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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（和訊網(wǎng)）

諾亞財(cái)富旗下子公司銷售的一款“創(chuàng)世安霖二號(hào)私募投資基金”再次違約，在諾亞方面提出的解決方案不被認(rèn)可的情況下,，數(shù)十名投資人與8 月26日前往上海證監(jiān)局維權(quán),，請(qǐng)求監(jiān)管部門嚴(yán)查該項(xiàng)目,；監(jiān)管方面回應(yīng)投資人稱，將于60天內(nèi)回復(fù),。

對(duì)此,，諾亞財(cái)富方面回應(yīng)稱，由于經(jīng)濟(jì)整體下行,，引發(fā)了相關(guān)投資產(chǎn)品發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)導(dǎo)致投資人投資受損,，公司充分理解投資人的心情并將盡力推進(jìn)處置，并保持與投資人必要的溝通,。

針對(duì)投資人認(rèn)為,，諾亞財(cái)富在銷售期間一直表示該項(xiàng)目是一款低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類產(chǎn)品，諾亞財(cái)富則認(rèn)為,，投資人應(yīng)依據(jù)契約型基金合同精神合法合規(guī)處理后續(xù)事項(xiàng),，公司無(wú)法支持不合理的剛兌訴求。

此外,，諾亞財(cái)富還表示,，由于產(chǎn)品涉及的底層投資已進(jìn)入重整階段，基金管理人正在積極推進(jìn)相關(guān)工作,，但部分信息目前暫時(shí)無(wú)法向投資人進(jìn)行披露,，以避免對(duì)重整進(jìn)程可能造成的負(fù)面影響，損及投資人最終權(quán)益,。

信息披露存疑,，投資人恐血本無(wú)歸

時(shí)間回溯到2017年。當(dāng)時(shí)信邦制藥公告稱,，公司實(shí)控人將出售其所持有信邦制藥的全部股份給譽(yù)衡藥業(yè)實(shí)控人朱吉滿,，交易總價(jià)約30億元。朱吉滿是黑龍江的前首富,，他在醫(yī)療領(lǐng)域大肆并購(gòu),，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，譽(yù)衡藥業(yè)自2010年上市以來(lái),，涉及收購(gòu)資產(chǎn)20多項(xiàng),，累計(jì)涉及并購(gòu)金額130億元左右。

收購(gòu)信邦制藥朱吉滿只拿了8億,，渤海銀行,、諾亞財(cái)富和磐晟共出資38.6億元。值得一提的是，這起并購(gòu)的費(fèi)用是30億元左右,，剩下的資金去向則未卜,。

隨后，幾家機(jī)構(gòu)成立了一只并購(gòu)基金,，總規(guī)模是46.6億,，其中渤海銀行出資30.6億，該筆資金為優(yōu)先級(jí),；其中中間級(jí)為8億元,，創(chuàng)世安霖基金二號(hào)出資5億元，北京磐晟投資管理有限公司磐晟磐瀚投資基金一號(hào)出資3億元,；劣后級(jí)是譽(yù)衡集團(tuán)指定方出資8億,；并購(gòu)基金通過(guò)信托通道成立了單一信托計(jì)劃，才將這筆錢打給了哈爾濱譽(yù)衡集團(tuán),。

譽(yù)衡集團(tuán)通過(guò)該產(chǎn)品募資完成后順利收購(gòu)信邦制藥21%股權(quán),，再將募資等值上市公司股權(quán)質(zhì)押給私募。

據(jù)一些投資人表示,，基金僅完成了兩次利息兌付后,，便出現(xiàn)問(wèn)題了。2018年初,，朱吉滿陷入債務(wù)危機(jī)的新聞便不時(shí)傳出，顯然朱吉滿的杠桿游戲玩不成了,，2018年譽(yù)衡藥業(yè)三次遭遇質(zhì)押強(qiáng)制平倉(cāng),；2019年，譽(yù)衡藥業(yè)股權(quán)已三次司法拍賣成交,。另外一家信邦制藥股票的價(jià)格也從2017年質(zhì)押時(shí)的9元多下跌到了2020年的4元多,。

目前，基金回購(gòu)義務(wù)人譽(yù)衡集團(tuán)因資不抵債已經(jīng)被申請(qǐng)破產(chǎn)重整,，喪失了回購(gòu)的能力,，并購(gòu)基金也陷入無(wú)限期逾期的狀態(tài)。在2017年底,，諾亞財(cái)富公司就發(fā)現(xiàn)情況不對(duì)勁,，于是做了增信措施，又增加了1億多股譽(yù)衡藥業(yè)的股票作為擔(dān)保,，但仍于事無(wú)補(bǔ),。

目前來(lái)看，質(zhì)押股票當(dāng)前市值約25億左右,，遠(yuǎn)低于并購(gòu)基金總額,，連優(yōu)先資金都不能覆蓋，更別說(shuō)中間級(jí)了，諾亞財(cái)富的投資人很大程度上將血本無(wú)歸,。諾亞方面曾要求投資人給予更多時(shí)間,，等待股價(jià)上漲，或者等待譽(yù)衡集團(tuán)引入戰(zhàn)略投資人,。

投資人對(duì)此并不認(rèn)同,，同時(shí)質(zhì)疑諾言財(cái)富在信息披露上也存在問(wèn)題。在銷售時(shí)期,，諾亞財(cái)富一直表示這是一款低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類產(chǎn)品,，今年3月，投資人才被告知這是一款高風(fēng)險(xiǎn)的股權(quán)并購(gòu)基金,。諾亞財(cái)富將該產(chǎn)品移出了類固收類別,，并在后臺(tái)更改了該款基金的名稱和產(chǎn)品信息。

走投無(wú)路的投資人只好在證監(jiān)會(huì)門口拉條幅維權(quán)?，F(xiàn)在看來(lái),，除了等待投資人似乎也不能再做什么，等監(jiān)管的回復(fù),，等股價(jià)上漲,，等新的戰(zhàn)略投資人出現(xiàn)，如果有這么一天的話,。

踩雷不斷,，風(fēng)控能力頻遭質(zhì)疑

作為一家成立15年，上市10年的財(cái)富管理公司,，諾亞財(cái)富在踩雷方面一直經(jīng)驗(yàn)獨(dú)到,。

此前，諾亞財(cái)富也曾多次踩雷,，其中包括萬(wàn)家共贏,、永宣基金、樂(lè)視網(wǎng),、輝山乳業(yè),、承興國(guó)際、天神娛樂(lè),、暴風(fēng)集團(tuán),、譽(yù)衡集團(tuán)等，這也使其風(fēng)控能力遭到不少投資者的質(zhì)疑,。

2014年諾亞財(cái)富開始銷售一款被其形容是“最安全的ABS產(chǎn)品”,，這款產(chǎn)品是“萬(wàn)家共贏售房受益權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”，僅過(guò)了兩個(gè)月,，這款產(chǎn)品就發(fā)生融資方惡意挪用8億資金的惡劣情況,。

2017年,，輝山乳業(yè)資不抵債，陷入風(fēng)險(xiǎn)的債務(wù)達(dá)百億元以上,，超過(guò)70家金融機(jī)構(gòu)被裹挾進(jìn)這場(chǎng)債務(wù)危機(jī),，這其中就包括諾亞財(cái)富旗下的全資子公司歌斐資產(chǎn)管理有限公司，當(dāng)中涉及投資資金達(dá)5.64億元,。為了追回債務(wù),，歌斐資產(chǎn)曾向香港法院申請(qǐng)凍結(jié)輝山乳業(yè)的資產(chǎn)，但被法院駁回,，當(dāng)投資者和記者詢問(wèn)如何解決輝山債務(wù)危機(jī)時(shí),，諾亞財(cái)富和歌斐資產(chǎn)均選擇沉默應(yīng)對(duì)。

隨后,，歌斐資產(chǎn)管理有限公司又踩雷樂(lè)視網(wǎng),。該公司與深圳市樂(lè)視鑫根并購(gòu)基金投資管理企業(yè)和樂(lè)視流媒體（上市公司全資子公司）共同成立了一只股權(quán)基金，諾亞財(cái)富曾先后發(fā)行了7只產(chǎn)品涉及金額達(dá)30億元,。

去年7月,，諾亞財(cái)富表示，旗下上海歌斐資產(chǎn)管理公司踩雷承興國(guó)際控股,，涉及總金額34億元,，承興國(guó)際控股實(shí)際控制人近期因涉嫌欺詐活動(dòng)已被中國(guó)警方刑事拘留。此次踩雷的系列基金的投資標(biāo)的,，主要是向承興國(guó)際相關(guān)方就其與北京京東世紀(jì)貿(mào)易有限公司之間的應(yīng)收賬款債權(quán)提供供應(yīng)鏈融資,。

京東方面隨后回應(yīng)，承興國(guó)際涉嫌偽造和京東的業(yè)務(wù)合同對(duì)外詐騙,，此事與京東無(wú)關(guān),。同時(shí)，歌斐資產(chǎn)從未就合同真實(shí)性與京東驗(yàn)證,，在合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管控上存在重大缺陷，并希望歌斐正視其管理問(wèn)題,。

出現(xiàn)這些問(wèn)題的諾亞財(cái)富也很難不讓人質(zhì)疑,。不過(guò)從財(cái)報(bào)來(lái)看，諾亞財(cái)富的今年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)倒還不錯(cuò),。今年上半年,，諾亞財(cái)富凈收入約14.94億，同比下降15.2%,；凈利潤(rùn)為5.43億,，同比上漲0.7%。

受新冠疫情影響,，諾亞財(cái)富減少貸款發(fā)放,。報(bào)告期內(nèi),，其貸款總額為1億元人民幣，同比下降96.43%,；其二季度貸款和其他業(yè)務(wù)凈收入為0.23億元,，同比減少69.3％。

用戶增長(zhǎng)方面,，截至今年6月末,，諾亞財(cái)富的注冊(cè)用戶數(shù)為33.2萬(wàn)，同比增長(zhǎng)17.1%,；,，排除共同基金用戶，活躍用戶數(shù)僅為3367人,，同比下降42.8%,；在共同基金客戶中，交易客戶總數(shù)為14703人,，比今年一季度下降12.6％,。

同時(shí)，諾亞客戶關(guān)系經(jīng)理人數(shù)為1196人,，同比減少16.2%,；核心“精英”關(guān)系經(jīng)理的離職率為1.4%，今年一季度,，離職率為1.0%,。

雖然在業(yè)績(jī)方面取得增長(zhǎng)，事實(shí)上這是裁員及降薪的結(jié)果,。據(jù)悉,，諾亞財(cái)富創(chuàng)始人、聯(lián)合創(chuàng)始人及創(chuàng)始投資人主動(dòng)提請(qǐng)零薪水,，A類以上高管降薪30-40％,，同時(shí)發(fā)出倡議，2月及3月每月5天無(wú)薪休假方式與公司一起減輕短期經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金壓力,。

風(fēng)控能力遭質(zhì)疑,，投資者數(shù)量減少，多種因素疊加下,，諾亞財(cái)富想要轉(zhuǎn)型進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)領(lǐng)域其實(shí)并沒(méi)有那么容易,。

作者：王梓旭

原文標(biāo)題：踩雷不斷！諾亞財(cái)富5億私募產(chǎn)品暴雷,，再遭投資者維權(quán) 文章來(lái)源：和訊網(wǎng)