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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（東方財(cái)富網(wǎng)）

8月28日，建設(shè)銀行從銀保監(jiān)會(huì)領(lǐng)到3920萬元的巨額罰單，這不僅是今年以來建設(shè)銀行領(lǐng)到的數(shù)額最大的一張罰單，同時(shí)也是年內(nèi)銀行業(yè)第二大罰單。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露，針對(duì)建設(shè)銀行同業(yè)和理財(cái)(資管)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的理財(cái)資金違規(guī)投資房地產(chǎn)、未做到理財(cái)業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)該行罰款3920萬元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員給予行政處罰，其中，禁止1名責(zé)任人員終身從事銀行業(yè)工作。

具體看來，此次建設(shè)銀行受罰的“8宗罪”包括：(一)內(nèi)控管理不到位，支行原負(fù)責(zé)人擅自為同業(yè)投資違規(guī)提供擔(dān)保并發(fā)生案件；(二)理財(cái)資金違規(guī)投資房地產(chǎn)，用于繳交或置換土地出讓金及提供土地儲(chǔ)備融資；(三)逆流程開展業(yè)務(wù)操作；(四)本行理財(cái)產(chǎn)品之間風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位；(五)未做到理財(cái)業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離；(六)個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資；(七)違規(guī)為理財(cái)產(chǎn)品提供隱性擔(dān)保；(八)同業(yè)投資違規(guī)接受擔(dān)保。

同時(shí)，建行還領(lǐng)到3張個(gè)人罰單，時(shí)任中國建設(shè)銀行股份有限公司重慶市分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理的蔡莉以及時(shí)任中國建設(shè)銀行股份有限公司重慶市分行副行長張希均被警告并罰款5萬元；時(shí)任中國建設(shè)銀行股份有限公司重慶中山路支行行長張杰被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融梳理發(fā)現(xiàn)，此次被罰數(shù)額高達(dá)3920萬元的罰單是年內(nèi)建行領(lǐng)取到的罰單之最，一舉超過該行年內(nèi)領(lǐng)取的其余罰單罰款金額總和。事實(shí)上，放眼整個(gè)銀行業(yè)，千萬級(jí)別的罰單也頗為少見。據(jù)悉，今年以來，央行及銀保監(jiān)系統(tǒng)合計(jì)開出6張千萬級(jí)罰單，此次建設(shè)銀行領(lǐng)到的罰單數(shù)額位居第二。不過在此之前，建設(shè)銀行年內(nèi)已接到4張百萬級(jí)罰單，數(shù)量已超過去年全年的3張。

另據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，建設(shè)銀行每個(gè)月都會(huì)從銀保監(jiān)會(huì)及各級(jí)銀保監(jiān)局領(lǐng)取罰單。截止目前，建設(shè)銀行及相關(guān)負(fù)責(zé)人已經(jīng)從各級(jí)銀保監(jiān)領(lǐng)取超過90張罰單，累計(jì)罰款金額超過6130萬，月均被罰超過750萬元。被罰原因涉及信貸業(yè)務(wù)違規(guī)、信用卡業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)、貸款資金被挪用、內(nèi)控管理等等。

值的注意的是，內(nèi)部管理不嚴(yán)，員工違法違規(guī)是建設(shè)銀行被罰的主要原因之一。此次建設(shè)銀行被處罰的三人中，有兩人被警告及罰款，1人被禁業(yè)。財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融注意到，此前年內(nèi)建設(shè)銀行已有一名員工被終身禁業(yè)，另有多名員工被處罰。且被罰緣由屢次涉及員工挪用客戶資金。例如，建設(shè)銀行原員工羅松通過控制他人賬戶套取、挪用客戶資金800萬元。中國建設(shè)銀行股份有限公司十堰分行內(nèi)控管理不嚴(yán)，員工挪用客戶資金被罰款人民幣30萬元等。

（文章來源：財(cái)經(jīng)網(wǎng)）

原文標(biāo)題：因同業(yè)、理財(cái)?shù)榷囗?xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)被罰3920萬 建設(shè)銀行領(lǐng)年內(nèi)最大罰單  來源：東方財(cái)富網(wǎng)