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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（界面新聞）

原標(biāo)題：央行連開31張罰單，多家銀行“中招”，興業(yè)銀行被罰沒近2500萬

圖片來源：unsplash圖片來源：unsplash

實習(xí)記者丨伍汝苗

央行又開巨額罰單,！

日前,，中國人民銀行福州中心支行公布31條行政處罰公示信息,，包括興業(yè)銀行,、招商銀行、建設(shè)銀行在內(nèi)的多家機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人被處罰,。其中興業(yè)銀行因為無證機構(gòu)提供清算服務(wù),、為支付機構(gòu)超范圍經(jīng)營提供支付服務(wù)等五項違法行為被罰沒近2500萬。

興業(yè)銀行被罰沒2469萬,，興業(yè)銀行福州分行同日受罰

9月11日,，央行福州中心支行披露的處罰信息公示表顯示，興業(yè)銀行被給予警告處分,，沒收違法所得1087.51萬元,，并處1382.44萬元罰款，共罰沒2469.95萬元,。處罰時間為2020年9月4日,。

具體來看，興業(yè)銀行的違法行為有五項：1.為無證機構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù),，且未落實交易信息真實性,、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定,；2.為支付機構(gòu)超范圍（超業(yè)務(wù),、超地域）經(jīng)營提供支付服務(wù),，且未落實交易信息真實性、完整性,、可追溯性及支付全流程中的一致性,；3.違規(guī)連通上、下游支付機構(gòu),，提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù),，且未落實交易信息真實性、完整性,、可追溯性及支付全流程中的一致性；4.違反銀行卡收單外包管理規(guī)定,；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),。

此外，時任興業(yè)銀行零售銀行總部銀行卡與渠道部總經(jīng)理助理陳云生,，以及時任興業(yè)銀行交易銀行部副總經(jīng)理陳鼎東因?qū)σ陨线`法行為負有責(zé)任均被給予警告,，并各處7萬元罰款。

同日,，興業(yè)銀行福州分行因允許外包服務(wù)機構(gòu)以特約商戶名義入網(wǎng)并接收其發(fā)送的銀行卡交易信息,，遭警告處分，并被罰款50萬元,，沒收違法所得34.38元,。

因?qū)Υ诵袨樨撠?zé)，時任興業(yè)銀行福州分行企業(yè)金融總部現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理（主持）鐘磊,，被給予警告處罰,，并被罰款5萬元。

招行福州分行八項違法被罰303萬,，建行福建省分行七項違法遭罰314萬元

招商銀行福州分行因存在個體工商戶經(jīng)營性貸款統(tǒng)計錯誤等八項違法違規(guī)行為,，受到警告處分，同時被處罰款303.5萬元,，沒收違法所得163.28元,。

罰單顯示，招商銀行股份有限公司福州分行違法行為共八項：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),；2.未按規(guī)定保存客戶交易記錄,；3.存在引人誤解的營銷宣傳內(nèi)容；4.個體工商戶經(jīng)營性貸款統(tǒng)計錯誤,；5.為新增特約商戶通過不同法人機構(gòu)間直連的支付通道處理條碼支付業(yè)務(wù),；6.收納的稅款延遲劃繳國庫；7.將預(yù)算單位零余額賬戶資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部其他賬戶,；8.現(xiàn)金自助存取款設(shè)備對外支付殘損人民幣,。

相關(guān)責(zé)任人也一并受到行政處罰。時任招行福州分行副行長嚴云、時任福州分行運營管理部總經(jīng)理伍冬玲,、時任福州分行零售金融事業(yè)部副總裁梁偉對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為負責(zé),，分別被處罰款1萬元；時任福州分行行長助理潘祖榮對未按規(guī)定保存客戶交易記錄等行為負責(zé),，被處罰款5.9萬元,；時任福州分行交易銀行部總經(jīng)理林希強對為新增特約商戶通過不同法人機構(gòu)間直連的支付通道處理條碼支付業(yè)務(wù)的行為負責(zé)，受到警告處分并被罰5萬元,；時任福州分行零售銀行部總經(jīng)理林立誠對未按規(guī)定保存客戶交易記錄等行為負責(zé),，受警告處分，被罰款10.9萬元,。

因存在引人誤解的營銷宣傳內(nèi)容等七項違法違規(guī)行為,，建設(shè)銀行福建省分行受警告處分，并被罰款314萬元,。

具體來看,，建行福建省分行的違法事由包括：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定報送可疑交易報告,；3.存在引人誤解的營銷宣傳內(nèi)容,；4.個體工商戶經(jīng)營性貸款統(tǒng)計錯誤；5.未按規(guī)定開展賬戶報備,；6.違規(guī)開展代付業(yè)務(wù),；7.將預(yù)算單位零余額賬戶資金轉(zhuǎn)入內(nèi)部其他賬戶。

此外,，時任福建省分行副行長黃建鋒與王東標(biāo),、時任福建省分行個人金融部副總經(jīng)理鄭旭量、時任福建省分行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理郭鑌四人因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為負有責(zé)任,，分別被處罰款2.4萬元,；時任福建省分行資金結(jié)算業(yè)務(wù)部總經(jīng)理張基峰對違規(guī)開展代付業(yè)務(wù)的行為負有責(zé)任，受到警告處分并被罰款5萬元,；時任福建省分行法律事務(wù)部（內(nèi)控合規(guī)部）總經(jīng)理莊麗梅對未按規(guī)定報送可疑交易報告的行為負有責(zé)任,，被處罰款2.6萬元；時任福建省分行城南支行行長陳方興對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為負有責(zé)任,，被處罰款1萬元,。

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中信銀行福州分行,、福建海峽銀行,、海峽金橋財產(chǎn)保險同時領(lǐng)罰

此次央行一并公布的罰單涉及的機構(gòu)還有中信銀行福州分行、福建海峽銀行,、海峽金橋財產(chǎn)保險股份有限公司,。

中信銀行股份有限公司福州分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),，被處140萬元罰款。因?qū)Υ耸仑撠?zé),，時任中信銀行股份有限公司福州分行行長助理林海峰,、時任福州分行零售銀行部總經(jīng)理柯向陽和時任福州分行公司銀行部總經(jīng)理許芬分別被處罰款1萬元。

福建海峽銀行則因存在違反銀行卡收單外包管理規(guī)定,、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)兩項違法違規(guī)行為,，受到警告處分，被處罰款93萬元,，沒收違法所得13,949.02元,。同時，時任福建海峽銀行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)葉輝對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的行為負責(zé),，被處罰款1萬元,；時任零售金融部總經(jīng)理張怡對違反銀行卡收單外包管理規(guī)定等行為負責(zé)，受到警告處分并被罰款6.5萬元,。

另外，央行對海峽金橋財產(chǎn)保險股份有限公司開出的罰單顯示,，違法事由為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),；2.未按規(guī)定保存客戶交易記錄。被處80萬元罰款,。時任海峽金橋財產(chǎn)保險股份有限公司副總裁皮立,、時任海峽金橋財產(chǎn)保險股份有限公司車險部總經(jīng)理魯旭東因未按規(guī)定保存客戶交易記錄，各遭罰4萬元,；時任海峽金橋財產(chǎn)保險股份有限公司副總裁兼福建分公司總經(jīng)理邱高亮因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負責(zé),，被處3萬元罰款。

原文標(biāo)題：央行連開31張罰單,，多家銀行“中招”,，興業(yè)銀行被罰沒近2500萬   來源：界面新聞 原文鏈接：https://tech.sina.com.cn/roll/2020-09-15/doc-iivhuipp4379213.shtml