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本文來源 |防騙研究數(shù)據(jù)中心

編輯整理 |今日讀法網(wǎng)

【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

“套路貸”的套路：美麗謊言,、請君入甕,，壘高債務,、暴力軟暴力索債……

四川綿陽警方搗毀特大“套路貸”惡勢力團伙，14人獲刑,，為群眾挽回損失1000萬元,！

“低息、無抵押,、秒放款……”這些輕松貸款的廣告語是否曾戳中你的心,？當心！這可能是犯罪分子精心設下的詐騙套路,！近日,，四川省綿陽市公安局經(jīng)過1年多時間的縝密偵查，全鏈條搗毀盤踞在綿陽主城區(qū)的“套路貸”惡勢力犯罪團伙,，為數(shù)十名受害人追回全部經(jīng)濟損失1000萬元,，落入法網(wǎng)的14名犯罪團伙成員被法院判處有期徒刑1年至15年8個月不等。

9月27日,，曾經(jīng)被“套路貸”團伙用“房產(chǎn)抵押”手段騙走價值30萬元錢財?shù)膹埾壬?，專程來到綿陽市公安局刑偵支隊，將一面寫有“利劍出鞘保平安,，掃黑除惡護民生”大紅錦旗送到了偵查員手中,，感謝民警快速破案，為他挽回全部經(jīng)濟損失,。

掉入無抵押借款陷阱,，男子不堪其擾選擇報警

2019年2月,，綿陽男子劉某因資金周轉(zhuǎn)需要，經(jīng)人介紹找到“業(yè)務員”張某協(xié)商無抵押借款,。張某后與劉某簽訂了8萬元的無抵押借款合同后,，由“貸款公司”老總馬某出資借款。2019年2月14日,，劉某收到借貸轉(zhuǎn)款8萬元后,，按“貸款公司”要求支付了1.7萬元的的“砍頭息”、“服務費”,。之后在還款過程中,，由于劉某逾期，“貸款公司”多次通過電話和微信對他進行辱罵威脅,，還到劉某家中以及工作地對其進行滋擾謾罵甚至推搡,。之后迫使劉某某寫下允許“貸款公司”上門催債的承諾。不堪其擾的劉某于當年4月底選擇了報警求助,。

給公安機關(guān)送錦旗致謝的張先生,，家住綿陽安州區(qū)。2019年5月,，他也是找到這家“貸款公司”,，以城區(qū)一套房產(chǎn)為抵押借款，最終被對方以扣除“砍頭息”,、“點子費”,、“房產(chǎn)過戶稅”等名目，被騙走30萬元的財物,。面對巨額財產(chǎn)損失,，他也選擇了報警。

綿陽市公安局刑偵支隊三大隊根據(jù)兩起報警線索,，組織警力迅速開展核查,，發(fā)現(xiàn)兩起案件都是典型的“套路貸”詐騙。

經(jīng)過數(shù)月努力,，參戰(zhàn)民警初步掌握了“套路貸”犯罪團伙以貸款公司為平臺，分為管理層,、財務,、后勤等層級，其公司負責放款和組織催債的管理人員左某和其幾名馬仔進入警方視線,。

2019年8月15日,，綿陽市公安局組織刑警、特警等警力分別在綿陽市游仙區(qū),、涪城區(qū),、高新區(qū),、安州區(qū)同時行動，一舉抓獲左某等6名犯罪嫌疑人,。經(jīng)過對落網(wǎng)嫌疑人的審訊,，結(jié)合勘驗提取的電子證據(jù)，一個隱藏在左某等人幕后的“套路貸”地下犯罪團伙逐漸浮出水面,。

刑偵三大隊偵查員從掌握的證據(jù)中梳理出60多份“借款合同”,，并且先后與多名受害人取得了聯(lián)系，打消他們的顧慮,，積極配合警方的偵查取證工作,。這些受害人均是陷入借款套路，債務越滾越多,，面對騷擾,、威脅和暴力不敢報警。

抵押房屋貸貸款15萬,，“砍頭息”騙走6.7萬

家住綿陽城區(qū)的小黃就是眾多受害人之一,，他在2018年7月看到了汽車后視鏡上有一張“貸款”小卡片?！暗拖?、秒放款……”讓正好有資金需求的小黃動了心，他通過卡片上的聯(lián)系方式接觸到了“業(yè)務員”,。

2018年7月31日,，“業(yè)務員”張某、徐某,、李某以幫助辦理貸款為由,，讓小黃將自己名下的一處房屋抵押借款15萬元。小黃同意后簽訂了借款合同,，“業(yè)務員”張某當即全額轉(zhuǎn)款15萬元給小黃,，整個辦理流程不過一小時?！皹I(yè)務員”徐某,、李某又拿走了小黃的身份證、房產(chǎn)證及房門鑰匙等物品,。

小黃收到借款后,，三名“業(yè)務員”以收取“砍頭息”、“手續(xù)費”,、“外訪費”,、“中介費”等為由，要求小黃支付相關(guān)費用,。小黃實際借款8.217萬元,，被騙金額6.783萬元,。

當年8月27日，小黃借款到期無力還款,，對方以“轉(zhuǎn)單平賬”為由,，將小黃帶至一典當公司，用小黃房屋作抵押借款40萬元,。由此,，小黃已被騙進入典型的“套路貸”詐騙之中。當小黃收到40萬元轉(zhuǎn)賬后,，再次按要求向“業(yè)務員”及典當公司支付了“砍頭息”,、“手續(xù)費”等莫名費用，小黃再次被騙16.075萬元,。

9月25日,，高額的“服務費”和極端的還款期限再次讓小黃捉襟見肘，“業(yè)務員”又再引導小黃“借新還舊”,。短時間內(nèi)以“滾雪球”的模式讓小黃的債臺高筑,，其本人、親戚,、朋友不斷受到電話騷擾,，“貸款公司”還組織人員到小黃家對他及其家人進行言語辱罵、威脅和毆打,。

警方精準出擊,，“套路貸”犯罪團伙被擊滅

偵查員經(jīng)過艱苦細致的工作，逐步掌握了這些針對受害人的行為均為隱藏在綿陽城區(qū)同一“套路貸”犯罪團伙所為,，該團伙核心管理層為黨某,、馬某等人，他們糾集左某,、彭某等人,，多次誘使或迫使受害人簽訂借貸、房屋過戶抵押,、擔保等相關(guān)協(xié)議,，通過“以貸還貸”、“轉(zhuǎn)單平賬”等方式,，故意制造銀行流水,，惡意虛增借貸金額、肆意認定違約,，以所謂貸款中介行規(guī)為由,，從中收取“外訪費”,、“砍頭息”,、“中介費”,、“點子費”、“服務費”,、“違約金”等費用,，非法獲取受害人房產(chǎn)、車輛和資金共計1000余萬元,。在犯罪過程中,，他們還實施滋擾威脅、暴力催債,、非法侵入他人住宅等行為,。

在摸清該惡勢力犯罪團伙組織構(gòu)架、作案規(guī)律,、人員軌跡,，固定犯罪證據(jù)后，集中收網(wǎng)時機已然成熟,。

2019年9月,，參戰(zhàn)民警在綿陽市經(jīng)開區(qū)等地一舉抓獲犯罪團伙幕后老板黨某、馬某等人,。截至2020年1月,，警方先后多次出擊，共抓獲“套路貸”團伙成員30人,。公安機關(guān)對黨某,、馬某、左某等14人采取刑事強制措施,，對其他違法情節(jié)顯著輕微人員,，依法進行了批評教育。

犯罪團伙被徹底摧毀后,，公安機關(guān)又通過數(shù)月的追贓挽損工作,，為數(shù)十名受害人追回全部被非法抵押的房產(chǎn)、車輛,，凍結(jié)團伙涉案資金,。通過法院審理判決，價值1000余萬的損失全部返還給受害人,。

今年7月22日,，綿陽市中級人民法院以詐騙罪、尋釁滋事罪,、非法侵入住宅罪,，分別判處黨某、馬某、左某等14名團伙成員有期徒刑1年至15年8個月,，并處罰金共計250萬元,。

據(jù)參與案件偵破工作的民警楊恒介紹，“套路貸”的套路為：美麗謊言,、請君入甕,，壘高債務、暴力軟暴力索債,。他提醒,，不要輕信來路不明的借款平臺，如果形成了借貸事實,，當所謂的債主向你討債的過程中,，不斷持續(xù)壘高你的債務，這個時候你就要警惕,。如果說所謂的債主在索取債務的過程當中,，又實施了一些暴力手段，如跟蹤,、恐嚇,、威脅、電話短信滋擾等等,，一定要時報警求助,。

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