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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

本文來源 |反傳防騙熱線

編輯整理 |今日讀法網

深度調查“眾籌還債”傳銷騙局

近年來，“眾籌”成為熱門的詞匯，市民可以通過眾籌，投資某個項目，也可以加入眾籌，幫助需要幫助的人。

近日，在我市的一些微信群里，有人發(fā)布“眾籌還債”項目的廣告，宣稱只要投資400元錢，9個月內，就可以還清百萬債務。

那么，事實果真如此嗎?

通過連日來的調查，晚報記者發(fā)現，所謂的“眾籌還債”項目，是通過一個叫“有錢還”的APP進行操作，當事人加入后，需要不斷拉人頭，才能不斷進行升級。

所謂的債務，只是一個幌子，眾籌者可以隨意編造債務數字，并通過平臺的審核。該項目符合傳銷的三大特征，已被外地警方認定為傳銷。

目前，記者調查的平臺已無法正常登錄，但同名的類似平臺仍有人在推廣。

宣稱：投資400元

9個月內可還債百萬

家住龍鳳區(qū)的趙女士，和丈夫經營一家公司。近年來，生意不太好，欠下不少外債。

前不久，她在瀏覽微信群時看到，有人發(fā)了一條廣告，內容是：想不想花400元錢，利用一個合法的平臺，在短期內償還所有債務?“有錢還”眾籌還款平臺，終生只需投資400元錢即可，9個月內，可以償還百萬債務。

這樣的信息，讓趙女士的眼前一亮。在她看來，投資400元錢，9個月內償還百萬債務，相當于投資幾百元錢，9個月內賺上百萬。

投資回報率如此之高，世上真有這樣的好事嗎?

趙女士抱著將信將疑的態(tài)度，加了對方的微信，很快通過了對方的好友驗證。

趙女士問對方：如何通過眾籌的方式還債?

平臺操作人告訴趙女士，每位負債者交400元錢，獲得眾籌的資格，然后不斷推薦他人加入，大家一起參與眾籌還債，屬于“相互取暖，眾籌還債”。

該操作人隨后表示，隨著人員逐漸增多，團隊越來越大，發(fā)起眾籌的人，“賺”得也越多。

趙女士覺得，近年來“眾籌”這個詞的確很熱門，大家不但可以眾籌，一起來做一件事，還可以幫助需要幫助的人，如水滴籌等。

不過這種拉人頭的方式，還是讓她有點不理解，感覺有點像傳銷。

趙女士害怕錯過賺錢的好機會，又擔心此事不靠譜，于是打電話向本報求助。

模式：不斷拉人頭

第九層人數近兩萬

那么，“眾籌還債”到底是一個怎樣的項目?

6月10日上午，記者在一些微信群里，加了多名宣傳該項目的人，通過不斷溝通，記者了解了該項目的運作模式。

原來，該項目共分9個級別，當事人付400元錢，成為眾籌者后，所交的400元錢，需把其中的200元錢，交給直接上線，剩下的200元錢，交給往上數的第九級。

之后，這名眾籌者，需要拉3個人加入，每個人都要交400元錢。

作為直接下線，每名下線會員，都要將200元錢交給眾籌者，這樣，眾籌者可以賺到600元錢。

接下來，新加入的3名會員，每人都要發(fā)展3名下線會員，他們發(fā)展的下線共9人，成為眾籌者的第三層會員，這樣，眾籌者也升級為第三級。

隨著下線不斷拉人頭，眾籌者的下線越來越多，其也會漸漸升到第9級。

此時，其第九層下線會員，可達19683人。

按照眾籌規(guī)則，每名第九層會員，都交給第九級上線200元。按照這種方式計算，成為第九級后，其可獲利近400萬元。

對于大多數人來說，400萬元簡直是天文數字，足夠還清巨額債務，具有很大的吸引力。

此種眾籌方式，均通過一個叫“有錢還”的APP，進行線上操作。

雖然所有眾籌者宣稱，交400元錢，便可以激活該“項目”。實際上，當市民交完400元錢，對方才會告知，需要交600元，多交的200元錢，為平臺的使用費。

由此可見，只要有人從事所謂的眾籌，該平臺的“利潤”就會驚人。

虛擬：所謂的債務

個人完全可以捏造

6月15日，記者與一名從事眾籌還債的男子，進行了手機通話。

對方告訴記者，他于去年從事該“項目”，一共做了四個多月，還清了所有債務。

當時，他報了20萬的債務，一共找了54個人，這些人都幫他還債。同時，這些人推薦的人都和他有關系。

溝通的過程中，男子向記者透露，剛開始他對此事將信將疑，所以只報了20萬。還清債務后，他只能“出局”。

他對此十分后悔，覺得自己當時報少了。他建議記者，如果想加入，可以多報錢。

那么，男子是如何找到這么多人的呢?

對此，男子向記者表示，他從事家政行業(yè)，認識的人比較多。但他的子女，都反對他從事該“項目”，即便他已眾籌成功，也不支持他。

當日中午，記者又聯系了另一名從事該“項目”的男子。

對方告訴記者，債可以隨便報，一般來說，只要有欠條，上傳到平臺后，就可以審核通過，因此，債務完全可以偽造。

由此可見，所謂的償還債務只是一個幌子，通過該“項目”賺錢，才是真正的目的。

調查的過程中，記者發(fā)現，該“項目”的運作模式，滿足《禁止傳銷條例》對傳銷定義的三大特征，即入門費、拉人頭和團隊計酬。

記者通過登錄該APP，發(fā)現該平臺的背后，并非任何一家公司。也就是說，其只是一個募集資金的工具，一旦出現跑路，新加入的會員，很難維護自己的合法權益。

陷阱：定性為傳銷

類似軟件層出不窮

截至記者發(fā)稿前，該平臺已無法正常登錄。

據騰訊新聞報道，去年8月，鶴崗市民警在工作中發(fā)現，有人在當地以“眾籌還債”為名，暗中傳播“有錢還”的手機軟件，大肆發(fā)展下線，下載軟件的會員多達300余人。

民警通過對這款軟件的調查，發(fā)現所謂“眾籌還債”的說法，完全子虛烏有。

民警迅速出擊，將當地和外地的7名犯罪嫌疑人一舉抓獲，該軟件也被當地警方定性為“傳銷軟件”，并給予封停。

既然該軟件已于去年被警方封停，那么，今年為何還有人在從事該“項目”呢?

6月22日上午，記者聯系了一名推薦該業(yè)務的人，對方給記者發(fā)來一個二維碼，讓記者下載一個軟件，通過該平臺進行眾籌還債。

對方還向記者表示，可以通過他，開發(fā)一個類似的平臺，自己來設定規(guī)則，讓大家通過該平臺眾籌。

記者發(fā)現，對方讓記者下載的平臺也叫“有錢花”，但眾籌的規(guī)則，和記者調查的APP，已經有了很大變化。

由此可見，每個人都可以通過他人，開發(fā)一個平臺，取名叫“有錢花”，利用類似的規(guī)則，讓別人加入眾籌項目，進而瘋狂斂財。

這才是“有錢花”平臺仍然在運作的原因。

針對此事，民警表示，近年來隨著網絡的不斷發(fā)展，騙子的手段層出不窮，花招屢屢翻新，讓人防不勝防。

作為普通市民，應多了解騙子的套路，不被非法盈利所誘惑，才能有效識別騙局，避免上當受騙。

來源：https://new.qq.com/rain/a/20210623A03VEI00