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監(jiān)管的口子越扎越緊,，幣圈的“地動(dòng)”也越來越劇烈,，9月24日,，整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的號角一經(jīng)吹響，“撤退”便成了這個(gè)在法律邊緣反復(fù)橫跳的行業(yè)最真實(shí)的寫照,。
9月26日下午,，火幣全球站發(fā)布公告稱，為響應(yīng)監(jiān)管要求,，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊,。
這只是幣圈大撤退的冰山一角。國內(nèi),，虛擬幣交易平臺幣安,、BIONE、BHEX等先后宣布將逐步關(guān)閉服務(wù),；國外,，韓國,、美國等也重拳整頓加密貨幣市場?？只徘榫w蔓延,，資金先后出逃， 24小時(shí)內(nèi)全網(wǎng)爆倉1.84億美元,，價(jià)值約11.9億元人民幣,。
這場幣圈大撤離的“震源”是日前監(jiān)管部門出臺的兩則通知——《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，通知提出全面梳理排查虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目,，同時(shí)也明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng),，境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
一位長期關(guān)注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士對記者表示：新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度,，將過去一段時(shí)間市場上沒有明確的“灰色地帶”進(jìn)行了厘清,，杜絕了炒幣者的幻想。
在國內(nèi)的嚴(yán)監(jiān)管之下,，交易所“巨頭”紛紛撤離,。而在這場洶涌的清退大潮中，也不乏個(gè)別平臺意圖掀起一絲絲“逆流”的水花,。記者注意到,，在部分網(wǎng)絡(luò)空間，宣傳可以在國內(nèi)正常使用的虛擬貨幣交易平臺正聞風(fēng)而動(dòng),，伺機(jī)引流攬客,。一時(shí)間，行業(yè)亂象頻發(fā)……
此次幣圈“地動(dòng)”,，“震源”是監(jiān)管部門9月24日出臺的兩則通知——《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》和《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》,。
國家發(fā)展改革委等部門發(fā)布的《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)的通知》提出，嚴(yán)禁以數(shù)據(jù)中心名義開展虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng),。強(qiáng)化虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)監(jiān)管調(diào)查,，明確區(qū)分“挖礦”與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù),、云計(jì)算等產(chǎn)業(yè)界限,，引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)發(fā)展資源消耗低、附加價(jià)值高的高技術(shù)產(chǎn)業(yè),，嚴(yán)禁利用數(shù)據(jù)中心開展虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng),，禁止以發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等名義宣傳,、擴(kuò)大虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目,。
上述通知將虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)列為淘汰類產(chǎn)業(yè)。并表示,，停止對虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的一切財(cái)稅支持,，對地方政府已經(jīng)給予稅費(fèi)、房租,、水電費(fèi)等優(yōu)惠政策的存量項(xiàng)目,，要限期予以停止和取消。對虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目及其所在園區(qū),，不允許地方政府給予財(cái)政補(bǔ)貼和稅收優(yōu)惠政策,。
同時(shí)，停止對虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目提供金融服務(wù),。禁止各金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)直接或間接為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項(xiàng)目提供金融服務(wù)和各種形式的授信支持，并采取措施收回已發(fā)放的貸款,。嚴(yán)厲打擊各類以虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發(fā)行證券活動(dòng),。
就在同一天，央行等十部門也發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》,。通知明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng),。虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣,、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù),、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止,，堅(jiān)決依法取締,。
通知還明確了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng),；參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn),，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品,，違背公序良俗的,，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān),。
受此影響,，9月24日，BTC,、ETH,、DOGE等多個(gè)幣種價(jià)格劇烈波動(dòng)，其中,，ETH價(jià)格一小時(shí)內(nèi)跌幅逾7%,，BTC價(jià)格一小時(shí)內(nèi)跌幅近3%。值得一提的是,，虛擬貨幣的價(jià)格在近期已經(jīng)遭受斷崖式下跌,，BTC月跌幅約13%,。
中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯對記者表示，《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》與以往的政策規(guī)范相比有七點(diǎn)不同：
一,、直接挑明USDT屬于虛擬貨幣,，不受我國法律保護(hù)；
二,、為虛擬幣提供“定價(jià)服務(wù)”也屬違法,，未來會被取締；
三,、虛擬幣交易“信息中介”模式,，壽終正寢，不再灰色,，已歸于非法范疇,；
四、境外交易所的境內(nèi)人員,，不能逃避法律責(zé)任,；
五、涉虛擬幣投資交易的合同無效,，理由是違反公序良俗,；
六、加密資產(chǎn)概念,，將成為“敏感詞匯”,，在本輪規(guī)制中被重點(diǎn)關(guān)注；
七,、重點(diǎn)打擊罪名,，由之前的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等,，逐漸向非法經(jīng)營罪和詐騙類犯罪更迭,。
虛擬貨幣行業(yè)資深人士對記者表示，虛擬貨幣炒作回潮,，大量擾亂金融秩序的行為發(fā)生,，本次吸取網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)酵周期長等教訓(xùn)，該出手時(shí)就出手,，監(jiān)管機(jī)關(guān)及時(shí)介入進(jìn)行規(guī)制,。本輪規(guī)制的邏輯起點(diǎn)是虛擬幣的強(qiáng)金融屬性，也就是反對虛擬幣成為金融產(chǎn)品（貨幣,、證券,、大宗商品、CDS等）,。
事實(shí)上,，對虛擬貨幣,、挖礦項(xiàng)目的整頓活動(dòng)早已展開，對于虛擬貨幣挖礦和交易的打擊力度也在不斷加大,。
5月21日,，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開第五十一次會議，特別提出堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn),，打擊比特幣挖礦和交易行為,，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會領(lǐng)域傳遞,。
此前,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會,、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)聲,，發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告。此外,，內(nèi)蒙古,、青海等地也在此前清理整頓了虛擬貨幣挖礦有關(guān)行為。
上述資深人士稱,，反洗錢是今年的工作重點(diǎn),，也是國際社會對我們的期待。虛擬貨幣的匿名性讓它成為非法交易的首選,，很多綁架案中,，綁匪要求的贖金就是比特幣。非法交易而來的虛擬幣要想花出去,，就需要交換媒介和信息中介等,。這一輪再規(guī)制，也許與虛擬貨幣淪為洗錢重要工具有一定關(guān)聯(lián),。
強(qiáng)監(jiān)管之下，交易平臺撤離,、錢包出逃,、合約爆倉……虛擬幣行業(yè)一系列連鎖反應(yīng)正接踵而至。
9月26日下午,，火幣全球站發(fā)布公告稱,，為響應(yīng)監(jiān)管要求，已于2021年9月24日停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊,。對身份認(rèn)證為中國大陸地區(qū)的存量用戶,，計(jì)劃于2021年12月31日24:00之前，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退,，具體清退細(xì)則將通過公告,、郵件,、站內(nèi)信和短信等方式通知用戶。
火幣全球站作為主要的虛擬幣交易平臺之一,，它的清退也反映了目前虛擬幣交易平臺在國內(nèi)監(jiān)管趨嚴(yán)背景下的主要應(yīng)對措施,。
火幣之前，已有別的平臺做出反應(yīng),。9月25日,，交易平臺BHEX(幣核)發(fā)布《關(guān)于永久關(guān)閉平臺服務(wù)及清退流程公示的公告》稱，為響應(yīng)全球各地監(jiān)管要求,，符合各地加密貨幣法律法規(guī)的營運(yùn)要求,，BHEX平臺即刻起逐步關(guān)閉服務(wù)，10月9日后僅提供提現(xiàn)服務(wù),，并于2021年10月16日永久全面關(guān)閉,。平臺關(guān)閉后，用戶無法使用網(wǎng)站和APP端的所有交易功能,。
9月24日,，交易平臺BiONE宣布將于2021年9月29日24:00進(jìn)行永久停機(jī)維護(hù)，請用戶于2021年9月29日前將持有幣種提至其他交易所或錢包,，逾期未提幣造成無法提幣平臺概不負(fù)責(zé),。
更早之前，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會,、中國銀行業(yè)協(xié)會,、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告，打擊虛擬貨幣交易行為后,，幣安曾停止中國大陸地區(qū)的手機(jī)注冊,。
錢包TokenPocket發(fā)布公告稱，將對國內(nèi)用戶終止相關(guān)部分功能服務(wù),、終止對可能涉及交易相關(guān)的及不符合《通知》等規(guī)范性文件或法律,、法規(guī)規(guī)定的第三方DApp等服務(wù)，保留錢包的基礎(chǔ)服務(wù)功能(轉(zhuǎn)賬,、收款,、DApp瀏覽器等功能)。對符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的地區(qū)用戶提供服務(wù),，會積極配合相關(guān)部門工作,，堅(jiān)決排查、監(jiān)控非法的第三方平臺內(nèi)容,。
受虛擬貨幣巨頭交易平臺暫停服務(wù)影響,，虛擬貨幣市場恐慌情緒蔓延，資金先后出逃。幣Coin數(shù)據(jù)顯示,，截至9月28日21時(shí)30分,，過去24小時(shí)內(nèi)有5.27萬海外用戶爆倉，最大單筆爆倉單價(jià)值580萬美元,，約3750萬元人民幣,。24小時(shí)內(nèi)全網(wǎng)爆倉1.84億美元，價(jià)值約11.9億元人民幣,。
“新規(guī)再次表明監(jiān)管態(tài)度,，將過去一段時(shí)間市場上沒有明確的‘灰色地帶’進(jìn)行了厘清，杜絕了炒幣者的幻想,?！币晃婚L期關(guān)注虛擬貨幣行業(yè)的資深人士如是說道。
在“巨頭”們忙著撤退之時(shí),，有小平臺卻在蠢蠢欲動(dòng),。
記者注意到,，在部分網(wǎng)絡(luò)空間,，近期出現(xiàn)了不少宣傳可以在國內(nèi)正常使用的交易平臺，它們正伺機(jī)而動(dòng),，借機(jī)“引流攬客”,。
“A網(wǎng)非小號排名15，明確不會退出國內(nèi)市場,，兄弟沖,。”此間,，虛擬幣交易平臺人士小劉忙于在網(wǎng)上發(fā)帖,，試圖“捕獲”大平臺清退后遺留下來的投資者們。
該篇引流的帖子并未堅(jiān)持太久便被刪除,，但記者注意到,，這篇被刪后不久，另一篇又迅速“補(bǔ)上”,，頗有些此起彼伏的味道,。
記者以投資人的身份在帖子下留言后，很快小劉便給記者發(fā)來了社交軟件聯(lián)系方式,，“邀請”記者換個(gè)地方聊聊,。而在添加為好友之后，記者注意到,，小劉的好友圈公然宣揚(yáng)著高額的虛擬幣交易收益率,。
“你們不會跑路吧？”
“A網(wǎng)你沒聽說過么？全球前15的交易所,?！?
小劉一再保證“不會跑路，放心吧” ,。但記者注意到,，他口中全球前15的A網(wǎng)交易所，當(dāng)前合約持倉為27.31億元,，而排名第一的幣安網(wǎng)為518.11億元,。
不止是“撒網(wǎng)”撈客，為了爭奪撤出交易平臺的客戶,，還有交易所開啟“撒錢”模式,。注冊就送USDT、送體驗(yàn)金……不少社交軟件,、群聊和論壇里充斥著此類宣傳語,，有的還附上了活動(dòng)圖片和二維碼。
與此同時(shí),，渾水摸魚者還將目光瞄向了開交易所,，某社交軟件上一位自稱“招商者”的人士正在火熱招商。
“排名實(shí)力靠前的虛擬貨幣平臺期貨全球招商,?！边@位招商者表示，招全球代理,、渠道,，有實(shí)力的渠道、代理團(tuán)隊(duì)可以隨時(shí)私信洽談合作,。還可以收費(fèi)搭建交易所,，費(fèi)用四萬到七萬不等，可以切換多種語言,，并能幫助扶持開發(fā)全球客戶,。
監(jiān)管重拳之下，在法律的紅線附近反復(fù)試探的大有人在,，此類意欲在“退潮”時(shí)再“游一會兒”的也不一而足,。
那么，諸如上述規(guī)模比較小的虛擬幣交易所在國內(nèi)運(yùn)行這種現(xiàn)象是否會成為常態(tài),？該怎么進(jìn)一步規(guī)范,？投資者該怎么做？
肖颯對記者表示：
就目前的相關(guān)政策及監(jiān)管態(tài)度來看,，小交易所在國內(nèi)繼續(xù)運(yùn)營并且宣傳引流的方式并不會成為常態(tài),。《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，不僅將大量虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)歸屬于非法金融活動(dòng),，如虛擬貨幣衍生品交易,、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)等，而且明確規(guī)定境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng),。
因此,，小交易所無論是境外交易所或是所謂的境內(nèi)交易所，其繼續(xù)經(jīng)營的事項(xiàng)均涉嫌違法,，是該通知所確定的非法金融活動(dòng),。至于宣傳引流的做法，則屬于為違法經(jīng)營的交易所提供營銷宣傳服務(wù)的行為,，屬于幫助他人進(jìn)行非法金融活動(dòng),，也會面臨一定法律風(fēng)險(xiǎn)。
至于如何進(jìn)一步規(guī)范,，肖颯稱：一方面需要公民和有關(guān)企業(yè)積極配合監(jiān)管機(jī)關(guān)行動(dòng),，遵守相關(guān)法律法規(guī)及政策，另一方面,，監(jiān)管機(jī)關(guān)需要對違法違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行糾正,，如此才能進(jìn)一步依據(jù)法律及有關(guān)法規(guī)政策規(guī)范市場環(huán)境。在目前的形勢下,，投資者應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎投資,，對預(yù)投資項(xiàng)目進(jìn)行較為完備的了解,，防止因其涉嫌違法犯罪而為自己帶來損失,。
不止是國內(nèi)，虛擬幣行業(yè)監(jiān)管風(fēng)暴也已在全球悄然刮起,。
據(jù)中幣研究院統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),，BTC市值上升至3931億美元附近，再創(chuàng)歷史新高,。而同時(shí),，虛擬貨幣也帶來一系列金融亂象。
韓國曾在去年8月警告稱,，偽虛擬幣投資的詐騙公司數(shù)量正在增加,，2019年檢察機(jī)構(gòu)和警方調(diào)查了涉嫌虛擬貨幣詐騙的嫌疑人共186人，比2018年139人增長了33.8%,。其中,，以虛擬貨幣投資為由頭的詐騙公司數(shù)量為92家，比一年前48家增長了109.1%,。
今年3月,，韓國通過特定金融交易信息的報(bào)告與利用等法律，加密貨幣交易所須在9月24日之前提交注冊，且滿足認(rèn)證和銀行賬戶實(shí)名制等條件,，否則將被禁止在韓國開展業(yè)務(wù),。
這也意味著，未注冊的交易所必須在9月24日之后關(guān)閉服務(wù),，已注冊但未能與銀行建立合作關(guān)系的交易所同樣將被禁止使用韓元交易,。根據(jù)官方的數(shù)據(jù)，韓國目前60多家交易所當(dāng)中,，約有35個(gè)尚未獲得在金融監(jiān)管單位注冊所需的認(rèn)證,，還有28家擁有安全證書，但沒有獲得與銀行的合作,。
截至目前,，只有四家虛擬幣交易所已經(jīng)注冊并獲得銀行合作，可以使用韓元進(jìn)行結(jié)算,。
日前,，美國財(cái)政部也將加密貨幣交易所Suex列入黑名單，成為第一個(gè)被美國制裁的虛擬貨幣交易所,。
最近一個(gè)月,，全球最大的加密貨幣交易所幣安被禁止在英國、意大利,、德國,、荷蘭、日本提供某些加密貨幣投資產(chǎn)品,。
此外,，美國也不斷擴(kuò)大對幣安的調(diào)查范圍，據(jù)悉,，美國在調(diào)查幣安或其員工是否通過利用客戶交易信息而獲利,。幣安發(fā)言人在一份聲明中表示，該公司對內(nèi)幕交易實(shí)行“零容忍”政策,，并且設(shè)立了“嚴(yán)格的道德準(zhǔn)則”,，以防止任何可能傷害其客戶或加密行業(yè)的不當(dāng)行為。
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