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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

本文來源 |反傳防騙熱線

編輯整理 |今日讀法網(wǎng)

深度調(diào)查“眾籌還債”傳銷騙局

近年來,，“眾籌”成為熱門的詞匯,，市民可以通過眾籌，投資某個項目，也可以加入眾籌，幫助需要幫助的人,。

近日，在我市的一些微信群里,，有人發(fā)布“眾籌還債”項目的廣告,，宣稱只要投資400元錢，9個月內(nèi),，就可以還清百萬債務,。

那么，事實果真如此嗎?

通過連日來的調(diào)查,，晚報記者發(fā)現(xiàn)，所謂的“眾籌還債”項目,，是通過一個叫“有錢還”的APP進行操作,，當事人加入后，需要不斷拉人頭,，才能不斷進行升級,。

所謂的債務，只是一個幌子,，眾籌者可以隨意編造債務數(shù)字,，并通過平臺的審核。該項目符合傳銷的三大特征,，已被外地警方認定為傳銷,。

目前，記者調(diào)查的平臺已無法正常登錄,，但同名的類似平臺仍有人在推廣,。

宣稱：投資400元

9個月內(nèi)可還債百萬

家住龍鳳區(qū)的趙女士，和丈夫經(jīng)營一家公司,。近年來,，生意不太好,，欠下不少外債。

前不久,，她在瀏覽微信群時看到,，有人發(fā)了一條廣告，內(nèi)容是：想不想花400元錢,，利用一個合法的平臺,，在短期內(nèi)償還所有債務?“有錢還”眾籌還款平臺，終生只需投資400元錢即可,，9個月內(nèi),，可以償還百萬債務。

這樣的信息,，讓趙女士的眼前一亮,。在她看來，投資400元錢,，9個月內(nèi)償還百萬債務,，相當于投資幾百元錢，9個月內(nèi)賺上百萬,。

投資回報率如此之高,，世上真有這樣的好事嗎?

趙女士抱著將信將疑的態(tài)度，加了對方的微信,，很快通過了對方的好友驗證,。

趙女士問對方：如何通過眾籌的方式還債?

平臺操作人告訴趙女士，每位負債者交400元錢,，獲得眾籌的資格,，然后不斷推薦他人加入，大家一起參與眾籌還債,，屬于“相互取暖,，眾籌還債”。

該操作人隨后表示,，隨著人員逐漸增多,，團隊越來越大，發(fā)起眾籌的人,，“賺”得也越多,。

趙女士覺得，近年來“眾籌”這個詞的確很熱門,，大家不但可以眾籌,，一起來做一件事，還可以幫助需要幫助的人，如水滴籌等,。

不過這種拉人頭的方式,，還是讓她有點不理解，感覺有點像傳銷,。

趙女士害怕錯過賺錢的好機會,，又擔心此事不靠譜，于是打電話向本報求助,。

模式：不斷拉人頭

第九層人數(shù)近兩萬

那么,，“眾籌還債”到底是一個怎樣的項目?

6月10日上午，記者在一些微信群里,，加了多名宣傳該項目的人,，通過不斷溝通，記者了解了該項目的運作模式,。

原來,，該項目共分9個級別，當事人付400元錢,，成為眾籌者后,，所交的400元錢，需把其中的200元錢,，交給直接上線,，剩下的200元錢，交給往上數(shù)的第九級,。

之后,，這名眾籌者，需要拉3個人加入,，每個人都要交400元錢,。

作為直接下線，每名下線會員,，都要將200元錢交給眾籌者,，這樣,，眾籌者可以賺到600元錢,。

接下來，新加入的3名會員,，每人都要發(fā)展3名下線會員,，他們發(fā)展的下線共9人，成為眾籌者的第三層會員,，這樣,，眾籌者也升級為第三級。

隨著下線不斷拉人頭，眾籌者的下線越來越多,，其也會漸漸升到第9級,。

此時，其第九層下線會員,，可達19683人,。

按照眾籌規(guī)則，每名第九層會員,，都交給第九級上線200元,。按照這種方式計算，成為第九級后,，其可獲利近400萬元,。

對于大多數(shù)人來說，400萬元簡直是天文數(shù)字,，足夠還清巨額債務,，具有很大的吸引力。

此種眾籌方式,，均通過一個叫“有錢還”的APP,，進行線上操作。

雖然所有眾籌者宣稱,，交400元錢,，便可以激活該“項目”。實際上,，當市民交完400元錢,，對方才會告知，需要交600元,，多交的200元錢,，為平臺的使用費。

由此可見,，只要有人從事所謂的眾籌,，該平臺的“利潤”就會驚人。

虛擬：所謂的債務

個人完全可以捏造

6月15日,，記者與一名從事眾籌還債的男子,，進行了手機通話。

對方告訴記者,，他于去年從事該“項目”,，一共做了四個多月，還清了所有債務,。

當時,，他報了20萬的債務，一共找了54個人，這些人都幫他還債,。同時,，這些人推薦的人都和他有關系。

溝通的過程中,，男子向記者透露,，剛開始他對此事將信將疑，所以只報了20萬,。還清債務后,，他只能“出局”。

他對此十分后悔,，覺得自己當時報少了,。他建議記者，如果想加入,，可以多報錢,。

那么，男子是如何找到這么多人的呢?

對此,，男子向記者表示,，他從事家政行業(yè)，認識的人比較多,。但他的子女,，都反對他從事該“項目”，即便他已眾籌成功,，也不支持他,。

當日中午，記者又聯(lián)系了另一名從事該“項目”的男子,。

對方告訴記者,，債可以隨便報，一般來說,，只要有欠條,，上傳到平臺后，就可以審核通過,，因此,，債務完全可以偽造。

由此可見,，所謂的償還債務只是一個幌子,，通過該“項目”賺錢,，才是真正的目的,。

調(diào)查的過程中，記者發(fā)現(xiàn)，該“項目”的運作模式,，滿足《禁止傳銷條例》對傳銷定義的三大特征,，即入門費、拉人頭和團隊計酬,。

記者通過登錄該APP,，發(fā)現(xiàn)該平臺的背后，并非任何一家公司,。也就是說,，其只是一個募集資金的工具，一旦出現(xiàn)跑路,，新加入的會員,，很難維護自己的合法權益。

陷阱：定性為傳銷

類似軟件層出不窮

截至記者發(fā)稿前,，該平臺已無法正常登錄,。

據(jù)騰訊新聞報道，去年8月,，鶴崗市民警在工作中發(fā)現(xiàn),，有人在當?shù)匾浴氨娀I還債”為名，暗中傳播“有錢還”的手機軟件,，大肆發(fā)展下線,，下載軟件的會員多達300余人。

民警通過對這款軟件的調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)所謂“眾籌還債”的說法,，完全子虛烏有。

民警迅速出擊,，將當?shù)睾屯獾氐?名犯罪嫌疑人一舉抓獲,，該軟件也被當?shù)鼐蕉ㄐ詾椤皞麂N軟件”，并給予封停,。

既然該軟件已于去年被警方封停,，那么，今年為何還有人在從事該“項目”呢?

6月22日上午,，記者聯(lián)系了一名推薦該業(yè)務的人,，對方給記者發(fā)來一個二維碼，讓記者下載一個軟件,，通過該平臺進行眾籌還債,。

對方還向記者表示，可以通過他,，開發(fā)一個類似的平臺,，自己來設定規(guī)則,，讓大家通過該平臺眾籌。

記者發(fā)現(xiàn),，對方讓記者下載的平臺也叫“有錢花”,，但眾籌的規(guī)則，和記者調(diào)查的APP,，已經(jīng)有了很大變化,。

由此可見，每個人都可以通過他人,，開發(fā)一個平臺,，取名叫“有錢花”，利用類似的規(guī)則,，讓別人加入眾籌項目,，進而瘋狂斂財。

這才是“有錢花”平臺仍然在運作的原因,。

針對此事,，民警表示，近年來隨著網(wǎng)絡的不斷發(fā)展,，騙子的手段層出不窮,，花招屢屢翻新，讓人防不勝防,。

作為普通市民,，應多了解騙子的套路，不被非法盈利所誘惑,，才能有效識別騙局,，避免上當受騙。

來源：https://new.qq.com/rain/a/20210623A03VEI00