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gz-hsi.com）簡訊：金融犯罪中非法集資類犯罪仍是重點領域,。12月17日,，北京市檢察院和朝陽檢察院聯(lián)合通報2019年金融檢察工作情況并發(fā)布十大典型案例。典型案例中有打著“炒黃金期貨”的幌子非法集資5億元的,，有假借私募基金的名義非法吸收55億的,；還有打著P2P的名義,，非法吸收39億元的。每個案例都觸目驚心,，揭開了非法集資的神秘面紗,。檢察院提醒廣大市民謹防騙局、理性投資,。
案例一：打著“炒黃金”的幌子非法集資5億余元
2016年3月28日,，北京某甲資產(chǎn)管理有限公司經(jīng)理劉某某向北京市公安局朝陽分局經(jīng)偵大隊投案，稱位于朝陽區(qū)東三環(huán)某大廈的北京某甲資產(chǎn)管理有限公司以投資黃金現(xiàn)貨,、期貨為名高額返利,，涉嫌非法集資。警方遂介入調(diào)查,。
后經(jīng)審查查明,，2014年5月4日被告人趙某某等人以北京某甲資產(chǎn)管理有限公司名義，在未取得私募基金登記備案的情況下,，對外虛構(gòu)貴金屬現(xiàn)貨,、期貨及股票交易等業(yè)務，以委托投資理財名義,，承諾年化率達100%的高額回報收益,，與投資人簽訂投資協(xié)議，并以后續(xù)投資款用于支付前期投資人利息,，持續(xù)收取100余名社會公眾投資款總額高達5億余元,。
其中被告趙某某為公司的實際控制人，負責公司全面運作管理,；被告人劉某某負責公司業(yè)務和財務等管理工作,，包括發(fā)展和維護新老客戶、會計管理,、投資返利等,。被告人解某某雖也是公司客戶,，但其以居間介紹的方式，為公司吸收大量客戶,，并收取公司給予的提成和投資人給予的好處費,。
最終，法院認定被告人趙某某和劉某某構(gòu)成集資詐騙罪,，被判處無期徒刑,，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn),。被告人解某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,，被判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣10萬元,。
檢察官說法：批“黃金現(xiàn)貨”外衣進行非法集資
本案較之其他非法集資案件,，存在專業(yè)性更強、辨別難度更大的特點,。涉案公司以炒黃金現(xiàn)貨,、期貨等為由去包裝理財產(chǎn)品，在當時是非法集資類案件中相對少見的情形,。正是該類投資理財產(chǎn)品的專業(yè)性強,，投資人對該類投資理財產(chǎn)品的辨識能力就更弱，更加容易陷入犯罪分子的圈套,，也對案件偵辦提出一定專業(yè)性的要求,。因此，檢察機關準確認定該案性質(zhì),、確保涉案犯罪分子依法受到應有懲戒,，對今后辦理相關案件提供了司法實踐。
案例二：用豪車獎勵銷售團隊基金公司非吸55個億
2012年9月,，被告人蔣某某等人先后成立某甲投資基金（北京）有限公司等,，在本市朝陽區(qū)等地，通過組建銷售團隊,，自行宣傳或者第三方推介的方式,，借發(fā)行理財產(chǎn)品，投資私募基金的名義,，以年回報率8%-15%返本付息為誘餌,，向社會不特定對象吸收資金。
公司還根據(jù)業(yè)績獎勵銷售人員,。對于完成3000萬元資金任務的團隊,，公司會獎勵團隊負責人價值50萬元的奔馳或者寶馬機動車使用權(quán)。完成1.2億元資金任務的,，車輛歸團隊負責人所有,。
經(jīng)審計,，2012年2月至2014年5月間，涉案兩公司共計向3000余名投資人非法吸收55億余元資金,，造成投資人經(jīng)濟損失34億元,。
最終，被告人蔣某某等八人構(gòu)成非法吸收公眾存款罪分別被判處有期徒刑四年六個月至九年十個月不等,，并處20萬元至50萬元不等的罰金,。
檢察官說法：當時全國單案金額最大的非法集資案
該案在檢察機關收案時是全國單案金額最大的非法集資案件，在案嫌疑人總共有42名,，投資人涉及全國28個省市、香港,，以及美國,、加拿大、法國三國,，卷宗達1000多卷,，證據(jù)繁多且復雜。
該案也是我院辦理的首例以私募基金為名的非法集資案件,，如何區(qū)分合法私募基金和以私募基金為名進行的非法集資成為案件難點,。專案組經(jīng)過對全案證據(jù)的審查和分析，抓住了本案融資模式的三個關鍵點：第一,，涉案公司雖然打著私募基金的名義,，但是卻通過各種途徑向社會公開宣傳；第二,，涉案公司通過與投資人簽訂股權(quán)回購協(xié)議方式變相承諾保本,；第三，涉案公司未對投資者風險識別能力和風險承擔成立進行審核,，以上幾點充分說明,，涉案公司突破了私募基金監(jiān)管要求，開展非法集資違法犯罪活動,。
案例三：私募基金還是非法集資,？348名投資人被騙2.3億
2016年5月23日，多名投資人報案稱某甲基金管理有限公司以投資基金產(chǎn)品,，并承諾返還利息為由,，造成投資人大額經(jīng)濟損失。
后經(jīng)審查查明,，鄭某甲,、鄭某乙于2014年6月成立某甲基金管理有限公司，并在中國證券投資基金協(xié)會進行了基金管理人備案,，被告人安某某等人系公司工作人員,。在2014年至2016年間,，某甲公司在北京市朝陽區(qū)等地，未經(jīng)批準,、未經(jīng)備案,，依托該公司，以投資多個項目為名設立私募基金,，并通過網(wǎng)站宣傳,、業(yè)務員打電話介紹、投資人“口口相傳”等方式,，面向社會公眾吸收資金并承諾定期返息,，到期返本。經(jīng)審計,，張某某等348名投資人投資人民幣2.3億余元,，收到返款人民幣1000余萬元。
后被告人安某某等六人犯非法吸收公眾存款罪,，被判處有期徒刑一年十一個月至五年不等,，并分別處以罰金。
檢察官說法：打折扣私募基金的幌子非法集資
自2014年私募基金登記備案制度確立以來,，私募基金領域的創(chuàng)新活力持續(xù)迸發(fā),。但隨著行業(yè)的跨越式發(fā)展，一些非法集資公司打著私募基金的幌子從事違法犯罪活動,，一些合規(guī)私募基金機構(gòu)在募集,、使用資金的過程中也存在著突破監(jiān)管規(guī)定的違法犯罪行為。此類犯罪破壞國家金融管理秩序,，損害私募基金行業(yè)形象,，也給投資者的財產(chǎn)權(quán)益造成極大損失。
案例四：投資公司近九成員工為銷售人員假借P2P非法吸收39億余元
被告人楊某某等人于2013年7月起成立北京某甲投資管理有限公司,，后又成立多家關聯(lián)公司以及在上海,、山東等十幾個省市設立分公司用以募集資金。被告人楊某某等人假借P2P債權(quán)轉(zhuǎn)讓的模式,，通過講座,、親友間“口口相傳”等方式公開宣傳，與投資人簽訂《個人出借與咨詢服務協(xié)議》,，許以9%-14%的年化收益率,，向社會公眾非法吸收資金。經(jīng)審計,，某甲公司涉案金額39億余元,，僅北京地區(qū)報案4000余人，涉及金額12億余元。
該公司組織嚴密人員眾多,，僅銷售部門的層級就達六層,。2015年僅某甲公司員工就多達4000余人，其中銷售人員3500余人,。該案已有138名嫌疑人被移送審查起訴,。截至目前，朝陽檢察院已將犯罪嫌疑人楊某等88人起訴至朝陽法院,，對50名犯罪嫌疑人適用認罪認罰從寬制度作出不起訴處理,，涉案犯罪嫌疑人退賠退繳贓款1200余萬元。
檢察官說法：大膽適用認罪認罰從寬制度
本案大膽適用認罪認罰從寬制度,，并在此基礎上制定分層處理機制,，結(jié)合各涉案人員的涉案程度有針對性地依法作出相應決定，有效減少社會對立面,。同時,，還推動了本案的追贓挽損工作，通過被告人的退賠退繳一定程度上降低了投資人的損失,，回應了投資人的司法需求。最后,，本案為此類涉案人員眾多,、涉案金額巨大的大型非法集資案件的處理積累了寶貴的實踐經(jīng)驗，為認罪認罰從寬制度的實質(zhì)性適用提供了有益探索,。
案例五：非法搭建網(wǎng)上貴金屬交易平臺吸引1.7萬投資人入金37億元
被告人李某某系某甲（北京）貴金屬經(jīng)營有限公司的法定代表人和主要負責人,，該公司主要經(jīng)營黃金、白銀的銷售,、回購以及投資交易業(yè)務,，主要通過網(wǎng)上交易平臺開展，某甲公司通過收取投資交易手續(xù)費盈利,。
根據(jù)被告人供述稱,，交易平臺內(nèi)黃金、白銀的交易價格是上海某乙公司通過境外的公司購買的國際交易市場的黃金,、白銀數(shù)據(jù),，依據(jù)國際價格和市場情況，得出某甲公司系統(tǒng)的金,、銀交易價格,。該系統(tǒng)從2011年至2013年年底，已有多人登錄進行網(wǎng)上黃金白銀交易,，案發(fā)時,，投資人系統(tǒng)顯示有余額，但無法將錢款取出,。經(jīng)審計,，共有17129名人員入金共計37億余元,。在案共有427名投資人報案，根據(jù)證言及提供的銀行交易截圖等書證,，共有實際損失6000余萬元,。
中國人民銀行營業(yè)管理部對“某甲訂貨與回購系統(tǒng)”的性質(zhì)出具書面認定：“某甲非上海黃金交易所或上海期貨交易所會員，也非中國證監(jiān)會或北京證監(jiān)局批準設立和負責監(jiān)管的期貨經(jīng)營機構(gòu),，不具備經(jīng)營期貨業(yè)務資格,。
最終，被告人李某某因以某甲公司的名義,，非法設立貴金屬交易平臺,，接收大量投資人入金37億元，未經(jīng)國家有關主管部門批準非法經(jīng)營期貨業(yè)務,，構(gòu)成非法經(jīng)營罪,，被判處有期徒刑十三年，罰金人民幣三百萬元,。
檢察官說法：應防范風險加強宣傳教育
以“炒黃金”,、“炒貴金屬”、進行國際大盤指數(shù)操作等為名,，搭建各種交易平臺或發(fā)展“操盤手”進行非法集資,，甚至進行大規(guī)模的詐騙活動，接納入金的賬戶完全可以由公司的實際負責人員直接控制,，最終不可避免的發(fā)生了大量錢款被個人非法轉(zhuǎn)移的后果,，從而造成了涉眾型的財產(chǎn)損失和社會穩(wěn)定風險。對于此類行為,，應加強宣傳教育,，秉承“打早打小”的原則，防范風險進一步發(fā)生和擴散,。
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