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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

本文來源 |反傳防騙熱線

編輯整理 |今日讀法網(wǎng)

深度調(diào)查“眾籌還債”傳銷騙局

近年來,，“眾籌”成為熱門的詞匯,，市民可以通過眾籌,，投資某個(gè)項(xiàng)目，也可以加入眾籌,，幫助需要幫助的人,。

近日，在我市的一些微信群里,，有人發(fā)布“眾籌還債”項(xiàng)目的廣告,，宣稱只要投資400元錢，9個(gè)月內(nèi),，就可以還清百萬債務(wù),。

那么,，事實(shí)果真如此嗎?

通過連日來的調(diào)查，晚報(bào)記者發(fā)現(xiàn),，所謂的“眾籌還債”項(xiàng)目,，是通過一個(gè)叫“有錢還”的APP進(jìn)行操作，當(dāng)事人加入后,，需要不斷拉人頭,，才能不斷進(jìn)行升級(jí)。

所謂的債務(wù),，只是一個(gè)幌子,，眾籌者可以隨意編造債務(wù)數(shù)字,，并通過平臺(tái)的審核,。該項(xiàng)目符合傳銷的三大特征，已被外地警方認(rèn)定為傳銷,。

目前,，記者調(diào)查的平臺(tái)已無法正常登錄，但同名的類似平臺(tái)仍有人在推廣,。

宣稱：投資400元

9個(gè)月內(nèi)可還債百萬

家住龍鳳區(qū)的趙女士,，和丈夫經(jīng)營一家公司。近年來,，生意不太好,，欠下不少外債。

前不久,，她在瀏覽微信群時(shí)看到,，有人發(fā)了一條廣告，內(nèi)容是：想不想花400元錢,，利用一個(gè)合法的平臺(tái),，在短期內(nèi)償還所有債務(wù)?“有錢還”眾籌還款平臺(tái)，終生只需投資400元錢即可,，9個(gè)月內(nèi),，可以償還百萬債務(wù)。

這樣的信息,，讓趙女士的眼前一亮,。在她看來，投資400元錢,，9個(gè)月內(nèi)償還百萬債務(wù),，相當(dāng)于投資幾百元錢，9個(gè)月內(nèi)賺上百萬,。

投資回報(bào)率如此之高,，世上真有這樣的好事嗎?

趙女士抱著將信將疑的態(tài)度,，加了對(duì)方的微信，很快通過了對(duì)方的好友驗(yàn)證,。

趙女士問對(duì)方：如何通過眾籌的方式還債?

平臺(tái)操作人告訴趙女士,，每位負(fù)債者交400元錢，獲得眾籌的資格,，然后不斷推薦他人加入,，大家一起參與眾籌還債，屬于“相互取暖,，眾籌還債”,。

該操作人隨后表示，隨著人員逐漸增多,，團(tuán)隊(duì)越來越大,，發(fā)起眾籌的人，“賺”得也越多,。

趙女士覺得,，近年來“眾籌”這個(gè)詞的確很熱門，大家不但可以眾籌,，一起來做一件事,，還可以幫助需要幫助的人，如水滴籌等,。

不過這種拉人頭的方式,，還是讓她有點(diǎn)不理解，感覺有點(diǎn)像傳銷,。

趙女士害怕錯(cuò)過賺錢的好機(jī)會(huì),，又擔(dān)心此事不靠譜，于是打電話向本報(bào)求助,。

模式：不斷拉人頭

第九層人數(shù)近兩萬

那么,，“眾籌還債”到底是一個(gè)怎樣的項(xiàng)目?

6月10日上午，記者在一些微信群里,，加了多名宣傳該項(xiàng)目的人,，通過不斷溝通，記者了解了該項(xiàng)目的運(yùn)作模式,。

原來,，該項(xiàng)目共分9個(gè)級(jí)別，當(dāng)事人付400元錢,，成為眾籌者后,，所交的400元錢，需把其中的200元錢，交給直接上線,，剩下的200元錢,，交給往上數(shù)的第九級(jí)。

之后,，這名眾籌者,，需要拉3個(gè)人加入，每個(gè)人都要交400元錢,。

作為直接下線,，每名下線會(huì)員，都要將200元錢交給眾籌者,，這樣,，眾籌者可以賺到600元錢。

接下來,，新加入的3名會(huì)員,，每人都要發(fā)展3名下線會(huì)員，他們發(fā)展的下線共9人,，成為眾籌者的第三層會(huì)員,，這樣，眾籌者也升級(jí)為第三級(jí),。

隨著下線不斷拉人頭，眾籌者的下線越來越多,，其也會(huì)漸漸升到第9級(jí),。

此時(shí)，其第九層下線會(huì)員,，可達(dá)19683人,。

按照眾籌規(guī)則，每名第九層會(huì)員,，都交給第九級(jí)上線200元,。按照這種方式計(jì)算，成為第九級(jí)后,，其可獲利近400萬元,。

對(duì)于大多數(shù)人來說，400萬元簡直是天文數(shù)字,，足夠還清巨額債務(wù),，具有很大的吸引力。

此種眾籌方式,，均通過一個(gè)叫“有錢還”的APP,，進(jìn)行線上操作。

雖然所有眾籌者宣稱，交400元錢,，便可以激活該“項(xiàng)目”,。實(shí)際上，當(dāng)市民交完400元錢,，對(duì)方才會(huì)告知,，需要交600元，多交的200元錢,，為平臺(tái)的使用費(fèi),。

由此可見，只要有人從事所謂的眾籌,，該平臺(tái)的“利潤”就會(huì)驚人,。

虛擬：所謂的債務(wù)

個(gè)人完全可以捏造

6月15日，記者與一名從事眾籌還債的男子,，進(jìn)行了手機(jī)通話,。

對(duì)方告訴記者，他于去年從事該“項(xiàng)目”,，一共做了四個(gè)多月,，還清了所有債務(wù)。

當(dāng)時(shí),，他報(bào)了20萬的債務(wù),，一共找了54個(gè)人，這些人都幫他還債,。同時(shí),，這些人推薦的人都和他有關(guān)系。

溝通的過程中,，男子向記者透露,，剛開始他對(duì)此事將信將疑，所以只報(bào)了20萬,。還清債務(wù)后,，他只能“出局”。

他對(duì)此十分后悔,，覺得自己當(dāng)時(shí)報(bào)少了,。他建議記者，如果想加入,，可以多報(bào)錢,。

那么，男子是如何找到這么多人的呢?

對(duì)此,，男子向記者表示,，他從事家政行業(yè),，認(rèn)識(shí)的人比較多。但他的子女,，都反對(duì)他從事該“項(xiàng)目”,，即便他已眾籌成功，也不支持他,。

當(dāng)日中午,，記者又聯(lián)系了另一名從事該“項(xiàng)目”的男子。

對(duì)方告訴記者,，債可以隨便報(bào),，一般來說，只要有欠條,，上傳到平臺(tái)后,，就可以審核通過，因此,，債務(wù)完全可以偽造,。

由此可見，所謂的償還債務(wù)只是一個(gè)幌子,，通過該“項(xiàng)目”賺錢,，才是真正的目的。

調(diào)查的過程中,，記者發(fā)現(xiàn),，該“項(xiàng)目”的運(yùn)作模式，滿足《禁止傳銷條例》對(duì)傳銷定義的三大特征,，即入門費(fèi),、拉人頭和團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。

記者通過登錄該APP,，發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)的背后，并非任何一家公司,。也就是說,，其只是一個(gè)募集資金的工具，一旦出現(xiàn)跑路,，新加入的會(huì)員,，很難維護(hù)自己的合法權(quán)益。

陷阱：定性為傳銷

類似軟件層出不窮

截至記者發(fā)稿前,，該平臺(tái)已無法正常登錄,。

據(jù)騰訊新聞報(bào)道，去年8月,，鶴崗市民警在工作中發(fā)現(xiàn),，有人在當(dāng)?shù)匾浴氨娀I還債”為名，暗中傳播“有錢還”的手機(jī)軟件，大肆發(fā)展下線,，下載軟件的會(huì)員多達(dá)300余人,。

民警通過對(duì)這款軟件的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)所謂“眾籌還債”的說法,，完全子虛烏有,。

民警迅速出擊，將當(dāng)?shù)睾屯獾氐?名犯罪嫌疑人一舉抓獲,，該軟件也被當(dāng)?shù)鼐蕉ㄐ詾椤皞麂N軟件”,，并給予封停。

既然該軟件已于去年被警方封停,，那么,，今年為何還有人在從事該“項(xiàng)目”呢?

6月22日上午，記者聯(lián)系了一名推薦該業(yè)務(wù)的人,，對(duì)方給記者發(fā)來一個(gè)二維碼,，讓記者下載一個(gè)軟件，通過該平臺(tái)進(jìn)行眾籌還債,。

對(duì)方還向記者表示,，可以通過他，開發(fā)一個(gè)類似的平臺(tái),，自己來設(shè)定規(guī)則,，讓大家通過該平臺(tái)眾籌。

記者發(fā)現(xiàn),，對(duì)方讓記者下載的平臺(tái)也叫“有錢花”,，但眾籌的規(guī)則，和記者調(diào)查的APP,，已經(jīng)有了很大變化,。

由此可見，每個(gè)人都可以通過他人,，開發(fā)一個(gè)平臺(tái),，取名叫“有錢花”，利用類似的規(guī)則,，讓別人加入眾籌項(xiàng)目,，進(jìn)而瘋狂斂財(cái)。

這才是“有錢花”平臺(tái)仍然在運(yùn)作的原因,。

針對(duì)此事,，民警表示，近年來隨著網(wǎng)絡(luò)的不斷發(fā)展,，騙子的手段層出不窮,，花招屢屢翻新,，讓人防不勝防。

作為普通市民,，應(yīng)多了解騙子的套路,，不被非法盈利所誘惑，才能有效識(shí)別騙局,，避免上當(dāng)受騙,。

來源：https://new.qq.com/rain/a/20210623A03VEI00