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商業(yè)與法治輿情觀察室:十種“投資理財”可能涉嫌非法集資



發(fā)布時間:2020/8/18 9:33:49   來源:長江日報   

【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】:(長江日報)

 

長江日報訊(通訊員張爽)近年來,不少犯罪分子假借迎合國家政策,打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“資本運作”等幌子,從種植養(yǎng)殖、資源開發(fā)向投資理財、網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、期貨、股權(quán)、虛擬貨幣轉(zhuǎn)變,通過層層包裝設(shè)計所謂的項目和產(chǎn)品,以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作,誘惑社會公眾參與非法集資。武漢市防范化解金融風險攻堅指揮部提醒廣大市民,以下10種“投資理財”項目可能涉嫌非法集資,千萬不要盲目投資。

  以“看廣告、賺外快”“消費返利”等為幌子的;以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的;以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的;以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的;以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的;在街頭、商超發(fā)放廣告的;以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;“投資”“理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

  武漢市防范化解金融風險攻堅指揮部提醒廣大市民,掌握以下5大方法,可避免財產(chǎn)損失。

  核實工商登記。通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢工商登記資料,查明企業(yè)是否是經(jīng)過法定程序注冊登記的合法企業(yè)。如果主體身份不合法、不真實,則是欺詐。

  看投資回報。對照同期銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率,多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。

  核查相關(guān)信息。通過政府主(監(jiān))管部門網(wǎng)站,查詢相關(guān)企業(yè)是否具備“金融許可證”。

  是否陽光操作。很多非法集資行為具有隱蔽性,通過親戚朋友互相介紹,再發(fā)展下線,形成一個吸收資金的網(wǎng)絡(luò),不簽訂正規(guī)合同,也不開具憑據(jù),編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售,而在地下操作,誘惑群眾購買。

  咨詢法律相關(guān)專業(yè)人士。對親朋好友低風險、高回報的投資建議,要多與懂行的朋友和專業(yè)人士商量,審慎決策。

 

原文標題:十種“投資理財”可能涉嫌非法集資  來源:長江日報

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