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【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】：（陜西法治網(wǎng)）

被告人曹某，男性,，1984年**月**日出生,，居民身份證號(hào)碼6127011984********，漢族,，碩士研究生,，中共黨員，神木市農(nóng)商業(yè)銀行**分理處主任,，戶籍所在地陜西省榆林市神木縣,，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)神木市公安局決定,，于2019年12月3日被神木市公安局刑事拘留,；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)米脂縣人民檢察院批準(zhǔn),，于2019年12月17日被神木市公安局逮捕,。

辯護(hù)人暴文淵，陜西宇內(nèi)律師事務(wù)所專職律師,。

被告人薛某某,，女性，1976年**月**日出生,，居民身份證號(hào)碼6127221976********，漢族,，?？茖W(xué)歷，中共黨員,，戶籍所在地陜西省榆林市神木縣,，住神木市**小區(qū)*號(hào)樓*單元**室，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪,，2019年11月4日被神木市公安局取保候?qū)彛?020年3月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人孟某某,，女性,，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6127221970********,，漢族,，專科學(xué)歷,，中共黨員,，戶籍所在地陜西省榆林市神木縣，住神木市**街**家屬院*單元**室,，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪,，2020年3月11日被神木市公安局取保候?qū)彛?020年3月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人賀某某，男性,，1982年**月**日出生,，居民身份證號(hào)碼6127221982********，漢族,，大學(xué)本科,，中共黨員，戶籍所在地陜西省榆林市神木縣,，住**鎮(zhèn)**家屬樓**號(hào),，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2020年3月11日被神木市公安局取保候?qū)彛?020年3月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人趙小東,，陜西浩公律師事務(wù)所,。

被告人楊某某，男性,，1984年**月**日出生,，居民身份證號(hào)碼6127221984********，漢族,，大學(xué)本科,，中共黨員，戶籍所在地陜西省榆林市神木縣,，住神木市**鎮(zhèn)***小區(qū)*號(hào)樓*單元***室,，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2020年3月11日被神木市公安局取保候?qū)彛?020年3月31日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由神木市公安局偵查終結(jié),。2020年2月13日神木市公安局以曹某涉嫌違法發(fā)放貸款罪向本院移送審查起訴,，本院受理后，于2020年2月14日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利,；已依法訊問被告人,，聽取了辯護(hù)人的意見，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù),。本院于2020年3月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月16日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年5月31日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月29日補(bǔ)查重報(bào),。本院于2020年3月14日、2020年5月16日,、2020年7月29日延長(zhǎng)審查起訴期限,。2020年3月20日神木市公安局以薛某某、孟某某,、賀某某,、楊某某等人涉嫌違法發(fā)放貸款罪移送本院審查起訴，本院受理后,，于2020年3月20日-21日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利,；已依法訊問被告人，聽取了辯護(hù)人的意見,，并審閱了全部案件材料,，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2020年4月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查,，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月29日補(bǔ)查重報(bào),；本院于2020年6月14日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月14日補(bǔ)查重報(bào),。本院于2020年5月29日延長(zhǎng)審查起訴期限,。

被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1、2018年10月15日,，神木市**能源科技發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）向神木農(nóng)村商業(yè)銀行**分理處申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款8000萬(wàn)元,。**分理處受理后，時(shí)任**分理處主任的曹某,、副主任劉某（另案處理）,、客戶經(jīng)理高某某（另案處理）、李某某（另案處理）對(duì)**公司進(jìn)行貸前調(diào)查,。該筆貸款的擔(dān)保方式為**公司股權(quán)質(zhì)押加張某,、劉某某、惠某某,、高某及四人配偶自然人的連帶保證,。在**公司給**分理處提供的貸款資料中有：張某、高某,、武某某、戴某某、王某,、桂某某等擔(dān)保人虛假的工作證明,、收入證明；該公司2015至2017年虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表后經(jīng)榆林邦眾聯(lián)合會(huì)計(jì)事務(wù)所出具的虛假審計(jì)報(bào)告,；該公司2018年8,、9、10月份虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表,；張某等人提供的虛假的入股證明等財(cái)產(chǎn)資料,；**公司股權(quán)評(píng)估報(bào)告等。曹某,、劉某,、高某某、李某某未對(duì)上述貸款資料的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查,，召開分理處貸審會(huì)并共同作出該筆貸款合規(guī)的決定,。**分理處貸審會(huì)通過后將該筆貸款上報(bào)神木農(nóng)村商業(yè)銀行總行，總行向**分理處下發(fā)了同意發(fā)放該筆貸款的批復(fù)后,。2018年11月13日,，曹某、劉某等人將8000萬(wàn)元貸款從**分理處通過受托支付方式發(fā)放給**公司,。至2019年7月12日,，該筆貸款已全部還清。

2,、張某甲為了周轉(zhuǎn)資金,，事先聯(lián)系好時(shí)任神木農(nóng)商銀行**支行副行長(zhǎng)薛某某，2014年10月13日,，張某以高某某的名義向神木農(nóng)商銀行**支行申請(qǐng)貸款70萬(wàn)元,，擔(dān)保人是張某甲、趙某某,、張某乙,。貸款申請(qǐng)用途為與張某某購(gòu)貨；2014年10月15日,，張某甲又以張某某的名義在神木農(nóng)商銀行**支行申請(qǐng)貸款70萬(wàn)元,，擔(dān)保人張某甲、張某乙,，貸款申請(qǐng)用途為與趙某某購(gòu)貨,。神木農(nóng)商銀行**支行受理貸款申請(qǐng)后，薛某某和孫某（另案處理）作為貸款主要調(diào)查人員和輔助調(diào)查人員,，未按照銀行貸款相關(guān)制度履行調(diào)查職責(zé),，只調(diào)查了借款人、擔(dān)保人的個(gè)人信用記錄，未對(duì)借款人,、擔(dān)保人的資產(chǎn)及貸款用途做任何實(shí)地調(diào)查,，發(fā)放兩筆貸款金額共計(jì)140萬(wàn)元，上述兩筆貸款均為張某甲本人使用,。2015年11月16日,，張某甲以張某某名義在該行重新借款69萬(wàn)，用于償還原70萬(wàn)元貸款,，薛某某為主調(diào)查人,。2015年12月8日，張某甲以高某某的名義在該行從新借款69萬(wàn)元,，用于償還原70萬(wàn)元貸款,，薛某某為主調(diào)查人。截止目前,，上述兩筆貸款逾期未還,。

3、2013年5月15日,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司向神木農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款1000萬(wàn)元,，貸款申請(qǐng)書中神木**經(jīng)貿(mào)有限公司和法人王某某名下的資產(chǎn)情況均是虛假的。2013年6月2日,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司偽造了與神木***工貿(mào)有限公司購(gòu)買挖掘機(jī),、采煤機(jī)、裝載機(jī)等設(shè)備的機(jī)械設(shè)備采購(gòu)合同,，向神木農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款,。之后張某向神木農(nóng)商銀行***支行行長(zhǎng)孟某某提供了神木**經(jīng)貿(mào)有限公司的相關(guān)資料和貸款申請(qǐng)，主調(diào)查人孟某某和輔助調(diào)查人賈某（另案處理）受理了該筆貸款并同意該公司的貸款申請(qǐng),。經(jīng)過初查后,，孟某某和賈某出具了該筆貸款的授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告并上報(bào)至總行的企貸中心。企貸中心由主調(diào)查人賀某某和輔助調(diào)查人楊某某負(fù)責(zé)該筆貸款的調(diào)查,，經(jīng)過審批后,，神木農(nóng)商銀行于2013年6月28日向神木**經(jīng)貿(mào)有限公司發(fā)放貸款800萬(wàn)元。孟某某,、賈某在調(diào)查神木**經(jīng)貿(mào)有限公司的貸款業(yè)務(wù)期間,，未對(duì)該公司的法定代表人、申請(qǐng)人王某某基本情況及財(cái)產(chǎn)情況,、該公司經(jīng)營(yíng)情況,、采購(gòu)合同等貸款資料的真實(shí)性進(jìn)行全面、細(xì)致的調(diào)查,，二人負(fù)責(zé)簽字形成的貸款報(bào)告內(nèi)容基本是從該公司提供的貸款資料中摘抄和會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)報(bào)表中得出,。賀某某,、楊某某在調(diào)查神木**經(jīng)貿(mào)有限公司的貸款業(yè)務(wù)期間，未對(duì)擔(dān)保人崔某某,、郝某某,、張某某的資產(chǎn)情況進(jìn)行實(shí)地考察，公司授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告擔(dān)保人基本信息與擔(dān)保人的實(shí)際資產(chǎn)不符,。以上人員未對(duì)借款用途、租賃合同等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查,、核實(shí),。貸款發(fā)放后，未對(duì)該公司執(zhí)行借款合同情況及經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查,。2014年5月20日,，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司將800萬(wàn)元借款到期日展期至2015年4月11日。2015年3月27日神木**經(jīng)貿(mào)有限公司又向神木農(nóng)商行辦理了760萬(wàn)元的貸款,，用于償還原貸款,。神木**經(jīng)貿(mào)有限公司辦理展期和再融資業(yè)務(wù)的主調(diào)查人是楊某某。案發(fā)時(shí),，神木**經(jīng)貿(mào)有限公司下欠神木農(nóng)商銀行本金756萬(wàn)元及利息,。

本院認(rèn)為，被告人曹某,、薛某某,、楊某某、孟某某,、賀某某作為金融機(jī)構(gòu)工作人員違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《貸款通則》的規(guī)定，給他人發(fā)放貸款,，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條的規(guī)定,，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分,，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任,。被告人曹某、薛某某,、楊某某,、孟某某、賀某某認(rèn)罪認(rèn)罰,，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定,，可以從寬處理。曹某主動(dòng)投案,、如實(shí)供述,，認(rèn)罪認(rèn)罰,，建議判處有期徒刑一年，緩刑二年,，并處罰金二萬(wàn)元,；薛某某如實(shí)供述、認(rèn)罪認(rèn)罰,，建議判處有期徒刑一年,，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元,；楊某某主動(dòng)投案,、如實(shí)供述，認(rèn)罪認(rèn)罰,，建議判處有期徒刑二年,，緩刑三年，并處罰金三萬(wàn)元,；孟某某主動(dòng)投案,、如實(shí)供述，認(rèn)罪認(rèn)罰,，建議判處有期徒刑一年,，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元,；賀某某主動(dòng)投案,、如實(shí)供述，認(rèn)罪認(rèn)罰,，建議判處有期徒刑一年,，緩刑二年，并處罰金二萬(wàn)元,。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定,，提起公訴，請(qǐng)依法判處,。

來源：12309中國(guó)檢察網(wǎng)

作者/來源：二三里資訊榆林

原文標(biāo)題：榆林一銀行多人涉嫌違法發(fā)放貸款罪被公訴   來源：陜西法治網(wǎng)  原文鏈接：https://baijiahao.baidu.com/s?id=1679859832659620577&wfr=spider&for=pc