環(huán)環(huán)設(shè)套! 常州某男子借款140萬到手5萬5 “套路貸”步步驚心

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發(fā)布時(shí)間：2019/11/23 12:17:14 來源：江蘇警方

今日讀法網(wǎng)（www.law-gov.cn）快訊：隨著全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的開展，很多套路貸騙局被曝光，詐騙手段可謂是防不勝防，很多借款者一不小心就是傾家蕩產(chǎn)。前不久，常州警方打掉一個(gè)套路貸犯罪團(tuán)伙，發(fā)現(xiàn)有受害者簽了140萬元的借款合同，最后到手的居然只有5萬5千元。

事情還得從2015年11月說起。當(dāng)時(shí)，受害人惲某為了還債，經(jīng)朋友介紹向一家小額貸款公司負(fù)責(zé)人、也就是嫌疑人陸某借款50萬元，但實(shí)際到手僅38萬元，最終實(shí)際還款48萬元。2016年1月，惲某再次借款30萬元，卻被迫簽訂了50萬的空白借款合同，實(shí)際到手僅22.8萬元。因高額利息無力償還，惲某本想找其他小貸公司借款，不料正中陸某下懷。隨后，陸某和同伙周某等人開始環(huán)環(huán)設(shè)套。嫌疑人利用被害人急于借錢的心理，利用部長(zhǎng)手段讓被害人把借款合同的字簽掉。再到銀行制造虛假的轉(zhuǎn)賬流水。

通過不斷的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等操作，虛高債務(wù)越來越高，最后，惲某簽下了140萬元的借款合同，但實(shí)際到手卻只有5萬5千元。受害人惲某稱，其中40萬是保證金，45萬需要還給上一個(gè)借款人周某，15萬說欠陸某的錢，還有30萬是下一個(gè)月利息。惲某明知是火坑，但在威逼恐嚇下還只能往里跳，最后干脆離家躲債。隨后，他被一紙?jiān)V狀告上法庭。由于害怕，惲某并沒到庭應(yīng)訴，而陸某提供的證據(jù)反而成了關(guān)鍵。由于有銀行流水和借款上金額相印證，被害人沒有任何證據(jù)表明，只拿到那么點(diǎn)錢，法院也只能認(rèn)定放款人勝訴。今年初，檢察院、法院在排查有關(guān)套路貸訴訟時(shí)，發(fā)現(xiàn)了可疑之處。陸某僅在常州市新北法院就有十多起民間借貸糾紛，涉及的債務(wù)從數(shù)萬元至數(shù)十萬元不等，金額總計(jì)上百萬元，而且都勝訴了！

進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陸某很可能是職業(yè)放貸人，涉嫌"套路貸"。7月4日，警方立案?jìng)刹椤?/span>經(jīng)過一個(gè)多月的調(diào)查，陸某、周某、蘇某等4人被抓獲。他們通過設(shè)置"保證金"、"砍頭息"等方式虛高借款協(xié)議，一旦受害人無力償還，就采用虛假訴訟的方式追債。

    為了打贏官司，他們還精心設(shè)置了陷阱。被害人在還款時(shí)，嫌疑人會(huì)以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬到指定人的銀行卡方式隱匿被害人還款的證據(jù)，最后通過法院能證明他借款行為，但是被害人相關(guān)還款證據(jù)就被他隱匿掉了，所以他能贏得訴訟。
    就這樣，陸某等人通過虛假民事訴訟、暴力要債等"套路貸"手段，對(duì)多名被害人實(shí)施詐騙，共計(jì)人民幣200多萬元。
    目前，案件正在進(jìn)一步審理中。警方提醒，借款人要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，莫為"無抵押""低門檻""秒放款"等虛假借貸廣告所惑。一旦誤入騙局，要注意保存還款的證據(jù)，勇于維權(quán)。

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