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“虛假訴訟套取住房公積金，在有些地方已形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，須引起相關(guān)部門(mén)的重視,?！边@位知情人士說(shuō)

法治周末記者 劉希平

“被告人張某為獲取經(jīng)濟(jì)利益,，與陳某,、晏某,、周某,、覃某惡意串通,，虛擬假債務(wù)提起民事訴訟,，套取住房公積金11萬(wàn)元，從中收取10%至15%的手續(xù)費(fèi)……”

近日,，湖南省龍山縣人民法院對(duì)張某通過(guò)虛假訴訟套取住房公積金案作出一審判決,，被告人張某犯虛假訴訟罪，被判處有期徒刑一年,，緩刑兩年,，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。

住房公積金,，是指國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位,、國(guó)有企業(yè)、城鎮(zhèn)集體企業(yè),、外商投資企業(yè),、城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)和事業(yè)單位、民辦非企業(yè)單位,、社會(huì)團(tuán)體及其在職職工,，對(duì)等繳存的長(zhǎng)期住房?jī)?chǔ)蓄。

因?yàn)樽》抗e金的用途是為了保障基本住房,，各地對(duì)提取條件嚴(yán)格把關(guān),，一般只有在購(gòu)買(mǎi)、建造,、翻建,、大修具有所有權(quán)的自住住房等情況下，才能提取個(gè)人住房公積金,。近年來(lái),，一些人為了套取個(gè)人住房公積金，開(kāi)始打起了通過(guò)虛假訴訟來(lái)套取住房公積金的歪主意,。

知情人士向法治周末記者透露,，通過(guò)虛假訴訟套取住房公積金有一定的操作手法，即首先在雙方合謀下虛構(gòu)債務(wù)糾紛,，然后再到法院起訴制造虛假訴訟,，最后通過(guò)法院強(qiáng)制執(zhí)行住房公積金賬戶(hù)里的資金,。住房公積金到手后，操作人員則按照一定的比例,，收取高額的“手續(xù)費(fèi)”,。

“虛假訴訟套取住房公積金，在有些地方已形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈,，須引起相關(guān)部門(mén)的重視,。”這位知情人士說(shuō),。

那么,，虛假訴訟套取住房公積金黑色產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)侨绾涡纬傻模咳绾斡梅芍畡財(cái)噙@一黑產(chǎn)鏈條,？

合條件可強(qiáng)制執(zhí)行

法治周末記者在采訪中了解到,，法院是否可以執(zhí)行個(gè)人住房公積金，曾在司法實(shí)務(wù)界有過(guò)爭(zhēng)議,。

一種意見(jiàn)認(rèn)為,，住房公積金屬于職工個(gè)人所有，法院可以無(wú)條件劃撥,；另一種意見(jiàn)認(rèn)為,，住房公積金屬于社會(huì)保障資金，不能劃撥,。

此前,，安徽省高級(jí)人民法院曾就法院是否可以強(qiáng)制劃撥被執(zhí)行人住房公積金問(wèn)題，向最高人民法院進(jìn)行過(guò)請(qǐng)示,。最高人民法院向安徽省高級(jí)人民法院作出“（2013）執(zhí)他字第14號(hào)”函批復(fù)稱(chēng)：“符合國(guó)務(wù)院住房公積金管理?xiàng)l例第二十四條規(guī)定的提取職工住房公積金賬戶(hù)內(nèi)的存儲(chǔ)余額的條件,，在保障被執(zhí)行人依法享有的基本生活及居住條件的情況下，執(zhí)行法院可以對(duì)被執(zhí)行人住房公積金賬戶(hù)內(nèi)的存儲(chǔ)余額強(qiáng)制執(zhí)行,?！?/span>

湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民法院執(zhí)行局法官助理劉闖認(rèn)為，按照住房公積金管理?xiàng)l例第三條規(guī)定,，職工個(gè)人繳存的住房公積金和職工所在單位為職工繳存的住房公積金,，屬于職工個(gè)人所有。

“因?yàn)樽》抗e金屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn),，可以由個(gè)人支配,，個(gè)人如拒不履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，在符合一定條件下,，法院有權(quán)對(duì)其采取凍結(jié),、劃撥等強(qiáng)制執(zhí)行措施。”劉闖說(shuō),。

法治周末記者注意到,，在法律沒(méi)有進(jìn)一步明確之前，有的省級(jí)人民法院開(kāi)始嘗試與住房公積金管理部門(mén)聯(lián)合制定文件,，規(guī)范執(zhí)行與協(xié)助執(zhí)行解決爭(zhēng)議的辦法,。

5月17日，湖南省高級(jí)人民法院與湖南省住建廳就聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于建立住房公積金執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制的若干意見(jiàn)》,，對(duì)執(zhí)行案件中聯(lián)動(dòng)查詢(xún)、凍結(jié),、扣劃住房公積金的相關(guān)條件和具體程序進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定,。

此意見(jiàn)規(guī)定，人民法院在執(zhí)行案件中,，對(duì)被執(zhí)行人名下的房產(chǎn),、土地等不動(dòng)產(chǎn)、銀行存款,、機(jī)動(dòng)車(chē)輛,、企業(yè)股權(quán)等財(cái)產(chǎn)情況進(jìn)行調(diào)查后，確定其無(wú)可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)的,，在保障被執(zhí)行人基本生活及居住條件,，符合規(guī)定情形的，可以裁定扣劃其住房公積金,。

“假官司”套取公積金

債務(wù)人無(wú)其他財(cái)產(chǎn)可執(zhí)行,，法院通過(guò)執(zhí)行被執(zhí)行人的住房公積金，在一定程度上解決了執(zhí)行難題,。但一些不法人員也開(kāi)始利用這一執(zhí)行舉措,，做起了通過(guò)虛假訴訟套取個(gè)人住房公積金的“生意”。

現(xiàn)年30歲的張某,，系湖南省龍山縣人,。雖然有專(zhuān)科文憑，但他一直沒(méi)有找到工作,。一次偶然的機(jī)會(huì),，他獲悉了一條“發(fā)財(cái)之道”，即通過(guò)虛假訴訟幫助他人套取住房公積金,，然后收取一定的手續(xù)費(fèi),。

2019年，張某開(kāi)始試水這一“發(fā)財(cái)之道”,。陳某在龍山縣某單位上班,，他的住房公積金賬戶(hù)上有近4萬(wàn)元的資金，但因?yàn)椴环咸崛∽》抗e金的條件,，陳某的住房公積金一直無(wú)法提取,。當(dāng)陳某聽(tīng)說(shuō)張某能通過(guò)打“假官司”的形式,，將自己的住房公積金套出來(lái)，陳某欣然同意,。

于是,，陳某與張某簽訂了一份虛假的借款協(xié)議，即陳某向張某借款4萬(wàn)元,，月利率約定為2%,。因?yàn)殛惸碂o(wú)法按時(shí)償還到期“債務(wù)”，張某將陳某起訴至龍山縣人民法院,。經(jīng)法院調(diào)解,，陳某表示愿意償還到期“債務(wù)”，龍山縣人民法院便作出了“（2019）湘3130民初2783號(hào)”民事調(diào)解書(shū),。4天之后,，張某立即向龍山縣人民法院申請(qǐng)執(zhí)行這份民事調(diào)解書(shū)。龍山縣人民法院通過(guò)查詢(xún)發(fā)現(xiàn),，陳某個(gè)人住房公積金賬戶(hù)上有39000元住房公積金,，法院便將這筆住房公積金作為執(zhí)行款，劃到了申請(qǐng)執(zhí)行人張某農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)銀行卡中,。張某收到款后,，向陳某支付了12050元，余款26950元張某以各種理由沒(méi)向陳某支付,。

初嘗甜頭的張某認(rèn)為,，通過(guò)虛假訴訟套取住房公積金，只要當(dāng)事人自己不舉報(bào),，就沒(méi)有法律風(fēng)險(xiǎn),。于是，他開(kāi)始四處頻繁“接單”,。

龍山縣的市民晏某也想將其住房公積金賬戶(hù)中的7萬(wàn)多元資金套取出來(lái),。晏某便與張某簽訂了一份虛假的借款協(xié)議，協(xié)議商定：“晏某向張某借款6.8萬(wàn)元,，月利率為2%,。”

因?yàn)殛棠巢荒馨磿r(shí)還款,，張某將晏某起訴至龍山縣人民法院,。龍山縣人民法院經(jīng)過(guò)調(diào)解，作出了“（2019）湘3130民再1號(hào)”民事調(diào)解書(shū),。2020年3月31日,，張某向龍山縣人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行此民事調(diào)解書(shū)，法院將晏某77435元住房公積金作為執(zhí)行款，劃到了張某在湖南農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶(hù)的銀行卡中,。張某按照比率15%扣除手續(xù)費(fèi)1萬(wàn)元,，原借款7000元，剩余部分7萬(wàn)余元沒(méi)有給晏某支付,。

就這樣,，張某以同樣的手法，先后4次企圖幫助他人套取住房公積金,，但其中一次被法院發(fā)現(xiàn)后案發(fā),。今年4月15日，張某被龍山縣人民法院一審以虛假訴訟罪定罪量刑,。

手續(xù)費(fèi)最高達(dá)到50%

據(jù)法治周末記者調(diào)查,，虛構(gòu)假債務(wù)糾紛，然后通過(guò)虛假訴訟形式套取住房公積金,，已形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，而鏈條中的操作者收取手續(xù)費(fèi),，最高達(dá)到了套取資金的50%,。

2017年12月2日，廣東省韶關(guān)市的丘某華意圖違規(guī)套取其公積金賬戶(hù)內(nèi)資金,，他通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了韶關(guān)市某投資有限公司的鐘某,，鐘某承諾幫助丘某華套取公積金賬戶(hù)內(nèi)9.2萬(wàn)元，然后收取2.2萬(wàn)元手續(xù)費(fèi),。隨后丘某華與鐘某簽訂9.2萬(wàn)元的虛假借款合同,，鐘某預(yù)付7萬(wàn)元給丘某華。

2017年12月4日,，鐘某以該虛假的借款合同向韶關(guān)市武江區(qū)人民法院提起民事訴訟,。同年12月26日，武江區(qū)人民法院根據(jù)鐘某提交的虛假借款合同判決丘某華償還鐘某9.2萬(wàn)元,。2018年2月12日,，鐘某向武江區(qū)人民法院執(zhí)行局申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行丘某華的住房公積金。武江區(qū)人民法院在執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)兩人存在虛構(gòu)債務(wù)簽訂借款合同的行為,，遂對(duì)鐘某作出罰款兩萬(wàn)元的決定,。

除了罰款之外，鐘某還被追究了刑事責(zé)任,。2020年6月16日,，武江區(qū)人民法院一審認(rèn)定被告人鐘某犯虛假訴訟罪，判處其有期徒刑9個(gè)月,，并處罰金人民幣兩萬(wàn)元,。

出生于吉林省長(zhǎng)春市的張某，則是一名通過(guò)虛假訴訟套取住房公積金的“職業(yè)套現(xiàn)人”。從2015年開(kāi)始,，張某來(lái)到遼寧省開(kāi)始通過(guò)虛假訴訟幫他人套取住房公積金,，其收取手續(xù)費(fèi)的比例不一。2015年11月至12月間,，張某為王某套取個(gè)人公積金7.25萬(wàn)元,，他從中獲取1.6萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)。同年11月至12月間,，張某為丁某套取個(gè)人公積金4.13萬(wàn)元,，他從中獲取1.9萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)。

張某收取最高手續(xù)費(fèi)的一次,，則是幫助孫某套現(xiàn),。2016年1月至3月間，張某幫助孫某套取個(gè)人住房公積金8.2萬(wàn)元,，他從中收取了4萬(wàn)元手續(xù)費(fèi),，其收取的手續(xù)費(fèi)達(dá)到了套取資金的近50%。

經(jīng)遼寧省遼河人民法院審理查明,，2015年11月至2016年8月期間,，張某44次以虛構(gòu)的債務(wù)關(guān)系向遼河人民法院提起民事訴訟并通過(guò)法院強(qiáng)制執(zhí)行的方式，幫助他人套取個(gè)人公積金計(jì)304.3萬(wàn)元,，張某從中獲643850元,。

今年2月7日，遼河人民法院一審認(rèn)定張某犯虛假訴訟罪,，判處其有期徒刑3年,，并處罰金5萬(wàn)元。

司法劍指黑產(chǎn)鏈條

“手拉手”式調(diào)解結(jié)案,，然后通過(guò)法院執(zhí)行住房公積金的做法,，已引起了我國(guó)司法機(jī)關(guān)的注意，我國(guó)各地司法機(jī)關(guān)也開(kāi)始運(yùn)用法律武器打擊這種違法違規(guī)亂象,。

有媒體曾披露,，2018年4月，黑龍江省某縣人民檢察院在辦案中發(fā)現(xiàn),，該縣法院上百起以住房公積金為執(zhí)行標(biāo)的的調(diào)解案件,，均具有約定管轄、當(dāng)天立案當(dāng)天結(jié)案,、證據(jù)只有借款憑證而無(wú)轉(zhuǎn)賬證明等特點(diǎn),。

經(jīng)檢察院調(diào)查發(fā)現(xiàn)，郭某通過(guò)微信群和朋友圈發(fā)布能夠提取住房公積金的廣告,，幫助他人套取住房公積金并從中牟取利益,。郭某以自己及其女兒,、女婿等人的名義，用虛構(gòu)的債權(quán)向法院提起訴訟,。由法院出具調(diào)解書(shū)后,，再用調(diào)解書(shū)執(zhí)行對(duì)方當(dāng)事人的住房公積金。2017年7月至2018年4月,，郭某先后為128人套取公積金620余萬(wàn)元,，并從中獲利40余萬(wàn)元。

這家縣檢察院審查認(rèn)為,，郭某為達(dá)到違法套取公積金的目的,，與他人惡意串通，偽造證據(jù),，虛構(gòu)借款事實(shí),，致使法院作出錯(cuò)誤的民事調(diào)解書(shū)，該行為不僅妨礙司法秩序,，還嚴(yán)重破壞了住房公積金管理秩序,。因此，檢察院向法院發(fā)出再審檢察建議,，建議撤銷(xiāo)郭某等人涉嫌虛假訴訟的128份民事調(diào)解書(shū),。縣法院經(jīng)審委會(huì)討論決定再審,，采納了檢察機(jī)關(guān)的監(jiān)督意見(jiàn)。

直倡導(dǎo)“訴訟打假”的湖南省長(zhǎng)沙市雨花區(qū)人民檢察院檢察長(zhǎng)馬賢興,，現(xiàn)兼任長(zhǎng)沙市法學(xué)會(huì)司法誠(chéng)信與虛假訴訟(仲裁)治理研究中心主任一職,。馬賢興認(rèn)為，通過(guò)虛假訴訟套取住房公積金的行為,，不僅擾亂了住房公積金的正常管理秩序,，侵害了廣大繳存人的權(quán)益，而且擾亂了正常的司法秩序,，破壞了社會(huì)的公平正義,，應(yīng)該給予嚴(yán)厲打擊。

馬賢興介紹,，2015年11月1日,，刑法修正案(九)正式實(shí)施，修正案中增加了虛假訴訟罪,，以懲治頻現(xiàn)的虛假民事訴訟,。“將虛假訴訟套取住房公積金的行為,，上升到了刑事打擊范圍,，在一定程度上可以有力地震懾這種犯罪行為,。”

而法治周末記者通過(guò)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)搜索發(fā)現(xiàn),，類(lèi)似通過(guò)虛假訴訟套取住房公積金的行為,，已經(jīng)被多地法院以虛假訴訟罪定罪量刑。

“通過(guò)廣泛開(kāi)展宣傳引導(dǎo),，完善內(nèi)部管理,，推進(jìn)信息共享等手段，封堵住房公積金監(jiān)管漏洞,。同時(shí),，通過(guò)法律之劍，斬?cái)嗵摷僭V訟套取住房公積金的鏈條,，這樣才能確保公積金制度的安全平穩(wěn)運(yùn)行,。”馬賢興說(shuō),。

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