供述自己的罪行,，系坦白,，對其予以從輕處罰。以合同詐騙罪判處被告人胡吉兵有期徒刑十一年,，罰金人民幣三十萬元,；判處被告人姚方有期徒刑十一年六個月，罰金人民幣三十萬元,。責(zé)令被告人胡吉兵,、姚方退賠被害人經(jīng)濟損失。

不過,，胡吉兵和姚方不服一審判決,，均提出上訴。

上訴人胡吉兵及其辯護人提出：

1,、胡吉兵沒有非法占有的目的,，其取得被害人錢款后全部用于炒股，沒有揮霍也未用于非法活動,。

2,、胡吉兵虛構(gòu)購買理財產(chǎn)品，實為用于股票投資,，屬于民事欺詐行為,；炒股失敗后其主動與被害人聯(lián)系自愿承擔(dān)違約責(zé)任，沒有逃避責(zé)任,。

3.訂立合同時胡吉兵有履行能力,，未能按約履行合同是因為股票大幅縮水，客觀上無法預(yù)料的因素導(dǎo)致合同無法全面履行,。被害人報案后胡吉兵也積極主動與被害人聯(lián)系,，愿意變賣房產(chǎn)用于償還債務(wù)，其行為不應(yīng)認定為合同詐騙罪。

上訴人姚方提出：

1,、其不知道胡吉兵虛構(gòu)理財?shù)氖聦?，不知曉被害人的理財資金被胡吉兵用于投資股市并造成虧損。

2,、羅某甲轉(zhuǎn)至其賬戶的100萬元為個人借款并向羅某甲明確表示用于投資股票,，且其已經(jīng)履行合同。

3,、其不知道胡吉兵偽造長江證券有限公司印章及對賬單,、理財產(chǎn)品至期贖回申請、理財產(chǎn)品到期通知等材料,。

4,、胡吉兵編造和姚方合謀共同詐騙被害人資金并影響各被害人，使被害人也作出部分與事實不符的證詞,，誤導(dǎo)了司法機關(guān)的判斷,。4.羅某甲匯給姚方的100萬元錢款，在立案前,，姚方已經(jīng)將該筆錢款還清,，其不存在無力歸還的情形。

上訴人姚方的辯護人提出：

1,、原審判決未采信姚方提供的錄音證據(jù),，導(dǎo)致原審認定事實錯誤，相關(guān)錄音證據(jù)（兩份錄音證據(jù)材料）能夠證據(jù)姚方對胡吉兵將投資人的錢款用于炒股不知情,。

2,、原審判決認定姚方的行為構(gòu)成合同詐騙罪的證據(jù)不足。姚方對胡吉兵虛構(gòu)理財不知情,，其僅是應(yīng)胡吉兵請求介紹被害人找胡吉兵投資理財,。

3、被害人將投資款匯給胡吉兵,，所有錢款均被胡吉兵用于理財,，胡吉兵沒有將投資款非法占為已有，只是因為經(jīng)營不善,，造成巨額損失,，不能認定其有非法占有的目的。胡吉兵沒有非法占有的目的,，姚方更不應(yīng)構(gòu)成合同詐騙罪,。

4、姚方的行為不構(gòu)成犯罪,。姚方介紹被害人投資理財?shù)捻椖坎皇秋L(fēng)險較大的股票投資,，胡吉兵擅自將被害人的投資款用于炒股，姚方對此完全不知情，所以姚方?jīng)]有非法占有的目的,，無犯罪故意,，其行為不構(gòu)成犯罪。

5,、即使認定姚方構(gòu)成犯罪,，其在共同犯罪中僅起次要作用，量刑也應(yīng)輕于胡吉兵,。希望二審法院依法改判或者發(fā)回重審。

原文標題：驚天大案,！券商員工聯(lián)手銀行副行長賣“假理財”,，詐騙1100多萬，竟拿700萬炒股,，結(jié)果血虧僅剩15萬……  來源：每日經(jīng)濟新聞