“銀行不出問(wèn)題,，平臺(tái)資金就不會(huì)出問(wèn)題,。”大地云倉(cāng)曾將此作為平臺(tái)宣傳用語(yǔ),。
“當(dāng)時(shí)怕是詐騙,，但看到十二月份,，公司接連開(kāi)啟線(xiàn)下超市,，又給老人送溫暖,，送東西，看到朋友拍的公司年會(huì)視頻很熱鬧,，又有銀行行長(zhǎng)講話(huà)”,。投資者陳橙（化名）便由此放下了懷疑。
而在3月30日,，大地云倉(cāng)主體福建張氏天天惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“張氏網(wǎng)絡(luò)”）因涉嫌非法吸收公眾存款,，公安機(jī)關(guān)已對(duì)犯罪嫌疑人張某強(qiáng)等18人依法采取刑事強(qiáng)制措施，其中刑拘6人,，取保候?qū)?/span>12人,。
4月9日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者來(lái)到了張氏網(wǎng)絡(luò)的注冊(cè)地和辦公地廈門(mén)市海滄區(qū)坪埕北路17號(hào)704室,，這里已經(jīng)空無(wú)一人,，大門(mén)緊鎖,。
記者注意到，大地云倉(cāng)“面子”上是社交新零售的華麗外表,，“里子”卻是古老的“龐氏騙局”,。這場(chǎng)騙局其實(shí)并不高明，看穿這場(chǎng)騙局其實(shí)也并不需要費(fèi)多大力氣,，然而令人費(fèi)解的是,，高喊出“未來(lái)能實(shí)現(xiàn)免費(fèi)買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房”口號(hào)的大地云倉(cāng)又是如何蒙蔽投資者的呢？
對(duì)此,，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者經(jīng)過(guò)對(duì)當(dāng)事人的大量訪(fǎng)談與調(diào)查,，試圖揭開(kāi)這種騙局的手法，望后來(lái)者謹(jǐn)之,，慎之,。
面子：“社交新零售”,、“很賺錢(qián)”
據(jù)陳橙提供的資料顯示,，張氏網(wǎng)絡(luò)以“大地云倉(cāng)”公眾號(hào)吸納會(huì)員，“用我們的錢(qián)去低價(jià)買(mǎi)商品,，然后高價(jià)幫我們賣(mài)出去”,，根據(jù)資金留存周期的不同，獲取2%～13%的收益并同時(shí)返還本金,。直至3月4日大地云倉(cāng)無(wú)法提現(xiàn),，仍有人選擇相信。
張氏網(wǎng)絡(luò)的注冊(cè)地和辦公地 每經(jīng)記者 趙李南 攝
陳橙表示,，她及家人一共有14萬(wàn)元仍在大地云倉(cāng),，至今無(wú)法提現(xiàn)。憑陳橙提供的微信群截圖,，記者粗略計(jì)算,，像陳橙這樣的投資者，在廈門(mén)及周邊地區(qū)約有千人,，而據(jù)張楠（化名）提供的大地云倉(cāng)線(xiàn)下會(huì)視頻,，大地云倉(cāng)講師稱(chēng)平臺(tái)擁有60萬(wàn)會(huì)員，但記者目前無(wú)法證實(shí)該公司真實(shí)的會(huì)員人數(shù),。
啟信寶信息顯示,，張氏網(wǎng)絡(luò)于2018年8月1日成立，注冊(cè)資本為1000萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)范圍主要為批發(fā)零售及其他未列明科技推廣和應(yīng)用服務(wù)業(yè),。根據(jù)啟信寶信息，該公司實(shí)際控制人為張志強(qiáng),，另一股東為張少雄,，同時(shí)此二人在福建大第云倉(cāng)投資有限公司,、廈門(mén)大第耘墑電子商務(wù)有限公司及福建智慧工匠信息科技有限公司擔(dān)任法人或股東。
而從過(guò)往大地云倉(cāng)的宣傳材料看,，大地云倉(cāng)一直試圖將自己包裝成零售新興業(yè)態(tài)——社交電商新零售,。
據(jù)投資者向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者提供的一份關(guān)于張氏網(wǎng)絡(luò)的宣傳PPT材料顯示，大地云倉(cāng)所稱(chēng)的新零售業(yè)務(wù)模式是指：投資者（大地云倉(cāng)稱(chēng)為“倉(cāng)掌柜”）向大地云倉(cāng)提供資金,，由大地云倉(cāng)采購(gòu)產(chǎn)品并銷(xiāo)售,，運(yùn)作周期結(jié)束后與投資者分潤(rùn)。
陳橙向記者表示,，即“用我們的錢(qián)去低價(jià)買(mǎi)商品,，然后高價(jià)幫我們賣(mài)出去”來(lái)盈利。
大地云倉(cāng)訂單截圖 圖片來(lái)源：投資者提供
例如,，投資者向記者提供的截圖顯示,，該投資者付款22848元買(mǎi)了8單Redmi Note8手機(jī)，在3月3日至3月31日的運(yùn)作周期內(nèi),，每單可預(yù)期分潤(rùn)228.48元,，即總計(jì)的預(yù)期分潤(rùn)為1827.84元。
值得注意的是,，該款Redmi Note 8手機(jī)的小米官方售價(jià)為899元至1299元,，而該筆22848元的訂單總計(jì)買(mǎi)了16臺(tái)，即單價(jià)為1428元/臺(tái),。其買(mǎi)價(jià)高于小米官方售價(jià),，那么如何再能夠通過(guò)短短的28天之后還能賺11%呢？
大地云倉(cāng)在平臺(tái)上放出批發(fā)訂單,，“倉(cāng)掌柜”每天最多可以購(gòu)買(mǎi)10單,，每單金額不等，最低為500元,，最高為2980元,，購(gòu)買(mǎi)周期最短為7天，最長(zhǎng)為45天,，到期后歸還本金,，一并發(fā)放2%～13%的收益。
據(jù)陳浩（化名）提供的大地云倉(cāng)工作人員龔某的聊天顯示,，收益包括兩部分,，由37%現(xiàn)金券及63%可提取收益組成。
以1萬(wàn)元本金,，28天11%收益為例,，即產(chǎn)生1100元收益，需扣除手續(xù)費(fèi)66元，獲得現(xiàn)金券382.6元及可提現(xiàn)收益651.4元,。而本金部分的1萬(wàn)元是可以在運(yùn)作周期結(jié)束后提取且無(wú)手續(xù)費(fèi)的,。到期后，上述金額會(huì)自動(dòng)回到掌柜的賬戶(hù)余額里,，再提交提現(xiàn)申請(qǐng),，可將余額提現(xiàn)至投資者的銀行卡中。
這便是大地云倉(cāng)的“社交新零售”外衣,。
窮途末路：“提現(xiàn)困難”,、“發(fā)動(dòng)捐款”
今年3月，大地云倉(cāng)無(wú)法提現(xiàn)了,。
“報(bào)警公司也不怕,！”
3月3日的微信群截圖中，微信名“大地云倉(cāng)創(chuàng)始人：張志強(qiáng)”在群里表示,，“你也不用這種方式威脅公司,，公司首先沒(méi)有不讓提現(xiàn)，提多提少公司有這個(gè)權(quán)利,！如不能接受是他們的事,，公司也可按《倉(cāng)掌柜協(xié)議》第‘322條款’執(zhí)行！把他們?cè)谠粕虒毸A(yù)訂商品按他們預(yù)訂金額一分不差給發(fā)貨,！”
值得注意的是,，在大地云倉(cāng)的《倉(cāng)掌柜協(xié)議》中有這樣條款：“3.2.2在訂單約定期限內(nèi)未能銷(xiāo)售完的商品,，平臺(tái)將及時(shí)通知倉(cāng)掌柜,，倉(cāng)掌柜須在接到通知三個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)系平臺(tái)發(fā)貨至指定地點(diǎn)，以免延期造成損失,；因倉(cāng)掌柜未及時(shí)聯(lián)系平臺(tái)發(fā)貨造成的損失由倉(cāng)掌柜自行承擔(dān),，平臺(tái)不承擔(dān)任何責(zé)任。”
然而,，直至警方發(fā)布了大地云倉(cāng)涉嫌非法集資的通報(bào)之后,，迄今為止也并沒(méi)有任何投資者收到大地云倉(cāng)的“貨”。
這或許從另外一個(gè)角度證明了,，這些“貨”本身就是不存在的,。
據(jù)陳橙提供的圖片得知，在張志強(qiáng)發(fā)表上述言論的當(dāng)天有至少9人因無(wú)法提現(xiàn)而去到張氏網(wǎng)絡(luò)辦公地點(diǎn),，并登記了名單,。
“廈門(mén)地區(qū)運(yùn)營(yíng)中心代理總經(jīng)理”的龔某在群內(nèi)稱(chēng)，“登記名單很麻煩,，因?yàn)檫@個(gè)錢(qián)是拿不回來(lái)的,，而且還會(huì)根據(jù)您的獎(jiǎng)勵(lì)，各種扣回。”“登記名單的,，只能一律把錢(qián)提走,，然后永久拉黑，別想再來(lái)大地云倉(cāng)賺錢(qián),。”
3月4日,，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布《關(guān)于汏地云倉(cāng)業(yè)務(wù)調(diào)整通告》（張氏網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部將平臺(tái)稱(chēng)為“汏地云倉(cāng)”，記者注）稱(chēng),，“鑒于疫情期市場(chǎng)推廣受到影響”,、“公司短期運(yùn)營(yíng)壓力較大”等原因，作出“暫停云商寶業(yè)務(wù)”,、“暫停余額提現(xiàn)和余額消費(fèi)功能”,、“消費(fèi)方式暫時(shí)調(diào)整為50%現(xiàn)金+50%積分”等通知，恢復(fù)時(shí)間或暫定一個(gè)月,，或另行通知,。
3月10日，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布《關(guān)于停止云商寶業(yè)務(wù)和恢復(fù)提現(xiàn)通告》稱(chēng),，因“業(yè)務(wù)整頓并暫停用戶(hù)提現(xiàn),，傷害了廣大倉(cāng)掌柜的經(jīng)濟(jì)利益”、“引起了廈門(mén)市政府,、海滄區(qū)政府的高度重視”,，面臨公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局等多部門(mén)對(duì)公司進(jìn)行全面核查清算,，并停止云商寶業(yè)務(wù),。
該通告顯示：“取消3月1日至3月10日期間已完成的云商寶訂單所產(chǎn)生的分潤(rùn)，賬戶(hù)余額不足追回的,，屆時(shí)將在現(xiàn)未完成的云商寶訂單完成后返還貨款本金時(shí)予以追回,。”另外“2020年4月15日開(kāi)始恢復(fù)用戶(hù)提現(xiàn)功能，具體提現(xiàn)額度另行通知,。”
3月16日,，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布《關(guān)于成立汏地云倉(cāng)“企業(yè)自救委員會(huì)”通告》，龔某亦在群內(nèi)“發(fā)動(dòng)所有人一起出錢(qián)出力”,，并表示“每個(gè)人都很困難,，我們只要捐款，還可以發(fā)動(dòng)外面的人捐款,，我相信企業(yè)渡過(guò)難關(guān),。一定還會(huì)給我們更多的優(yōu)惠。”
早在2019年10月8日,，大地云倉(cāng)就將提現(xiàn)額度由“原來(lái)2萬(wàn)元/天調(diào)整為1.5萬(wàn)元/天”,，后來(lái)相繼下調(diào)至上限為1000元，直至2020年3月3日出現(xiàn)“錢(qián)從余額（指的是大地云倉(cāng)顯示的余額）轉(zhuǎn)出，但沒(méi)到賬（指的是到銀行卡）”的情況,。
而大地云倉(cāng)的分潤(rùn)表也從原來(lái)“6%手續(xù)費(fèi),、37%現(xiàn)金券及63%可提取收益”改為“15%手續(xù)費(fèi)、現(xiàn)金53%,、積分47%”,。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，收益也進(jìn)行了下調(diào),，本來(lái)周期28天11%的收益,，最終下調(diào)為28天8%收益。僅以可提取現(xiàn)金計(jì)算可得,，最終周期28天的收益為3.6%,，但亦遠(yuǎn)高于銀行存款。
里子：“旁氏騙局”,、“玩跑得快,？”
值得注意的是，是什么樣的“新零售”能夠28天賺11%,？進(jìn)而誘惑到投資者呢,？
以1萬(wàn)元為例，28天的運(yùn)作周期內(nèi),，大地云倉(cāng)分給了投資者382.6元的現(xiàn)金和651.4元的現(xiàn)金券,。而投資者僅僅是與大地云倉(cāng)在“分潤(rùn)”，這也意味著實(shí)際的商品銷(xiāo)售利潤(rùn)率是大于11%的,。
那事實(shí)果真如此么,？
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過(guò)大地云倉(cāng)公眾號(hào)的“云·零售”發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)500ml的貝德瑪品牌粉色化妝水批發(fā)價(jià)為532元/2瓶,，即266元/瓶,，零售價(jià)格標(biāo)示為280元/件（瓶）,，而在貝德瑪京東自營(yíng)官方旗艦店中,，相同產(chǎn)品售價(jià)128元/瓶，僅為大地云倉(cāng)批發(fā)價(jià)格的一半,。記者對(duì)比多個(gè)品牌,，未發(fā)現(xiàn)批發(fā)價(jià)格比其他電商平臺(tái)價(jià)格更低的情況。
除此以外,，該平臺(tái)還銷(xiāo)售印有大地云倉(cāng)LOGO的男士手表DDYC-001,，售價(jià)為898元?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者通過(guò)圖片識(shí)別在淘寶中發(fā)現(xiàn),，除LOGO不同，外觀(guān)一致的手表售價(jià)普遍在278元左右。除大地云倉(cāng)之外,，該款手表外觀(guān)一致僅LOGO不同的情況,，在淘寶至少涉及5個(gè)品牌。
對(duì)于平臺(tái)商品為什么比其他平臺(tái)貴,，聊天記錄中大地云倉(cāng)的員工龔某解釋稱(chēng),，“大地云倉(cāng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力不在于實(shí)惠，而在于免費(fèi),。通過(guò)大地云倉(cāng)新零售的生態(tài)閉環(huán)(產(chǎn)生現(xiàn)金券等同現(xiàn)金使用),，可以實(shí)現(xiàn)免費(fèi)購(gòu)物，甚至還將實(shí)現(xiàn)免費(fèi)吃飯(餐飲),，免費(fèi)美容美發(fā),，未來(lái)還可實(shí)現(xiàn)免費(fèi)買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房等。”
據(jù)張楠提供關(guān)于大地云倉(cāng)的《市場(chǎng)問(wèn)題解答》文件中顯示,，“平臺(tái)可通過(guò)大批量商品集中采購(gòu)要求廠(chǎng)商讓利20%起,。”因此能拿到更低的價(jià)格，并解釋?zhuān)?/span>“現(xiàn)金劵目的為吸引大量用戶(hù),，當(dāng)平臺(tái)有了流量,，供應(yīng)商、平臺(tái),、線(xiàn)下門(mén)店尋求合作,，然后產(chǎn)生服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi),、使用費(fèi)等多項(xiàng)收益,。”
“大地云倉(cāng)里面的東西貴，質(zhì)量差,。”不止一位投資者向記者稱(chēng),。
大地云倉(cāng)向倉(cāng)掌柜提供“7天”、“14天”和“28天”相對(duì)“標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品”,，那么它又是如何做到能夠保障這些“代銷(xiāo)”的產(chǎn)品恰好就是“7天”,、“14天”和“28天”賣(mài)掉的呢？只能有一個(gè)解釋?zhuān)蔷褪谴蟮卦苽}(cāng)將投資者的資金匯入了一個(gè)“資金池”,。
多位投資者也向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí),，他們投資的錢(qián)都進(jìn)入了戶(hù)名為“福建張氏天天惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”賬戶(hù)。而進(jìn)入這個(gè)賬戶(hù)的方式,，更是來(lái)者不拒,，既可以支持銀行轉(zhuǎn)賬、信用卡刷卡,，還可以支持微信,、支付寶轉(zhuǎn)賬,。
基于上述諸如東西貴、無(wú)法提現(xiàn)的情況下并未給投資者發(fā)貨,、將投資者的資金匯入一個(gè)資金池中,，種種跡象都表明這是一個(gè)以后來(lái)投資者資金去填補(bǔ)之前投資者資金的古老騙局——“龐氏騙局”。
對(duì)于大地云倉(cāng)的這個(gè)“新零售”外衣下的“龐氏騙局”,，一位知乎網(wǎng)友提了一句經(jīng)典的話(huà)：“這游戲有個(gè)名稱(chēng)叫‘跑得快’,，早進(jìn)入早退出的很容易賺到錢(qián)，但能進(jìn)來(lái)的多少有點(diǎn)貪心,，很多人想再多賺點(diǎn)利息,，覺(jué)得自己不會(huì)是最后倒霉的，等退出晚了只能被割韭菜,。”
套路：“拉攏背書(shū)”,、“榮譽(yù)滿(mǎn)身”
在高額收益的誘惑之外，大地云倉(cāng)同樣也試圖找人為自己背書(shū),。
據(jù)陳橙向記者提供的資料顯示,，2019年6月18日“大地云倉(cāng)2019年啟航戰(zhàn)略峰會(huì)”上，廈門(mén)某銀行支行行長(zhǎng)為大地云倉(cāng)送上寄語(yǔ)“惠百姓,、富萬(wàn)家”,，并與張志強(qiáng)合影留念。
而該銀行行長(zhǎng)的這張合照被大地云倉(cāng)方面大肆宣傳,，這也直接導(dǎo)致了投資者方面“有銀行行長(zhǎng)說(shuō)話(huà)”這樣的認(rèn)識(shí),，進(jìn)而放松了警惕。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者也向該行發(fā)出了《采訪(fǎng)函》,，要求該行核實(shí)上述說(shuō)法是否準(zhǔn)確,，是否與大地云倉(cāng)有業(yè)務(wù)往來(lái)，業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容為何,？該行回復(fù)稱(chēng)：“因涉及該企業(yè)的相關(guān)案件已移交公安機(jī)關(guān)偵查,，具體信息請(qǐng)以公安機(jī)關(guān)調(diào)查的結(jié)果為準(zhǔn)。”
除了找人背書(shū)之外,，張氏網(wǎng)絡(luò)也十分重視宣傳自己的“合法”,、“誠(chéng)信”形象。
宣傳PPT顯示,，張氏網(wǎng)絡(luò)的名頭很多,，包括獲得“2019年度全國(guó)優(yōu)秀誠(chéng)信企業(yè)家”稱(chēng)號(hào)、“眾信驗(yàn)證示范企業(yè)”,、“誠(chéng)信示范單位”、“中國(guó)信用領(lǐng)軍企業(yè)”及“全國(guó)優(yōu)秀誠(chéng)信企業(yè)家”等多種榮譽(yù)與稱(chēng)號(hào),。
值得注意的是,，據(jù)《汏地云倉(cāng)受騙者申訴書(shū)》顯示,，早在2015年~2017年的時(shí)候，張志強(qiáng)就參與了四川綿陽(yáng)大圣電子商務(wù)有限公司（下稱(chēng)“綿陽(yáng)大圣”）的非法集資詐騙活動(dòng),，并且擔(dān)任的就是福建地區(qū)的大區(qū)總監(jiān),。張楠給《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者出示了相關(guān)疑似張志強(qiáng)出席綿陽(yáng)大圣活動(dòng)的視頻及照片。
而張楠在2月17日大地云倉(cāng)發(fā)出相關(guān)通告,，表示與銀行“集付系統(tǒng)”對(duì)接成功,，可增加提額至兩萬(wàn)后，又追加了8萬(wàn)多的投資,，張楠朋友亦“搶單”了20萬(wàn),。
2月24日，張氏網(wǎng)絡(luò)發(fā)布的《關(guān)于汏地云倉(cāng)提現(xiàn)業(yè)務(wù)調(diào)整通告》顯示,，若大額提現(xiàn),，需購(gòu)買(mǎi)“特惠價(jià)”4萬(wàn)/臺(tái)的“售貨機(jī)”，提現(xiàn)額度均自動(dòng)匹配售貨機(jī)（具體數(shù)量以系統(tǒng)顯示為準(zhǔn)）,。
張楠為了將本金提出來(lái),，3月2日用余額兌換了3臺(tái)售貨機(jī)總花費(fèi)12萬(wàn)，但僅能在2號(hào)與3號(hào)各提1萬(wàn),，4號(hào)即宣布不能提現(xiàn),，售貨機(jī)亦沒(méi)有發(fā)貨。值得注意的是,，售貨機(jī)的收款戶(hù)名為福建智慧工匠信息科技有限公司,，該公司即上述張志強(qiáng)、張少雄控股的四家公司之一,。
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