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本文來源 |防騙大聯(lián)盟

編輯整理 |今日讀法網(wǎng)

【商業(yè)與法治輿情觀察室 http://www.blaw.org.cn 快訊】

2021年的觀察里，感受到傳銷開始進(jìn)入低迷期，一方面是不斷重拳打擊，另一方面則是被非法集資沖擊。

今年2022年度，執(zhí)法監(jiān)管將對非法集資領(lǐng)域重拳出擊，所以未來會變成什么樣，中國龐氏騙局發(fā)展趨勢預(yù)測，盤圈作為傳銷和非法集資的交匯處，也代表著現(xiàn)在的龐氏主戰(zhàn)場，還會有什么變化發(fā)生呢。

傳統(tǒng)涉?zhèn)魃鷳B(tài)

涉?zhèn)魃鷳B(tài)即人際網(wǎng)絡(luò)，或者更通俗偏激的說，就是籠統(tǒng)認(rèn)知里的“傳銷”和傳銷。

人際網(wǎng)絡(luò)的主流陣地直銷，客觀因素因?yàn)闄?quán)健和疫情，主觀因素缺乏自我改造動力，在社會中被進(jìn)一步邊緣化和老齡化的危險越來越大；

直銷衍生而來的社交電商，大敗局已定，云聯(lián)惠類消費(fèi)返利的屢戰(zhàn)屢敗，所有基于裂變的所謂的商業(yè)模式創(chuàng)新，基本都走到了盡頭，而且沒有新花樣出現(xiàn)，能看到的都是新瓶裝舊酒；

唯獨(dú)社區(qū)團(tuán)購的興盛優(yōu)選殺出重圍，效仿者基本偃旗息鼓，但不同的是興盛優(yōu)選在應(yīng)用層面是輕量級的，團(tuán)隊(duì)計(jì)酬制度骨子里都沒有雞血，所以受眾與我所說的涉?zhèn)魃鷳B(tài)沒什么交集，這里提一筆撇清干系；

諸多主流互聯(lián)網(wǎng)大廠用灰色合規(guī)技巧制造出的拉新制度，獎勵花樣雖然不斷翻新，但互聯(lián)網(wǎng)的天花板已至，再多技巧都是蒼白的，“傳銷式拉新”已經(jīng)被社會新生代開始厭倦，羊毛黨的平均年齡越來越大，這個社會心理的變化很微小，但我很清晰的感覺到了。

自此，團(tuán)隊(duì)計(jì)酬在商業(yè)運(yùn)用層面多個方向的嘗試，除開社區(qū)團(tuán)購全盤失利，整體受眾面約六億。

傳統(tǒng)非法集資生態(tài)

龐氏老陣地是非法集資，較新的陣地是幣圈，最新陣地則是現(xiàn)在的盤圈。

傳統(tǒng)龐氏大多是非法集資高息攬儲一類，治理后基本滅絕，隨后變種大致可分為傳統(tǒng)線下非法集資（原始股盤），線上各種扶貧慈善虛擬幣龐氏，傳銷式電商盤返利盤，但在治理中基本都是以傳銷罪定義，所以大多數(shù)還是涉?zhèn)魃鷳B(tài)（老式純粹的非集不具備社會性）。

你向左看看中脈、隆力奇、鑄源的原始股，再向右看看祥天智天這些無腦的原始股盤，最后再看看悅花越有、云集品這些電商盤，就知道非法集資經(jīng)常和傳銷雜交變異。

把幣圈說成龐氏，被懟被罵是難免的，幣圈第一批布道者里相當(dāng)數(shù)量都是MMM的受眾，他們中的一部分人去了幣圈，另一部分則開啟了互助盤的潘多拉魔盒。

盤圈受眾群體心理軌跡

從韭菜的感官來說，傳統(tǒng)非法集資來錢快，年息30%太低，月息30%正常，所以利益驅(qū)動的能量遠(yuǎn)比辛辛苦苦拉人頭的涉?zhèn)髂Ｊ剑菀椎亩嗟亩啵吘埂疤少崱币呀?jīng)大行其道。

幣圈特點(diǎn)是猛，發(fā)幣三天十倍，七天百倍的，動物幣瘋漲屎尿屁幣滿天飛，多到韭菜恨不得見幣就買，被收割再多次只需一次押中，就全部回本暴富，投機(jī)心態(tài)之強(qiáng)令人嘆為觀止。

幣圈因?yàn)橹R里的硬邏輯太多，受眾集中于年輕人；傳銷式非法集資因?yàn)槠涠鄻有圆粌H僅集中于中老年人，其中云數(shù)貿(mào)和善心匯開發(fā)出海量的老年人群體受眾，資產(chǎn)解凍的騙子在后面跟著撿漏，所以最終啟蒙忽悠中老年人韭菜的活兒，順理成章交給了盤圈。

盤圈借助幣圈刀法收割術(shù)，其中最極致就是OTC機(jī)制的GEC和趣步系，收益表面遠(yuǎn)比老舊非法集資要有吸引力的多，高息攬儲變化為虛擬幣名目出現(xiàn)，變現(xiàn)通過交易所洗一洗，簡單粗暴卻又非常有力，學(xué)習(xí)難度確實(shí)大幅下降。

盤圈特點(diǎn)

老中青通殺：幣圈對思維認(rèn)知有一定要求，零擼、趣步系、空氣幣諸多妖魔鬼怪的盤圈，用簡單的方法通過虛擬幣和交易所，做到高息攬儲的變種應(yīng)用，就這樣莫名其妙的變成最高音，也逐漸發(fā)展出最大受眾群體。

更快、更高、更強(qiáng)，回錢更快風(fēng)險小；回報更高值得押注；規(guī)避法律風(fēng)險的策略更多、教育程度（洗腦強(qiáng)度）更大、學(xué)習(xí)成本大幅下降（微信群和短視頻）、博弈對賭的相對公平性透明度有所提高、沉浸時間更少、進(jìn)入門檻隨機(jī)靈活、傳銷質(zhì)疑淡化。

幣圈只在瘋牛時會全民皆幣，傳統(tǒng)涉?zhèn)骱妄嬍蟿t相對更細(xì)水長流，既然都是投機(jī)屬性，折中而來的盤圈兒，自然是這兩年里龐氏騙局的天選之子了。

流動規(guī)律：年輕人炒第一棒，中年人接力，老年人用棺材本接盤收尾，一個中老年群體能夠“簡單易復(fù)制”的百倍幣千倍幣，對社會各階層的穿透力無與倫比。

操作層面特征：或強(qiáng)調(diào)幣圈理論來洗腦，或強(qiáng)調(diào)幣圈微信群控制策略，或強(qiáng)調(diào)幣圈OTC透明公平，再組合幣價控制和概念炒作，幣圈工具包里的刀法、各種欺騙手法、炒作包裝手法，一一鋪展開來組合運(yùn)用，鐮刀揮舞的是虎虎生風(fēng)。

群體心理：尚未出現(xiàn)共識性的高強(qiáng)度群體認(rèn)知，情緒波動方向也較為多變，內(nèi)斗問題和涉?zhèn)魃鷳B(tài)一樣，分化后按年齡一分為三的可能性較大。

結(jié)論：一個幣圈和非法集資的模式刀法結(jié)合出的模式折中體，最大化容納了傳統(tǒng)龐氏受眾里的投機(jī)勢能。

其中，趣步系相對表面化，數(shù)據(jù)容易推理，其大盤總量不低于兩萬億人民幣，資金流動量不低于十萬億，趣步（贊麗）幣價落差幾十倍，GEC甚至上千倍，看起來頗得幣圈真?zhèn)鳎?/span>盤圈尤其是趣步系，必然成為法律完善過程中的一個標(biāo)志性存在，當(dāng)然現(xiàn)階段是一個挑戰(zhàn)，而且涉及法律尊嚴(yán)。

法律遲滯

從監(jiān)管治理層面來看，盤圈犯罪方法極其混雜，傳銷和非法集資互相膠著，各種說不清楚的收割方法實(shí)在難搞，尤其是在幣圈定性之后，我們都能看到，集合傳銷、非集、灰色金融組合犯罪手法的龐氏騙局新類型，以令人崩潰的發(fā)展速度，遠(yuǎn)超出法律法規(guī)的完善速度，極其深刻的襯托出相關(guān)法律的遲滯。

趣步系OTC交易所偽裝下的隱蔽收割，不僅成功規(guī)避幾乎所有法律，而且處置難度百倍增長，以至于著名律所湖南通程和著名法學(xué)教授孫選中，在論證趣步商業(yè)模式時下了個“不是傳銷、不是非法集資”的斷論，現(xiàn)在變成了一個笑話，未來幾個月，會變成恥辱。

唯一的好消息是，新司法解釋里傳銷與非集競合時取重罪辦理，看起來是封堵了傳銷式非法集資這條路；小步慢跑的補(bǔ)充和新版防非條例組合后，到底在執(zhí)行層面能體現(xiàn)多少威力，看目前發(fā)展事態(tài)只怕開局就落后于犯罪現(xiàn)實(shí)了。

在金融層面的“交易所”，審批交易所權(quán)限現(xiàn)在是省級，有些在上面，亂象爆發(fā)則會收回審批權(quán)，那我們自然會想到，在問題暴露之前會是什么狀態(tài)呢？

下一個龐氏戰(zhàn)場

交易所要繁榮，離不開受眾群體，金融本身就有投機(jī)屬性，貴金屬和期貨交易所門檻極高，相對規(guī)范不會風(fēng)險擴(kuò)散；

文交所、茶交所為代表的亂象已經(jīng)很久，幣圈思維慣性早晚會“督促”他們提升刀法，更多花樣值得“期待”；

三亞積分交易所，還在謹(jǐn)慎行進(jìn)中，不少人挖空心思合規(guī)想鉆進(jìn)去，如果不嚴(yán)把門檻，隨后就是審核不嚴(yán)厲的灰色“創(chuàng)新”交易所就會大量出現(xiàn)，以及現(xiàn)有交易所的灰色化“創(chuàng)新嘗試”。

灰色后面，必然是黑色

緊隨而來的則是暗網(wǎng)交易所、離岸交易所、空中交易所。

所有幣圈盤圈積累的刀法施展開，

所有涉?zhèn)魃鷳B(tài)的合規(guī)大法輔助，

所有幣圈離岸戰(zhàn)術(shù)、暗網(wǎng)化加持，

所有盤圈韭菜的嗷嗷待割，

十萬億人民幣容量的龐氏騙局巔峰期，

三年內(nèi)就能到來，甚至更快。

出海的趙長鵬們、孫宇晨們必然會借尸還魂，他們不僅有嗜血本能，還有作為“成功者”的粉絲，只需一人收割成功，效仿者便會蜂擁而起。

韭菜歷史軌跡之一

                                                            圖片來源于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請聯(lián)系后刪除

這圖磨磨蹭蹭畫了一年多，找出來用在這里比較合適，也是傳銷對社會造成的流毒體現(xiàn)。

未來三年的龐氏騙局

幣圈元宇宙概念來得快去的更快，至于他們又能玩出什么新花招，這實(shí)在無法預(yù)測，我是追不上他們的腳步了，但韭菜地已經(jīng)最小化了。

社交電商大敗局之后，年輕人尤其是寶媽群體的流失，但多數(shù)還是會回流至微商及新社交電商、新消費(fèi)返利，這個受眾的基本盤不會動，微商盤那些事，就是個可笑的鬧劇。

培訓(xùn)盤里，財(cái)商情商、教練技術(shù)、九型人格這些半人半鬼的洗腦課程，還在進(jìn)一步演變中，有些新套路中隱藏的刀法因?yàn)檎{(diào)查成本太高，還需要些時間去摸。

電商盤，因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)大廠的天花板下降，社交電商后吹泡泡沒人信了。

在新的經(jīng)濟(jì)形勢下，傳統(tǒng)鐮刀里的線下連鎖加盟，可能會迎來一次爆發(fā)期，現(xiàn)在我們看不到與團(tuán)隊(duì)計(jì)酬的融合，不代表未來沒有，畢竟振興線下實(shí)體經(jīng)濟(jì)已經(jīng)全面開啟。

新一代返利盤，會組合些社交電商的路數(shù)，有一個小規(guī)模的泛濫，若模式設(shè)計(jì)上有跨越性突破的話，會形成第四次消費(fèi)返利高峰，能感覺到一絲絲波動，我最近閑暇時也在揣摩設(shè)計(jì)，待成型后開個盲盒直接曬了。

盤圈里的中老年人，會被嫁接幣圈外衣的詐騙盤再血洗幾年，資產(chǎn)解凍已經(jīng)被詐騙犯們玩爛了，預(yù)警信息和打擊力度足夠，所以新花樣馬甲都會出現(xiàn)，人群會被擴(kuò)充。

盤圈里的中青年體量太大，用戶層次豐富口味不一，現(xiàn)有各個盤口體量不足以去容納，即便想分化容納，又因?yàn)閹湃α鞫緦?dǎo)致群體心理不同而無法吸收，這就變成了一個未來的不安定因素。

基于這個因素產(chǎn)生的投機(jī)勢能，新類型龐氏騙局的爆發(fā)就有了溫床，未知的、驚悚的、驚喜的都有可能發(fā)生，新的龐氏“神盤”到底是什么易鐵無從可知，而本篇推導(dǎo)的灰黑色交易所，只是現(xiàn)有經(jīng)驗(yàn)中社會心理推導(dǎo)下的可能之一。

傳統(tǒng)交易所與莊家聯(lián)合收割，規(guī)則有約束力也有完善機(jī)制，尚且不太擔(dān)心，政策也會影響到灰色邊界。

各種APP的自建交易所，莊家自建規(guī)則，收割起來天馬行空，從治理角度看是最直接治理入口，落實(shí)操作層面第一個問題是，怎么定性，誰來管。

一個穿著傳銷外皮的APP和交易所，到底是什么東西？