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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（券商中國(guó)）

來(lái)源：券商中國(guó)

作者：云中隼

在經(jīng)歷過(guò)幾輪爆雷潮之后，P2P行業(yè)如今已偃旗息鼓。那些曾經(jīng)跑路的P2P平臺(tái)和實(shí)控人，最終下場(chǎng)如何？

2017年1月，聰明投、奶瓶?jī)骸⒃琰c(diǎn)兒等8家P2P平臺(tái)同時(shí)發(fā)布通知：由于老板方凡經(jīng)營(yíng)不善，導(dǎo)致整個(gè)起源系資金鏈斷裂，大部分用戶難以提現(xiàn)到賬。此后，大量投資者掀起維權(quán)行動(dòng)，方凡也隨即被警方控制。

時(shí)隔三年有余，這場(chǎng)曾經(jīng)震驚業(yè)內(nèi)的P2P大案結(jié)果終于出爐。近期，北京市東城區(qū)人民法院披露的一則刑事判決書顯示，方凡及下屬共13名被告人被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，一審方凡被判有期徒刑八年零六個(gè)月。

根據(jù)法院調(diào)查，相關(guān)P2P的母公司起源財(cái)富及子公司通過(guò)各平臺(tái)向13萬(wàn)余名投資者非法吸收資金11.4億余元，造成1.5萬(wàn)余名投資者的集資款2.19億余元不能返還。與此前空手套白狼后跑路的P2P實(shí)控人不同的是，方凡將非吸后大量資金用于購(gòu)買新三板殼公司，癡迷于資本布局。在實(shí)控人身陷囹圄后，相關(guān)新三板公司也紛紛摘牌退市。

涉非吸P2P實(shí)控人被判8年半

短短十余年，P2P行業(yè)從異軍突起到危機(jī)橫生，幾度爆雷潮過(guò)后，這種基于互聯(lián)網(wǎng)的“金融創(chuàng)新”故事，已經(jīng)到了講不下去的時(shí)候。在給投資者帶來(lái)傷害之際，平臺(tái)實(shí)控人及骨干，也同樣少不了法律的制裁。

早在2017年1月，8家P2P平臺(tái)同時(shí)官宣爆雷的消息，曾引起市場(chǎng)震驚。彼時(shí)，聰明投、奶瓶?jī)骸⒃琰c(diǎn)兒等8家P2P平臺(tái)同時(shí)發(fā)布通知：由于老板方凡經(jīng)營(yíng)不善，導(dǎo)致整個(gè)起源系資金鏈斷裂，大部分用戶難以提現(xiàn)到賬。

此后，大量投資者掀起維權(quán)行動(dòng)，方凡也隨即被警方控制。如今，方凡及其團(tuán)隊(duì)的下場(chǎng)已經(jīng)水落石出。

近期，北京市東城區(qū)人民法院披露的一則刑事判決書顯示，方凡及下屬共13名被告人被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，一審方凡被判有期徒刑八年零六個(gè)月，其余人等被判兩年至五年不等。

據(jù)北京市東城區(qū)檢察院指控，方凡伙同他人于2015年5月注冊(cè)成立北京起源財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。2015年5月-2017年1月，方凡與李某、金某峰等12名被告人以起源財(cái)富的名義，先后開設(shè)奶瓶?jī)豪碡?cái)、早點(diǎn)兒理財(cái)、聰明投理財(cái)、樂(lè)行理財(cái)、玩兒家理財(cái)、錢罐兒理財(cái)、火牛財(cái)富7個(gè)網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)（注：海新金服未被檢察院指控），通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾號(hào)、手機(jī)APP等方式向社會(huì)公開宣傳理財(cái)產(chǎn)品，以高額返利為誘餌，向不特定人群吸收資金，承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

根據(jù)華立信出具的審計(jì)報(bào)告，起源財(cái)富旗下7個(gè)平臺(tái)總充值金額9.54億元，總投資金額11.45億元，未兌付總金額為2.19億元。截至2017年1月24日，涉案未兌付投資人15180人，未兌付投資金額2.19億元。

在此次13名被告中，方凡系起源財(cái)富實(shí)際控制人，曾任股東、法定代表人、總裁，負(fù)責(zé)公司全面工作。此外，總裁助理、副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)控制總監(jiān)、法務(wù)經(jīng)理等人同樣被公安機(jī)關(guān)抓獲或主動(dòng)投案，一同站在被告席上，同樣遭到法律的制裁。

在綜合多方因素后，一審法院最終認(rèn)定13名被告人均犯非法吸收公眾存款罪，對(duì)方凡判處有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金50萬(wàn)元；對(duì)其他被告人處有期徒刑兩年至五年，并處罰金10萬(wàn)元至40萬(wàn)元不等。

P2P非吸“套路”滿滿

在法院判決書中，還透露出方凡和起源財(cái)富P2P業(yè)務(wù)的頗多“套路”。

在庭審中，有部分代理律師提出該案屬于“單位犯罪”。對(duì)此，法院指出，個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)設(shè)立公司，或設(shè)立公司后以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)，均不屬于單位犯罪。

在案證據(jù)顯示，起源財(cái)富成立于2015年5月，下設(shè)3個(gè)副總裁分管6個(gè)部門，機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員分工規(guī)范、明確，但主要業(yè)務(wù)只有兩部分，一是通過(guò)平臺(tái)對(duì)外宣傳理財(cái)產(chǎn)品，面向社會(huì)公開募集資金；二是使用募集款項(xiàng)對(duì)外投資控股其他公司、采購(gòu)債權(quán)及低進(jìn)高出的方式賺取利息差額等方式維持公司運(yùn)營(yíng)，并始終處于虧損狀態(tài)直至案發(fā)，導(dǎo)致2.19億余元的募集款不能返還。

對(duì)此，法院認(rèn)為，起源財(cái)富系方凡為進(jìn)行非法集資設(shè)立，且設(shè)立后一直以實(shí)施非法集資作為公司主要業(yè)務(wù)，不屬于單位犯罪，對(duì)于起源財(cái)富及公司中參與組織、策劃、實(shí)施非法集資活動(dòng)的人員，均應(yīng)以自然人共同犯罪追究刑事責(zé)任。

起源財(cái)富及其子公司把自己定位為互聯(lián)網(wǎng)金融公司，但從未取得過(guò)北京銀監(jiān)局頒發(fā)的金融許可證，未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)向社會(huì)公眾募集資金的行為具有非法性。起源財(cái)富及下屬各平臺(tái)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾號(hào)、手機(jī)APP等方式面向社會(huì)不特定群體公開宣傳、吸收資金，并承諾一定期限內(nèi)還本付息，利息高達(dá)7％-12％，已明顯超出銀行同期利率標(biāo)準(zhǔn)，其行為具有公開性和利誘性。

此外，據(jù)多名被告人供述證實(shí)，雖針對(duì)不同人群設(shè)置宣傳亮點(diǎn)，但實(shí)際不存在購(gòu)買限制，只要注冊(cè)就可以購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，具有社會(huì)性。對(duì)于部分代理律師提出被告人不知情等理由，法院未予認(rèn)可。

而在證人證言及被告人供述中，也透露出許多細(xì)節(jié)。例如，據(jù)起源財(cái)富人力行政總監(jiān)井某介紹，起源財(cái)富內(nèi)部員工投資有活動(dòng)并返利，他也進(jìn)行了投資。另外，起源財(cái)富旗下平臺(tái)在券媽媽、百度等地均有廣告或鏈接投放。有員工表示，平臺(tái)主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)廣告對(duì)外宣傳理財(cái)產(chǎn)品，內(nèi)容包括收益穩(wěn)定、安全有保障等內(nèi)容。

涉案的幾名平臺(tái)負(fù)責(zé)人則表示，在2017年1月，公司工作人員都知道資金出現(xiàn)問(wèn)題，員工都去辦理了離職及手續(xù)。在此情況下，幾名負(fù)責(zé)人主動(dòng)建立了維權(quán)的群，組織客戶報(bào)警維權(quán)。

大量資金流入資本布局

至法院宣判，起源財(cái)富旗下平臺(tái)仍有2.19億元未能返還給投資者。與部分套取資金供個(gè)人揮霍的實(shí)控人不同，方凡運(yùn)將大量資金運(yùn)用在資本布局上。

據(jù)方凡自述，起源財(cái)富吸收的資金一部分用于投資其他金融公司，一部分用于公司經(jīng)營(yíng)。盈利主要靠把錢投到別的利息高的金融公司，然后給在起源財(cái)富投資的客戶相對(duì)低一些的利息，賺取利息差額。但實(shí)際上，起源財(cái)富依靠賺取利息差額的方式并沒有掙到錢，每月都虧損。

經(jīng)鑒定發(fā)現(xiàn)，募集款項(xiàng)從未進(jìn)入對(duì)公賬戶，均是從第三方平臺(tái)流入涉案的個(gè)人賬戶，除返還投資人本息、線上投資、個(gè)人借款外，集資款的使用均要在3-5個(gè)銀行賬戶之間劃轉(zhuǎn)，而且存在大量的往復(fù)操作，手法相當(dāng)隱秘。

同時(shí)，法院查明，除了方凡本人以外，起源財(cái)富股東的實(shí)繳資本均來(lái)源于集資款，運(yùn)營(yíng)成本也來(lái)源于集資款。其中線下債權(quán)的資金去向?yàn)椋阂皇欠椒操?gòu)買華夏未來(lái)、指盟網(wǎng)絡(luò)、成立良將天下、橫琴昊天匯富資管中心、橫琴經(jīng)緯廣通資管中心、橫琴?gòu)V通信誠(chéng)資管中心、橫琴經(jīng)緯信誠(chéng)資管中心；二是打給起源財(cái)富用作公司的股權(quán)出資和維持公司運(yùn)轉(zhuǎn)。

公告顯示，2016年底-2017年初，方凡通過(guò)直接、間接方式合計(jì)攬入曾經(jīng)的新三板掛牌公司華夏未來(lái)55.04％股份，成為公司的實(shí)際控制人。這也是方凡為數(shù)不多的以自己個(gè)人身份親自入場(chǎng)的公司，出資約在1000萬(wàn)左右。

在收購(gòu)指盟網(wǎng)絡(luò)時(shí)，方凡則采取了較為低調(diào)的方式，由他人代持股份。據(jù)證人證言顯示，方凡通過(guò)聯(lián)訊證券找到原指盟網(wǎng)絡(luò)總經(jīng)理，達(dá)成500萬(wàn)的協(xié)議價(jià)格，并代指盟網(wǎng)絡(luò)向原股東償還借款1000萬(wàn)元。目前，兩家新三板公司均已摘牌退市。此外，方凡成立良將天下公司，投資1500萬(wàn)，同樣未有盈利。

以投資者的大筆資金搭建自己的資本布局，但在布局尚未完成之時(shí)，資金鏈就已斷裂。有辯護(hù)律師認(rèn)為，起源財(cái)富線上業(yè)務(wù)并未造成真正損失，而是由方凡個(gè)人掌握的線下部分，其不理性的投資行為是導(dǎo)致資金斷裂的真正原因。

隨著方凡與一眾公司高管們的落網(wǎng)和判決落地，當(dāng)年曾名噪一時(shí)的“8家P2P平臺(tái)齊爆雷”就此落幕。但其犯罪行為給投資者帶來(lái)的傷害，仍值得市場(chǎng)銘記。

原文標(biāo)題：警惕P2P！起源財(cái)富旗下平臺(tái)仍有2.19億元未能返還投資者 來(lái)源：券商中國(guó)