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本文來源 |寶媽防騙吧

編輯整理 |今日讀法網(wǎng)

【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

如果你的銀行賬戶突然收到一筆錢,，隨后,，有人告訴你轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錯了，請你轉(zhuǎn)回去,。這時你一定要多個心眼,，千萬別直接把錢轉(zhuǎn)給對方,。因為，這很可能是一個精心設(shè)計的騙局,。

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好心退回6000元

誰知被莫名網(wǎng)貸

正在讀大學的小劉突然收到短信通知有一筆6000元的銀行入賬，但他問遍周邊的親戚朋友,，他們都說不是自己轉(zhuǎn)的,。正當小劉為這來路不明的6000元感到疑惑時，手機收到了一位“大姐”發(fā)來的短信,，對方表示自己轉(zhuǎn)錯賬了,，這筆錢是她好不容易湊齊給兒子交學費用的，因為不熟悉操作才錯轉(zhuǎn)給小劉,。

于是,，熱心的小劉按照“大姐”的指示，把銀行卡上的6000元轉(zhuǎn)回到對方指定的賬戶,。

小劉本以為自己做了一次好人好事,，誰知道，這是一出騙局的開始,。半個月后,，小劉接到一個陌生男子的電話，該男子稱小劉在他們的網(wǎng)站上借了錢,，約定期限是15天本金6000元,，月利率2%,，現(xiàn)在到期了，要求小劉還款本金一共6060元,。

小劉一下蒙了,，因為他從來沒有申請過網(wǎng)絡(luò)貸款。想來想去,，小劉感覺應該是那筆6000元惹的禍,，便立刻報警。警方調(diào)取了小劉的銀行卡資金明細,，發(fā)現(xiàn)那天給小劉打6000元的是一個網(wǎng)貸公司賬戶，而調(diào)取網(wǎng)貸公司的資料后發(fā)現(xiàn),，事發(fā)半個月前,，確實有人盜用了小劉的身份資料和證件照片申請了貸款。

隨意點擊不明鏈接

泄露個人信息

無獨有偶,，2021年5月8日,，山東青島市民小李的銀行卡里突然多出一筆1650元。隨后收到一條短信：“請立即處理款項,，否則后果自負,！”半小時后，對方打來電話,，要求小李在約定期限內(nèi)還款3000元,，否則小李會上征信黑名單。

小李在對方指定的APP里點擊“立即還款”,，發(fā)現(xiàn)顯示的收款賬戶是個人賬戶,，當他退出APP重新登錄點擊“還款”時，收款賬戶變成另一個個人賬戶,。每次點擊“還款”顯示的卡號都不一致,，這讓小李提高了警惕選擇報警。

申請網(wǎng)貸,，必須有本人的身份證和銀行卡信息,，不法分子是如何獲取的呢？小李報警后,，警方查明,，當天，用手機刷短視頻的小李被一個“測試信用額度”的信息吸引,，想測試一下自己信用額度的小李隨手點擊下載了一個網(wǎng)貸APP并輸入了個人身份證,、銀行卡等信息，于是,，就發(fā)生了上面的事情,。

至于小劉的遭遇,，也很可能是他不經(jīng)意時被竊取了個人信息。

提示

遇到類似情況不要直接轉(zhuǎn)賬

可撥打反詐專線96110咨詢

據(jù)了解,，目前國內(nèi)多地已發(fā)生類似案例,。其套路都如出一轍：騙子先是通過非法手段獲取了受害人的信息，然后利用受害人的名義在貸款公司貸款,；貸款進入受害人賬戶后,，騙子編造轉(zhuǎn)賬錯誤的理由，再讓受害人將那筆錢轉(zhuǎn)到自己提供的賬號上,。

廣東警方提醒消費者,，如遇類似銀行賬戶突然多出一筆錢，對方要求退還的情況,，一定要冷靜,！不要自己操作，直接向銀行說明情況或直接報警,。在日常生活中,，大家一定要注意保護個人信息，避免個人信息泄露,，以免被不法分子利用個人信息進行非法活動,。遇到被詐騙的情況，請保留完整的電子證據(jù)（如聊天記錄,、短信,、銀行賬號等），并撥打反詐專線96110咨詢,?？傊彩露嗔魝€心眼,，遇到疑惑不要怕麻煩,，一定要向多方求證，必要時撥打110報警,。

銀行業(yè)內(nèi)人士分析指出,，這類騙局的一個重要環(huán)節(jié)是騙子通過不法手段獲取了消費者的身份證號、銀行卡號,、手機號等重要個人信息,，否則無法成功申請網(wǎng)貸行騙。所以,，消費者一定要保管好自己的個人信息,。日常生活中不要隨便點開不明鏈接，切勿在不明網(wǎng)站或者通過其他途徑填寫,、告知他人自己的個人金融信息,，尤其是身份證號碼,、銀行卡號、手機號碼等關(guān)鍵信息,。

同時要掌握金融基礎(chǔ)知識,，切勿輕信他人。銀行轉(zhuǎn)賬不同于電話號碼充值,，一般不會發(fā)生轉(zhuǎn)錯卡號的事情,。銀行卡號和持卡人姓名是對應的，一旦轉(zhuǎn)賬匯款時輸入的卡號和賬戶所有人姓名不匹配,，就會導致轉(zhuǎn)賬不成功,，一般會退回原匯出賬戶。所以,，一般不會發(fā)生姓名和賬戶號碼不匹配還能轉(zhuǎn)賬成功的情況,。因此，日常生活中應當通過多種途徑學習,、掌握此類基礎(chǔ)金融知識，提升識騙防騙能力,。