【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（反傳聯(lián)盟）

“相互取暖、眾籌還債”。一款名為“有錢(qián)還”的App，打著“眾籌還債”名義拉用戶注冊(cè)，用戶需不斷發(fā)展下線，并通過(guò)下線繳納的費(fèi)用實(shí)現(xiàn)升級(jí)，其形式實(shí)為網(wǎng)絡(luò)傳銷。

12月7日，新京報(bào)記者從黑龍江鶴崗市綏濱縣公安局獲悉，他們已于11月偵破這起新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案，并控制7名犯罪嫌疑人。截至警方抓捕時(shí)，這款A(yù)pp的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者已發(fā)展下線會(huì)員10余萬(wàn)人。

目前這款App已停運(yùn)，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

新京報(bào)記者搜索發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上仍有類似軟件和賬號(hào)存在。微博上一名為“眾籌有錢(qián)還”的賬號(hào)，宣稱“400（元）開(kāi)啟，助你3至9月還錢(qián)百萬(wàn)債務(wù)”，且賬號(hào)中附有App的下載鏈接。

綏濱縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)姜警官表示，他已將記者發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)址鏈接交由網(wǎng)安處理，發(fā)現(xiàn)這款App和他們偵破的案件不相關(guān)，需由報(bào)案人屬地派出所進(jìn)行處理。

“在其他地區(qū)，可能有人利用類似的軟件和同樣的傳銷模式進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。” 姜警官說(shuō)。

鶴崗市公安局視頻號(hào)發(fā)布的抓捕視頻。截圖

以“眾籌還債”為噱頭的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷

今年5月，鶴崗市公安局保安支隊(duì)在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一款名為“有錢(qián)還”的App。

綏濱縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)姜警官告訴新京報(bào)記者，經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段的研判和分析，他們認(rèn)為這款軟件的使用模式可能是網(wǎng)絡(luò)傳銷，“因?yàn)闆](méi)有產(chǎn)品和項(xiàng)目，光拉人進(jìn)來(lái)。”

8月，當(dāng)?shù)匾灿腥罕妶?bào)案稱，有人利用一款名為“有錢(qián)還”的軟件，以眾籌還錢(qián)為噱頭，在鶴崗市發(fā)展下線成員參與網(wǎng)絡(luò)傳銷。隨后，鶴崗市公安局指定綏濱縣公安局調(diào)查此案。

經(jīng)過(guò)偵查，警方發(fā)現(xiàn)一名利用該軟件實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷的燕姓鶴崗居民，以其為切入點(diǎn)摸清該傳銷團(tuán)伙組織架構(gòu)，發(fā)現(xiàn)該案中，軟件的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者及最高發(fā)起人為江西人林某華。

據(jù)姜警官透露，2019年7月，林某華以首年2萬(wàn)元后續(xù)每年6000元的價(jià)格，委托鄭州市的一家軟件公司制作了這款手機(jī)軟件，并利用該軟件以“眾籌還債”為名義實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷。

該傳銷活動(dòng)以“資金池”“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”“固定公司”“投資金額少”等作為誘惑，持續(xù)以“國(guó)家鼓勵(lì)眾籌還債、互幫互助”為噱頭，誘使眾多不明真相的群眾參與其中。

后臺(tái)數(shù)據(jù)顯示，截至今年11月，這款軟件已發(fā)展十三萬(wàn)多名會(huì)員，“發(fā)展會(huì)分，涉及到全國(guó)各地。” 姜警官說(shuō)。

11月13日，綏濱縣公安局的專案組民警分赴鶴崗、杭州、深圳等地開(kāi)展抓捕工作，將7名相關(guān)人員抓捕歸案，其中一名為軟件發(fā)起人，兩名客服，剩下的則是達(dá)到V9（APP會(huì)員中最高等級(jí)）的主要成員。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2019年7月該軟件運(yùn)行開(kāi)始，發(fā)起人林某華借此獲利70余萬(wàn)，“另外幾名V9成員的獲利不多，流水都是一單兩百的，他們分別是賺了7萬(wàn)、3萬(wàn)、1萬(wàn)左右。”

此外，發(fā)起人林某華聘用了兩名自己的親戚擔(dān)當(dāng)客服，都在遠(yuǎn)程操作，一個(gè)月拿5千多的工資，主要幫忙審核注冊(cè)、資料上傳等事項(xiàng)。

目前，這幾名犯罪嫌疑人都已經(jīng)表示認(rèn)罪，并且根據(jù)流水賬單，主動(dòng)上繳違法所得。與此同時(shí)，警方聯(lián)系該App的制作方，將源文件刪除，停止服務(wù)器的使用。

鶴崗市公安局視頻號(hào)發(fā)布審訊視頻。截圖

“為了升級(jí)，我把身邊的人都拉了進(jìn)來(lái)”

據(jù)姜警官介紹，根據(jù)“有錢(qián)還”App的規(guī)則，會(huì)員共計(jì)V1級(jí)至V9級(jí)9個(gè)級(jí)別，參與者想要成為V1級(jí)會(huì)員，需給推薦人和其關(guān)系最緊密的V9級(jí)會(huì)員各轉(zhuǎn)賬200元。

每名會(huì)員可發(fā)展3個(gè)直接下線安置在自己會(huì)員號(hào)下，如再發(fā)展下線，需安置在下線會(huì)員之下，V1級(jí)會(huì)員給上線轉(zhuǎn)賬200元，即可升級(jí)為V2級(jí)會(huì)員，以此類推可升級(jí)至V8級(jí)會(huì)員。

如需升級(jí)為V9級(jí)會(huì)員，除3名直接下線會(huì)員外，每名直接下線的下級(jí)會(huì)員需達(dá)到27名V2級(jí)以上，即共計(jì)拉81名V2級(jí)以上會(huì)員。V9級(jí)會(huì)員每個(gè)月需向林某華交納400元管理費(fèi)。

這款App打著“眾籌還債”的名義，要求群眾在掃碼入會(huì)時(shí)提供欠債憑證，然后通過(guò)眾籌的方式，讓大家?guī)兔ψ约哼€錢(qián)。姜警官提到，“但實(shí)際上，這些欠債憑證可有可無(wú)，哪怕你寫(xiě)一張不存在的欠條，也可以成為會(huì)員，開(kāi)始拉人。”

民警在審訊時(shí)得知，有人是在酒桌上被請(qǐng)客的時(shí)候抹不開(kāi)面子，便花錢(qián)入會(huì)。但也有人是為了繼續(xù)發(fā)展掙錢(qián)的。“在發(fā)展下線時(shí)，不少人都是拉自己身邊親友入伙”

鶴崗市公安局的視頻號(hào)“邊城警視”顯示，一名犯罪嫌疑人在接受審訊時(shí)說(shuō)，自己最近做買(mǎi)賣(mài)賠錢(qián)了，看到這款A(yù)pp介紹稱能還款幾十萬(wàn)上百萬(wàn)，“誘惑力挺大的，我才上這個(gè)圈套。”

在使用的過(guò)程中，這名嫌疑人得知，要想還這么多錢(qián)，不是普通級(jí)別可以達(dá)到的，“有人注冊(cè)在你底下了，你收200塊錢(qián)，等他底下再有人注冊(cè)，（錢(qián)就給他的上線了），我不上V9就收不到錢(qián)了。”于是他加入會(huì)員，并想方設(shè)法地達(dá)到V9級(jí)。

為了升級(jí)，他將自己的身邊人都拉了進(jìn)來(lái)，“一個(gè)是我媽的干姑娘，一個(gè)是我外甥，一個(gè)是我媳婦。”最后，不僅自己沒(méi)有賺到錢(qián)，還賠了錢(qián)。

“眾籌有錢(qián)還”微博頁(yè)面。截圖

仍有其他“眾籌還債”賬號(hào)及軟件存在

新京報(bào)記者搜索發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上仍存在其他“眾籌還債”賬號(hào)及軟件。

微博上有一個(gè)名為“眾籌有錢(qián)還”的賬號(hào)，其簡(jiǎn)介寫(xiě)著：“有錢(qián)還App眾籌還款工具，400開(kāi)啟助你3至9月還清百萬(wàn)債務(wù)”；最近幾日，該賬號(hào)不斷發(fā)布帶有“眾籌清債”、“清盤(pán)翻身”等信息的海報(bào)和視頻，且賬號(hào)下方配有App下載地址。

新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，上述下載鏈接及在線登錄鏈接仍能打開(kāi)并注冊(cè)賬號(hào)。注冊(cè)后，便有了邀請(qǐng)碼，可以邀請(qǐng)用戶加入。App頁(yè)面分為首頁(yè)、計(jì)劃、錢(qián)包、我的四部分，首頁(yè)頭欄滾動(dòng)宣傳“3個(gè)月還清10萬(wàn)信用卡”、“上線一周年還款0手續(xù)費(fèi)”等信息。

“眾籌有錢(qián)還”微博運(yùn)營(yíng)人員的微信聊天截圖。

根據(jù)賬號(hào)中公布的微信號(hào)，記者聯(lián)系上自稱負(fù)責(zé)該微博運(yùn)營(yíng)與推廣的工作人員張銷（化名）。他表示，自己原先也是負(fù)債者，通過(guò)這款軟件得到收益后才開(kāi)始分享，目前已經(jīng)賺了兩萬(wàn)多。

據(jù)其介紹，“眾籌有錢(qián)還”沒(méi)有公司，平臺(tái)由V9級(jí)別的老師共同維護(hù)，“這只是一個(gè)還債的工具，平臺(tái)里沒(méi)有一分錢(qián)，眾籌款都是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)打到會(huì)員自己的支付寶或者微信賬戶里。”

張銷稱，這款App以全體負(fù)債者為核心，幫助負(fù)債者解決現(xiàn)實(shí)困難，類似水滴籌和輕松籌，“你有沒(méi)有債務(wù)都可以用，得到的錢(qián)任意支配。如果沒(méi)有負(fù)債憑證，可以自己寫(xiě)一張。”

這款軟件也是400元入會(huì)，其中兩百元給邀請(qǐng)人，180元給V9會(huì)員，20元?jiǎng)t給App運(yùn)營(yíng)費(fèi)用。每升一級(jí)，需要給上一級(jí)打款200元。如果升至V9，則需要81名V2的下線。

聊天過(guò)程中，張銷發(fā)來(lái)幾個(gè)視頻，內(nèi)容包括“律師都加入App、我們的工作室就在派出所對(duì)面”等。當(dāng)記者詢問(wèn)其工作室地點(diǎn)時(shí)，對(duì)方稱在江蘇省徐州市雎寧縣邱集鎮(zhèn)，但隨后又說(shuō)“全國(guó)有很多工作室呢，我在上海工作。”

12月7日晚，新京報(bào)記者將這一情況告知姜警官，姜警官將網(wǎng)址鏈接交由鶴崗市網(wǎng)安，發(fā)現(xiàn)軟件下載地址和登錄地址與偵破案件的不同，這款A(yù)pp和他們偵破的案件不相關(guān)，建議向其工作時(shí)所屬派出所報(bào)案處理。

“在其他地區(qū)，可能有人利用類似的軟件和同樣的傳銷模式進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。” 姜警官說(shuō)。

“眾籌有錢(qián)還”微博運(yùn)營(yíng)人員的微信聊天截圖。

軟件制作公司如知情同樣構(gòu)成犯罪

鶴崗市綏濱縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)偵破的案件中，這款App是由林某華找到鄭州一家公司制作。姜警官表示，如果該公司明知客戶搞傳銷卻仍然提供服務(wù)，則屬于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，目前尚未查實(shí)相關(guān)情況。

陜西恒達(dá)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人趙良善律師表示，如果這家公司所做軟件本身程序合法，對(duì)于犯罪分子利用該App進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)不知情，且自始至終未參與傳銷犯罪活動(dòng)，那么既然不知情，就不構(gòu)成犯罪；如果該公司知情，其行為可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

趙良善建議，針對(duì)這類程序搭建公司，當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理局或國(guó)家網(wǎng)信辦等部門(mén)，平時(shí)就應(yīng)做好監(jiān)管，進(jìn)行不定期的檢查。如發(fā)現(xiàn)這類公司違法犯罪，或者為違法犯罪提供技術(shù)支持的，當(dāng)?shù)鼐娇梢约皶r(shí)介入調(diào)查。

新京報(bào)記者 汪暢

文章來(lái)源：新京報(bào)

原文標(biāo)題：【頭條】揭秘新型網(wǎng)絡(luò)傳銷：以眾籌還款名義發(fā)展下線，誘使10余萬(wàn)人參與   來(lái)源：反傳聯(lián)盟     原文鏈接：https://mp.weixin.qq.com/s/4gF7xTA0kwSzoWLNIevTOw