【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】:(老虎投資家)
近期,,A股市場持續(xù)震蕩,新基發(fā)行熱度較前期也明顯放緩,。然而就在9月16日,由浦發(fā)銀行托管和獨家銷售的易方達悅享一年持有期混合基金,,提前9天結(jié)束募集,再次引爆渠道,,成為今年又一款現(xiàn)象級產(chǎn)品,。今日,易方達基金發(fā)布公告,,該基金最終募集金額高達90億元,。
怎么是浦發(fā)?怎么是固收+?易方達悅享一年持有期為什么能成,,我們來一一解析:
看產(chǎn)品:混合資產(chǎn),,攻守兼?zhèn)?/span>
易方達悅享一年持有期混合是一只偏債混合型基金,債券投資為主,,股票倉位上限為30%,,高于二級債基的20%,低于偏債混合基金較多使用的40%,,相對同類更加穩(wěn)健,。同時,股債配置比例也較為靈活,,屬于進可攻退可守的“固收+”類產(chǎn)品,。
從過往業(yè)績看,此類“固收+”產(chǎn)品長期且呈現(xiàn)波動小,、回撤小的特征,。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至8月31日,,偏債混合型基金指數(shù)近3年累計收益率達到了24.03%,,遠超同期上證指數(shù)1.12%的收益,且近3年最大回撤和年化波動率均顯著低于上證指數(shù),,具備持續(xù)的超額收益,。
此外,該基金引入了“一年持有期”,,每筆申購的份額都要鎖定一年,,一年后可在任意時間申請贖回,幫助投資者減少交易沖動,,回歸理財初心,。
基金銷售掀起“浦發(fā)現(xiàn)象”
回到為該基金提供托管、銷售服務(wù)的浦發(fā)銀行,,正是基于該行長期以來在公募資產(chǎn)托管領(lǐng)域的實力積累,,以及客戶至上的銷售理念,讓基金銷售插上了翅膀。
近年來隨著公募基金行業(yè)快速發(fā)展,,浦發(fā)銀行公募基金托管業(yè)務(wù)通過不斷創(chuàng)新和勇于開拓,,形成了自身獨具特色的優(yōu)勢。
一方面,,浦發(fā)積極從產(chǎn)品,、服務(wù)體系構(gòu)建了一套成熟的資產(chǎn)管理圖譜,又名“4+1”:所謂“4”就是“公募產(chǎn)品+私募產(chǎn)品+受托管理+投顧業(yè)務(wù)”,,“1”是指產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓交易平臺,。在產(chǎn)品布局上,現(xiàn)金管理類,、固收和“固收+”,,以及多資產(chǎn)配置類產(chǎn)品將占據(jù)比較大的規(guī)模。
另一方面,,浦發(fā)銀行抓住市場機遇,,大力推進公募基金托管業(yè)務(wù)渠道創(chuàng)新,集中行內(nèi)資源推出多種基金托管業(yè)務(wù),,借助互聯(lián)網(wǎng)銷售渠道,,極大拓寬了浦發(fā)銀行客戶群體,實現(xiàn)了公募基金托管規(guī)模的快速增長,。在2019年新基金托管市場中,,浦發(fā)銀行全年新基金托管1180.55億元,相比2018年增長超過兩倍,,首次沖進行業(yè)前三,。僅2019年下半年,浦發(fā)銀行托管的首發(fā)基金規(guī)模超過70億元的就有8只,。(數(shù)據(jù)來源:中國基金報 《2019年新基金托管市場洗牌:招商銀行登上榜首 浦發(fā)銀行排第三》)
更重要的是,,浦發(fā)銀行時刻秉承“個性化、專業(yè)化,,創(chuàng)新驅(qū)動”的思想和理念,,培養(yǎng)和打造了一支專業(yè)水準高、經(jīng)驗豐富,、富于進取,、充滿活力的資產(chǎn)銷售服務(wù)團隊,建立內(nèi)部標準化流程和快速協(xié)調(diào)機制,,通過熱線電話,、客服信箱、網(wǎng)上銀行,、線下活動等多種渠道為客戶提供全面,、高效服務(wù),。
“易方天地,浦寫宏篇”,,強強聯(lián)合創(chuàng)佳績
任何“現(xiàn)象級”爆款都是內(nèi)外聯(lián)動機制共同作用的結(jié)果,,在此次悅享基金銷量爆棚的背后,離不開浦發(fā),、易方達基金的強強聯(lián)手,。
浦發(fā)銀行是易方達基金最早一批合作的銀行渠道,雙方于2005年合作基金代銷業(yè)務(wù),,更是在2018年建立了雙方戰(zhàn)略合作關(guān)系,浦發(fā)銀行在基金零售銷售業(yè)務(wù)層面給予了易方達重要支持,。
易方達基金,,混合資產(chǎn)投資管理專家
易方達是中國領(lǐng)先的公募基金管理公司,在主動權(quán)益,、固定收益,、被動投資、混合資產(chǎn)等領(lǐng)域全面布局,。國內(nèi)市場股債市場表現(xiàn)不同步,,單一資產(chǎn)很難穿越周期,獲得較好的投資體驗,,有基于此,,易方達基金在2018年專門成立了混合資產(chǎn)投資門,覆蓋公募混合策略類基金,,囊括專戶,、年金、養(yǎng)老金的投資管理,。
部門總經(jīng)理正是在混合資產(chǎn)投資領(lǐng)域頗有建樹,,功力深厚的張清華先生。張清華先生領(lǐng)銜管理的易方達安心回報,、易方達裕豐回報等產(chǎn)品過往業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異,,累計榮獲金牛、金基金,、明星基金等大獎多次,,深受行業(yè)和機構(gòu)客戶的認可。
以易方達裕豐回報基金為例,,Wind數(shù)據(jù)顯示,,自2014年1月9日張清華管理以來,截至今年8月31日,,該基金任職回報高達102.58%,,年化回報為11.24%,,超越基準回報67.83%,超額收益排名同類第一,。此外,,易方達裕豐回報在2018年、2019年連續(xù)兩年中國證券報金牛獎,、證券時報明星基金獎,,并于2020年獲得晨星(中國)2020年度激進債券型基金獎提名。要知道全市場428只同類基金,,也只有5只獲得提名而已,。
一直以來,由張清華負責(zé)的易方達混合資產(chǎn)投資部都是國內(nèi)混合資產(chǎn)投資的佼佼者,。在投資框架,、團隊配置、到內(nèi)部系統(tǒng)都較為領(lǐng)先,。在易方達混合資產(chǎn)投資部,,收益來源呈現(xiàn)多元化特征,不僅僅來自單一資產(chǎn)的超低配,,還有轉(zhuǎn)債,、打新和定增也能帶來收益增強。
“悅享”成了,,下只悅系列基金花落誰家,?
據(jù)悉,針對國內(nèi)廣大穩(wěn)健型投資者的資產(chǎn)保值增值需求,,易方達基金已布局形成了“悅”系列的基金產(chǎn)品線,,力求通過大類資產(chǎn)的配置,幫助更多投資者帶來“穩(wěn)穩(wěn)地幸?!?!
正所謂“臺上一分鐘,臺下十年功”,,任何成功都不是一蹴而就的,,其背后凝結(jié)的是日日夜夜的付出和堅守。從這個角度來看,,正是易方達和浦發(fā)銀行強強聯(lián)合,,腳步始終混合在一起,聲音融合在一起,,汗水澆鑄在一起,,通過一次次的產(chǎn)品溝通、一場場的路演,、一輪輪的客戶活動,,才成就了這場出奇制勝的銷售佳話,!
原文標題:大賣90億!浦發(fā)攜手易方達共創(chuàng)基金銷售 “神話” 來源:老虎投資家 原文鏈接:https://dy.163.com/article/FMTQLAGC051998PQ.html