【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（和訊網(wǎng)）
匯豐銀行再陷丑聞,！
BBC（英國(guó)廣播公司）近日援引相關(guān)機(jī)密文件報(bào)道稱,，英國(guó)匯豐銀行在明知客戶存在“龐氏騙局”欺詐行為的情況下,，卻仍然允許他們從美國(guó)轉(zhuǎn)賬數(shù)千萬(wàn)美元,。
受該消息影響,，匯豐控股周一在港股市場(chǎng)大跌,。截至收盤,，匯豐控股港股股價(jià)已跌至29.3港元，當(dāng)日跌幅超過(guò)5%,。以前復(fù)權(quán)計(jì),，股價(jià)創(chuàng)逾11年新低。
至此,，年初以來(lái),，匯豐控股在港股市場(chǎng)下跌幅度突破50%，股價(jià)慘遭腰斬,，市值蒸發(fā)近6500億港元,。
涉嫌縱容“騙局”
據(jù)BBC報(bào)道，匯豐銀行2013至2014年間,，在明知客戶涉嫌“龐氏騙局”的情況下,，縱容詐騙公司將8000萬(wàn)美元（約合人民幣5.4億元）的資產(chǎn)從其美國(guó)匯豐銀行的賬戶轉(zhuǎn)至香港賬戶。
事實(shí)上,，美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)局（FinCEN）機(jī)密文件于9月20日遭泄露后,，匯豐的上述丑聞才引發(fā)了外界注意力。
FinCEN泄露出的2657份文件中,，有2100份為銀行向FinCEN提交的可疑活動(dòng)報(bào)告（SAR）,，這些報(bào)告包含1999年至2017年之間被金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)部門認(rèn)為存在疑點(diǎn)的交易，涉及交易金額逾2萬(wàn)億美元。
在美國(guó),，如果銀行發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng),，必須向FinCEN提交報(bào)告，F(xiàn)inCEN在核實(shí)之后,，會(huì)要求銀行暫停交易,。如果FinCEN發(fā)現(xiàn)某家銀行存在可疑交易，則也會(huì)要求涉事銀行中止交易,。
在這些泄露的報(bào)告中,，出現(xiàn)頻率最高的五家銀行分別是匯豐、渣打,、摩根大通,、德意志銀行和紐約梅隆銀行。
其中,，報(bào)告顯示,，在接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對(duì)一家“龐式騙局”公司W(wǎng)CM777進(jìn)行可疑交易調(diào)查后，匯豐銀行仍于2013年10月向詐騙團(tuán)伙的賬戶轉(zhuǎn)了超過(guò)600萬(wàn)美元的資金,。
到2014年2月,、3月，第二筆,、第三筆與WCM777公司相關(guān)的可疑交易再次出現(xiàn),，涉資分別約1520萬(wàn)美元、920萬(wàn)美元,。直到2014年4月,，在美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）提出指控后，匯豐銀行才將WCM777的賬戶關(guān)閉,。
值得注意的是,，BBC報(bào)道稱，這項(xiàng)投資騙局是在匯豐因洗錢在美國(guó)被罰款19億美元后不久開始的,，匯豐銀行曾承諾要取締這種做法,。
對(duì)于這一事件，匯豐發(fā)布聲明稱,，“對(duì)可疑活動(dòng)報(bào)告不予置評(píng)”，并指出,，“從2012年開始,，匯豐投入了大量資源，以提升自身的金融犯罪防范及打擊能力,，目前在全球60多個(gè)國(guó)家和地區(qū)均設(shè)置了完善的預(yù)警體系”,。
年初以來(lái)股價(jià)“腰斬”
受該丑聞?dòng)绊懀瑓R豐在倫敦、香港,、美國(guó)三地股價(jià)均大幅下挫,。
其中，匯豐控股在港股市場(chǎng)的股價(jià)周一大跌5.33%,，至29.3港元,，以前復(fù)權(quán)計(jì)，股價(jià)創(chuàng)逾11年新低,。而年初以來(lái),，匯豐控股港股股價(jià)累計(jì)跌幅也超過(guò)50%，市值蒸發(fā)近6500億港元,。
此外,，匯豐控股在倫敦市場(chǎng)的股價(jià)跌幅也一度接近6.3%；匯豐在美股市場(chǎng)的股價(jià)開盤即下跌近6%,。
值得注意的是,，股價(jià)大幅下跌，對(duì)匯豐控股第二大股東——中國(guó)平安的財(cái)務(wù)投資也將造成一定影響,。
2017年至2018年,，中國(guó)平安旗下的平安資管不斷買入?yún)R豐控股港股股票，持股升至約14.19億股,。
在平安資管增持期間,，匯豐控股的股價(jià)整體保持在62港元以上，最高至86港元,。而目前匯豐控股股價(jià)僅為29.3港元,。
另一方面，今年4月初,，匯豐控股在港交所發(fā)布公告稱,，當(dāng)前局勢(shì)極不明朗，難以評(píng)估疫情的持續(xù)期及影響,，因此董事會(huì)在討論審慎監(jiān)管局的書面要求后,，決定取消原定于4月14日派發(fā)的第四次股息（每股普通股0.21美元），并在2020年底前暫停派發(fā)所有普通股的季度或中期股息,，也不會(huì)進(jìn)行任何普通股的回購(gòu),。
匯豐稱，董事會(huì)在更充分了解疫情的全面影響,，以及全球經(jīng)濟(jì)未來(lái)幾年的前景較為明朗之后,，會(huì)重新檢討2020年的普通股股息政策及支付安排。
中國(guó)平安則在4月底舉行的年度股東大會(huì)上回應(yīng)稱,，對(duì)于匯豐取消分紅的決定,，以及近期一些相關(guān)的市場(chǎng)意見,，平安都在密切關(guān)注當(dāng)中。
“整體來(lái)說(shuō),，匯豐是平安長(zhǎng)期投資的項(xiàng)目之一,，但占整個(gè)集團(tuán)8萬(wàn)多億總資產(chǎn)、占保險(xiǎn)投資資產(chǎn)比例不是很大,，停止分紅對(duì)平安投資的影響有限,。公司還將密切關(guān)注后續(xù)事態(tài)的進(jìn)展?！敝袊?guó)平安首席財(cái)務(wù)官姚波彼時(shí)表示,。
上半年利潤(rùn)下滑近七成
今年8月，匯豐披露經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)顯示,，上半年匯豐銀行實(shí)現(xiàn)列賬基準(zhǔn)收入267.45億美元,，同比減少8.94%；實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)31.25億美元,，同比下降68.55%,。
匯豐將營(yíng)收下滑歸因于利率市場(chǎng)的效應(yīng)，的壽險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)受到了不利市況影響,，以及環(huán)球銀行及資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)的估值調(diào)整錄得不利變動(dòng),。
而稅前利潤(rùn)同比大幅下跌，則主要是受到預(yù)期信貸損失（ECL）飆升近5倍的影響,。上半年,，匯豐銀行計(jì)提的預(yù)期信貸損失及其他信貸減值準(zhǔn)備從去年同期的不到11億美元增至近69億美元。匯豐同時(shí)預(yù)期,，今年全年的預(yù)期信貸損失將達(dá)到80億~130億美元,。
根據(jù)摩根士丹利的估計(jì)，匯豐控股下半年收入將由上半年的262億美元下降至233億美元,；預(yù)計(jì)下半年信貸損失比上半年減少至36億美元,，并認(rèn)為進(jìn)一步隔離的可能性下降，這限制了ECL的下行風(fēng)險(xiǎn),，但也在降低V型復(fù)蘇的可能性,。
為了提高公司的競(jìng)爭(zhēng)力水平，匯豐已于6月重新啟動(dòng)有史以來(lái)規(guī)模最大的裁員計(jì)劃,，旨在全球范圍內(nèi)裁減約3.5萬(wàn)名員工,，以削減45億美元的成本，并凍結(jié)幾乎所有外部招聘,。
匯豐銀行還在中期業(yè)績(jī)會(huì)上透露,，展望2020年下半年乃至2021年，集團(tuán)擬加速實(shí)施轉(zhuǎn)型計(jì)劃,，并執(zhí)行額外的成本控制措施,，以減輕收入所受到的壓力，并進(jìn)一步投資于科技,。
9月15日,，匯豐旗下的匯豐保險(xiǎn)集團(tuán)（亞太）有限公司（“匯豐保險(xiǎn)”）宣布，已于上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)成立匯豐金融科技服務(wù)（上海）有限責(zé)任公司（“匯豐金融科技服務(wù)公司”）,。
匯豐表示,，匯豐金融科技服務(wù)公司預(yù)計(jì)于2020年底前開業(yè)，初期將為匯豐集團(tuán)全新的移動(dòng)式財(cái)富規(guī)劃服務(wù)“匯豐聆峰創(chuàng)投計(jì)劃”在中國(guó)的先行先試提供科技創(chuàng)新和數(shù)字賦能,，并逐步為集團(tuán)內(nèi)外更多持牌金融機(jī)構(gòu)提供相關(guān)支持,。首期重點(diǎn)包括持續(xù)研發(fā)定制私人財(cái)富規(guī)劃方面的各種工具，研發(fā)供企業(yè)使用的員工福利和健康管理平臺(tái),，在用戶授權(quán)情況下協(xié)助用戶完成數(shù)據(jù)整合,，在數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)的大方向下研發(fā)數(shù)據(jù)服務(wù)新產(chǎn)品等。
來(lái)源：券商中國(guó)
原文標(biāo)題：涉嫌“龐式騙局”,！匯豐股價(jià)創(chuàng)11年新低,，今年市值腰斬，蒸發(fā)6500億 來(lái)源：和訊網(wǎng) 原文鏈接：https://baijiahao.baidu.com/s?id=1678491678412327052&wfr=spider&for=pc
技術(shù)支持：今日讀法
本網(wǎng)站所轉(zhuǎn)載信息,，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn),。 未經(jīng)授權(quán)，不得刊用本網(wǎng)稿件,。
Copyright @2019-2029 gz-hsi.com www.blaw.org.cn 版權(quán)所有©
京ICP備19028446號(hào)-1 
京公安網(wǎng)備11010802029198
