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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（神木論談）

被告人曹某,，男性，1984年**月**日出生,，居民身份證號碼6127011984********,，漢族,，碩士研究生，中共黨員,，神木市農(nóng)商業(yè)銀行**分理處主任,，戶籍所在地陜西省榆林市神木縣，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪,，經(jīng)神木市公安局決定,，于2019年12月3日被神木市公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪,，經(jīng)米脂縣人民檢察院批準,，于2019年12月17日被神木市公安局逮捕。

辯護人暴文淵,，陜西宇內(nèi)律師事務(wù)所專職律師,。

辯護人趙小東，陜西浩公律師事務(wù)所,。

本案由神木市公安局偵查終結(jié),。2020年2月13日神木市公安局以曹某涉嫌違法發(fā)放貸款罪向本院移送審查起訴,，本院受理后，于2020年2月14日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利,；已依法訊問被告人,，聽取了辯護人的意見，并審閱了全部案件材料,，核實了案件事實與證據(jù),。本院于2020年3月28日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月16日補查重報,；本院于2020年5月31日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查,，偵查機關(guān)于2020年6月29日補查重報。本院于2020年3月14日,、2020年5月16日,、2020年7月29日延長審查起訴期限。2020年3月20日神木市公安局以薛某某,、孟某某,、賀某某、楊某某等人涉嫌違法發(fā)放貸款罪移送本院審查起訴,，本院受理后,，于2020年3月20日-21日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被告人,，聽取了辯護人的意見,，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù),。本院于2020年4月20日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查,，偵查機關(guān)于2020年4月29日補查重報；本院于2020年6月14日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查,，偵查機關(guān)于2020年7月14日補查重報,。本院于2020年5月29日延長審查起訴期限。

被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1,、2018年10月15日,，神木市**能源科技發(fā)展有限公司（以下簡稱**公司）向神木農(nóng)村商業(yè)銀行**分理處申請流動資金貸款8000萬元。**分理處受理后,，時任**分理處主任的曹某,、副主任劉某（另案處理）、客戶經(jīng)理高某某（另案處理）,、李某某（另案處理）對**公司進行貸前調(diào)查,。該筆貸款的擔保方式為**公司股權(quán)質(zhì)押加張某、劉某某、惠某某,、高某及四人配偶自然人的連帶保證,。在**公司給**分理處提供的貸款資料中有：張某、高某,、武某某,、戴某某、王某,、桂某某等擔保人虛假的工作證明,、收入證明；該公司2015至2017年虛假的財務(wù)報表后經(jīng)榆林邦眾聯(lián)合會計事務(wù)所出具的虛假審計報告,；該公司2018年8,、9、10月份虛假的財務(wù)報表,；張某等人提供的虛假的入股證明等財產(chǎn)資料,；**公司股權(quán)評估報告等。曹某,、劉某,、高某某、李某某未對上述貸款資料的真實性進行調(diào)查,，召開分理處貸審會并共同作出該筆貸款合規(guī)的決定,。**分理處貸審會通過后將該筆貸款上報神木農(nóng)村商業(yè)銀行總行，總行向**分理處下發(fā)了同意發(fā)放該筆貸款的批復(fù)后,。2018年11月13日，曹某,、劉某等人將8000萬元貸款從**分理處通過受托支付方式發(fā)放給**公司,。至2019年7月12日，該筆貸款已全部還清,。

2,、張某甲為了周轉(zhuǎn)資金，事先聯(lián)系好時任神木農(nóng)商銀行**支行副行長薛某某,，2014年10月13日,，張某以高某某的名義向神木農(nóng)商銀行**支行申請貸款70萬元，擔保人是張某甲,、趙某某,、張某乙。貸款申請用途為與張某某購貨,；2014年10月15日,，張某甲又以張某某的名義在神木農(nóng)商銀行**支行申請貸款70萬元，擔保人張某甲、張某乙,，貸款申請用途為與趙某某購貨,。神木農(nóng)商銀行**支行受理貸款申請后，薛某某和孫某（另案處理）作為貸款主要調(diào)查人員和輔助調(diào)查人員,，未按照銀行貸款相關(guān)制度履行調(diào)查職責(zé),，只調(diào)查了借款人、擔保人的個人信用記錄,，未對借款人,、擔保人的資產(chǎn)及貸款用途做任何實地調(diào)查，發(fā)放兩筆貸款金額共計140萬元,，上述兩筆貸款均為張某甲本人使用,。2015年11月16日，張某甲以張某某名義在該行重新借款69萬,，用于償還原70萬元貸款,，薛某某為主調(diào)查人。2015年12月8日,，張某甲以高某某的名義在該行從新借款69萬元,，用于償還原70萬元貸款，薛某某為主調(diào)查人,。截止目前,，上述兩筆貸款逾期未還。

3,、2013年5月15日,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司向神木農(nóng)商銀行申請貸款1000萬元，貸款申請書中神木**經(jīng)貿(mào)有限公司和法人王某某名下的資產(chǎn)情況均是虛假的,。2013年6月2日,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司偽造了與神木***工貿(mào)有限公司購買挖掘機、采煤機,、裝載機等設(shè)備的機械設(shè)備采購合同,，向神木農(nóng)商銀行申請貸款。之后張某向神木農(nóng)商銀行***支行行長孟某某提供了神木**經(jīng)貿(mào)有限公司的相關(guān)資料和貸款申請,，主調(diào)查人孟某某和輔助調(diào)查人賈某（另案處理）受理了該筆貸款并同意該公司的貸款申請,。經(jīng)過初查后，孟某某和賈某出具了該筆貸款的授信業(yè)務(wù)調(diào)查報告并上報至總行的企貸中心,。企貸中心由主調(diào)查人賀某某和輔助調(diào)查人楊某某負責(zé)該筆貸款的調(diào)查,，經(jīng)過審批后，神木農(nóng)商銀行于2013年6月28日向神木**經(jīng)貿(mào)有限公司發(fā)放貸款800萬元,。孟某某,、賈某在調(diào)查神木**經(jīng)貿(mào)有限公司的貸款業(yè)務(wù)期間,，未對該公司的法定代表人、申請人王某某基本情況及財產(chǎn)情況,、該公司經(jīng)營情況,、采購合同等貸款資料的真實性進行全面、細致的調(diào)查,，二人負責(zé)簽字形成的貸款報告內(nèi)容基本是從該公司提供的貸款資料中摘抄和會計事務(wù)所審計報表中得出,。賀某某、楊某某在調(diào)查神木**經(jīng)貿(mào)有限公司的貸款業(yè)務(wù)期間,，未對擔保人崔某某,、郝某某、張某某的資產(chǎn)情況進行實地考察,，公司授信業(yè)務(wù)調(diào)查報告擔保人基本信息與擔保人的實際資產(chǎn)不符,。以上人員未對借款用途、租賃合同等相關(guān)內(nèi)容進行調(diào)查,、核實,。貸款發(fā)放后，未對該公司執(zhí)行借款合同情況及經(jīng)營情況進行追蹤調(diào)查和檢查,。2014年5月20日,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司將800萬元借款到期日展期至2015年4月11日。2015年3月27日神木**經(jīng)貿(mào)有限公司又向神木農(nóng)商行辦理了760萬元的貸款,，用于償還原貸款,。神木**經(jīng)貿(mào)有限公司辦理展期和再融資業(yè)務(wù)的主調(diào)查人是楊某某。案發(fā)時,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司下欠神木農(nóng)商銀行本金756萬元及利息,。

本院認為，被告人曹某,、薛某某,、楊某某、孟某某,、賀某某作為金融機構(gòu)工作人員違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《貸款通則》的規(guī)定,，給他人發(fā)放貸款,，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚,、證據(jù)確實充分,，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人曹某,、薛某某,、楊某某,、孟某某、賀某某認罪認罰,，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定,，可以從寬處理。曹某主動投案,、如實供述,，認罪認罰，建議判處有期徒刑一年,，緩刑二年,，并處罰金二萬元；薛某某如實供述,、認罪認罰,，建議判處有期徒刑一年，緩刑二年,，并處罰金二萬元,；楊某某主動投案、如實供述,，認罪認罰,，建議判處有期徒刑二年，緩刑三年,，并處罰金三萬元,；孟某某主動投案、如實供述,，認罪認罰,，建議判處有期徒刑一年，緩刑二年,，并處罰金二萬元,；賀某某主動投案、如實供述,，認罪認罰,，建議判處有期徒刑一年，緩刑二年,，并處罰金二萬元,。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴,，請依法判處,。

來源：12309中國檢察網(wǎng)

原文標題：神木市農(nóng)商業(yè)銀行多人涉嫌違法發(fā)放貸款罪被公訴！  來源：神木論談  原文鏈接：https://new.qq.com/omn/20201009/20201009A0ERKZ00.html